Share chart Truist Financial
Main settings
Grade
Underestimation
| Title | Value | Grade |
| P/S | 2.38 | 6 |
| P/BV | 0.9066 | 9 |
| P/E | 11.98 | 9 |
Efficiency
| Title | Value | Grade |
| ROA | 0.9035 | 1 |
| ROE | 7.85 | 2 |
| ROIC | 0 | 0 |
Dividends
| Title | Value | Grade |
| Dividend yield | 4.79 | 10 |
| DSI | 0.9286 | 9.29 |
| Average dividend growth | 0.3843 | 0.64 |
Debt
| Title | Value | Grade |
| Debt/EBITDA | 164.72 | 0 |
| Debt/Ratio | 0.1172 | 10 |
| Debt/Equity | 7.34 | 0 |
Growth impulse
| Title | Value | Grade |
| Revenue, % | 6.79 | 1 |
| Ebitda, % | -95.35 | 0 |
| EPS, % | 9.68 | 2 |
Dividends
| Dividend, % | Dividend | Result of period | Buy before | Register closing date | Payment before |
| 1.14% | 0.52 | III кв. 2025 | 12.11.2025 | 14.11.2025 | 01.12.2025 |
| 1.18% | 0.52 | II кв. 2025 | 06.08.2025 | 08.08.2025 | 25.08.2025 |
| 5.2% | 2.08 | I кв. 2025 | 07.05.2025 | 09.05.2025 | 26.05.2025 |
| 1.24% | 0.519 | IV кв. 2024 | 12.02.2025 | 14.02.2025 | 03.03.2025 |
| 4.85% | 2.08 | III кв. 2024 | 06.11.2024 | 08.11.2024 | 25.11.2024 |
| 1.2% | 0.52 | II кв. 2024 | 07.08.2024 | 09.08.2024 | 26.08.2024 |
| 1.18% | 0.52 | I кв. 2024 | 07.05.2024 | 09.05.2024 | 24.05.2024 |
| 1.39% | 0.52 | IV кв. 2023 | 06.02.2024 | 08.02.2024 | 23.02.2024 |
| 1.06% | 0.52 | IV кв. 2022 | 07.02.2023 | 09.02.2023 | 24.02.2023 |
| 1.16% | 0.52 | III кв. 2022 | 07.11.2022 | 09.11.2022 | 24.11.2022 |
AI analysis of a company "Truist Financial"
🏦 Общая информация о компании
- Название: Truist Financial Corporation
- Тикер: TFC (на NYSE)
- Сектор: Финансовый
- Отрасль: Банковское дело (региональные банки)
- Штаб-квартира: Атланта, Джорджия, США
- Рыночная капитализация: ~$45–50 млрд (на апрель 2024)
- Количество сотрудников: ~70 000
- Дивидендная доходность: ~5.5–6.0% (высокая по отрасли)
🔍 Фундаментальный анализ
1. Финансовые показатели (по итогам 2023 года и Q1 2024)
| Показатель | Значение (примерно) | |
|---|---|---|
| Выручка (2023) | ~$28.5 млрд | |
| Чистая прибыль (2023) | ~$6.1 млрд | |
| EPS (на акцию, 2023) | ~$6.00 | |
| EPS (прогноз на 2024) | ~$6.20–$6.40 | |
| P/E (отношение цена/прибыль) | ~8.5–9.0 (низкий по рынку) | |
| P/B (цена/бухгалтерская стоимость) | ~1.1–1.2 | |
| ROE (рентабельность собственного капитала) | ~9–10% | |
| Долг/EBITDA | ~4.5x |
2. Дивиденды
- Текущая дивидендная выплата: $0.51 за акцию в квартал → $2.04 в год
- Дивидендная доходность: ~5.8% (при цене акции ~$35)
- Payout ratio (доля прибыли на дивиденды): ~33–35% — устойчиво
- История выплат: Дивиденды выплачиваются стабильно, после слияния BB&T и SunTrust были скорректированы, но с 2020 года — рост
🔹 Вывод: Привлекательна для инвесторов, ориентированных на доход. Дивиденд покрыт прибылью с запасом.
3. Слияние и интеграция
- Слияние BB&T и SunTrust было одним из крупнейших в банковской сфере США.
- Компания активно проводит интеграцию операций, закрывает дублирующие офисы, оптимизирует затраты.
- Планируется синергия в $1.6 млрд в год — к 2024 году в основном достигнута.
🔹 Риски: Затраты на IT-модернизацию, сокращения персонала, возможные задержки в цифровой трансформации.
4. Кредитный портфель и качество активов
- Основной бизнес: корпоративное и розничное кредитование, управление активами, инвестиционный банкинг.
- Кредитные убытки (2023): рост из-за макроэкономики (инфляция, высокие ставки).
- Невыполненные обязательства (non-performing loans): ~0.4% от портфеля — низкий уровень.
- Капитализация (CET1 ratio): ~9.5% — соответствует нормативам.
🔹 Вывод: Качество активов остаётся стабильным, но давление на кредитный риск растёт в условиях высоких ставок.
📈 Технический анализ (на апрель 2024)
- Текущая цена: ~$35–36 за акцию
- 52-недельный диапазон: $30 – $45
- Поддержка: $32–33
- Сопротивление: $38–40
- RSI (14): ~55 — нейтральный уровень
- Средний объём торгов: ~6–7 млн акций в день
🔹 Тенденция: Боковое движение с 2022 года. Не показывает сильного роста, но и не падает резко.
🌐 Макроэкономический контекст
- Процентные ставки ФРС: Ключевой фактор для банков. Высокие ставки → выше маржа по кредитам, но → выше риск дефолтов.
- Truist, как и другие банки, выигрывает от процентной маржи, но страдает от снижения спроса на кредиты.
- Ожидания снижения ставок в 2024–2025 могут оказать давление на доходность, но улучшить кредитный климат.
✅ Преимущества Truist Financial
1. Высокая дивидендная доходность (~5.8%) — привлекательна в условиях волатильности.
2. Недооценённость (низкий P/E и P/B).
3. Стабильный бизнес в юго-востоке США — ключевой регион экономики.
4. Успешная интеграция после слияния и синергия затрат.
5. Сильный баланс и достаточный уровень капитала.
⚠️ Риски
1. Макроэкономическая неопределённость — рецессия может увеличить дефолты.
2. Конкуренция с крупными банками (JPMorgan, Bank of America).
3. Цифровая трансформация — отставание в онлайн-сервисах по сравнению с необанками.
4. Регуляторное давление — банки под пристальным вниманием после кризиса 2023 (Silicon Valley Bank).
5. Зависимость от процентной ставки — снижение ставок может сократить NIM (чистую процентную маржу).
📊 Сравнение с конкурентами (на апрель 2024)
| Показатель | TFC | Regions (RF) | PNC | JPM | |
|---|---|---|---|---|---|
| P/E | ~8.8 | ~9.5 | ~10.2 | ~12.5 | |
| Див. доходность | 5.8% | 6.2% | 4.8% | 2.8% | |
| ROE | ~9.5% | ~8.0% | ~11% | ~15% | |
| P/B | ~1.15 | ~0.9 | ~1.3 | ~1.8 |
📌 Вывод и рекомендация
✅ Кому подойдёт TFC:
- Инвесторам, ищущим стабильные дивиденды.
- Тем, кто верит в восстановление региональных банков.
- Сторонникам недооценённых активов с потенциалом роста при улучшении макроусловий.
❌ Кому не подойдёт:
- Тем, кто ищет агрессивный рост.
- Инвесторам, опасающимся рецессии и роста кредитных потерь.
🎯 Инвестиционная рекомендация (на апрель 2024):
Prices
| Price | Min. | Max. | Change | Changes in the industry | Changes in the index | |
| Yesterday | 45.64 $ | 0 $ | 0 $ | 0 % | 0 % | 0 % |
| Week | 44.01 $ | 0 $ | 0 $ | +3.7 % | 0 % | 0 % |
| Month | 43.93 $ | 45.12 $ | 45.64 $ | +3.89 % | 0 % | 0 % |
| Three month | 44.42 $ | 41.09 $ | 46.08 $ | +2.75 % | 0 % | 0 % |
| Half a year | 41.4 $ | 38.97 $ | 47.07 $ | +10.24 % | 0 % | 0 % |
| Year | 42.82 $ | 34.79 $ | 48.15 $ | +6.59 % | 0 % | 0 % |
| 3 years | 60.05 $ | 26.21 $ | 50.39 $ | -24 % | 0 % | 0 % |
| 5 years | 54.27 $ | 26.21 $ | 67.78 $ | -15.9 % | 0 % | 0 % |
| 10 years | 28.04 $ | 25.69 $ | 67.78 $ | +62.77 % | 0 % | 0 % |
| Year to date | 46.43 $ | 34.79 $ | 48.15 $ | -1.7 % | 0 % | 0 % |
Main owners
| Institutions | Volume | Share, % |
| Vanguard Group Inc | 119 000 000 | 9.31 |
| Capital International Investors | 107 000 000 | 8.39 |
| Blackrock Inc. | 106 000 000 | 8.35 |
| State Street Corporation | 60 000 000 | 4.7 |
| Laurel Wealth Advisors LLC | 54 000 000 | 4.25 |
| Bank of America Corporation | 38 000 000 | 3.03 |
| Victory Capital Management Inc. | 31 000 000 | 2.47 |
| Geode Capital Management, LLC | 28 000 000 | 2.2 |
| Morgan Stanley | 20 000 000 | 1.57 |
| Charles Schwab Investment Management, Inc. | 17 000 000 | 1.37 |
Contained in ETF
| ETF | Share, % | Profitability for 1 year, % | Commission, % |
| Vesper U.S. Large Cap Short-Term Reversal Strategy ETF | 4.03465 | -0.0342 | 0.75 |
| Vanguard U.S. Liquidity Factor ETF | 0.64 | 44.64 | 0.13 |
| iShares Morningstar Mid-Cap ETF | 0.52347 | 235.35 | 0.04 |
| iShares Morningstar Large-Cap Value ETF | 0.21776 | 43.35 | 0.25 |
| JPMorgan Corporate Bond Research Enhanced ETF | 0.16 | 2.26 | 0.09 |
| iShares Morningstar Large-Cap ETF | 0.11224 | 182.91 | 0.03 |
| Columbia U.S. ESG Equity Income ETF | 0.09783 | -2.48 | 0.35 |
Similar companies
Company management
| Head | Job title | Payment | Year of birth |
| Mr. William Henry Rogers Jr. | Executive Chairman & CEO | 4.09M | 1958 (67 years) |
| Mr. Clarke R. Starnes III | Senior EVP, Chief Risk Officer & Vice Chair | 1.79M | 1959 (66 years) |
| Mr. Hugh Sterling Cummins III | Vice Chair & Chief Operating Officer | 2.49M | 1963 (62 years) |
| Mr. Michael Baron Maguire | Senior EVP & CFO | 1.62M | 1979 (46 years) |
| Mr. Donta L. Wilson | Senior EVP & Chief Consumer and Small Business Banking Officer | 1.72M | 1976 (49 years) |
| Mr. Bradley Jason Milsaps C.F.A. | Head of Investor Relations | N/A | |
| Mr. Scott A. Stengel | Senior EVP, Chief Legal Officer, Head of Government Affairs & Corporate Secretary | N/A | 1972 (53 years) |
| Mr. Scott Stanzel | Executive VP & Chief Communications Officer | N/A | |
| Brad Bender | Interim Chief Information Officer | ||
| Mr. Jodie E. Hughes | Director of Regional Commercial Real Estate & President of Washington Region | 1970 (55 years) |
About company
Website: http://www.truist.com
About Truist Financial
Финансовая корпорация Truist, холдинговая компания, предоставляет банковские и трастовые услуги в Юго-Восточной и Средней Атлантике. Компания работает в трех сегментах: потребительское банковское дело и благосостояние, корпоративное и коммерческое банковское дело и страховые холдинги. Его депозитные продукты включают беспроцентные чековые, процентные, сберегательные и депозитные счета денежного рынка, а также депозитные сертификаты и индивидуальные пенсионные счета. Компания также предоставляет финансирование; управление активами; автокредитование; кредитование банковской картой; потребительское финансирование; жилищный капитал и ипотечное кредитование; страхование, такое как имущество и от несчастных случаев, жизнь, здоровье, выплаты работникам, компенсация работникам и профессиональная ответственность, страховое покрытие, титул и другие страховые продукты; инвестиционный брокер; мобильный / онлайн-банкинг; а также платежи, лизинговое финансирование, кредитование малого бизнеса и услуги по управлению активами / частные банковские услуги. Кроме того, он предлагает ассоциации, рынок капитала, институциональное доверие, страховые премии и коммерческое финансирование, международное банковское дело, лизинг, торговлю, коммерческий депозит и казначейство, государственные финансы, коммерческое кредитование среднего рынка, кредитование малого бизнеса и студентов, поэтажный план и коммерческую ипотеку. кредитование, ипотечное кредитование складских помещений, частные инвестиции, кредитование недвижимости и услуги по финансированию цепочки поставок. Кроме того, компания предоставляет корпоративные и инвестиционные банковские услуги, розничные и оптовые брокерские услуги, андеррайтинг ценных бумаг и консультационные услуги по инвестициям. По состоянию на 31 декабря 2020 года компания обслуживала 2781 банковский офис. Компания ранее была известна как BB&T Corporation, а в декабре 2019 года изменила свое название на Truist Financial Corporation. Truist Financial Corporation была основана в 1872 году, ее штаб-квартира находится в Шарлотте, Северная Каролина.
Часто задаваемые вопросы по акции Truist Financial
-
Как купить акции Truist Financial?
Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — TFC. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.
-
Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?
Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций TFC. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:
- для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
- для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
- для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.
Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.
-
Можно ли получить налоговые льготы по акциям Truist Financial?
В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:
- купить акции TFC на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
- приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.
-
Какая цена акции Truist Financial (TFC) сегодня?
Текущая цена акции Truist Financial на 10.12.2025 года составляет 45.64 . Котировки Truist Financial с начала года изменилась на -1.7% - и в рублях изменение было на -0.79 .
Котировки Truist Financial (TFC) в этом месяце за December изменилась на +3.21% и в рублях изменение было на +1.42 рубль. -
Какие дивиденды у акции Truist Financial (TFC) сегодня?
Текущие дивиденды у акции Truist Financial на 10.12.2025 года составляет 1.56 $. А дивидендная доходность акций TFC - 4.56%.
Based on sources: porti.ru
