Company Analysis Росдорбанк
1. Summary
Advantages
- Dividends (10.39%) are higher than the sector average (9.38%).
- The stock's return over the last year (6.45%) is higher than the sector average (-6.58%).
- Current debt level 6.51% is below 100% and has decreased over 5 years from 6.77%.
- The company's current efficiency (ROE=20.65%) is higher than the sector average (ROE=18.42%)
Disadvantages
- Price (132 ₽) is higher than fair price (107.5 ₽)
Similar companies
2. Share price and performance
2.1. Share price
2.3. Market efficiency
| Росдорбанк | Банки | Index | |
|---|---|---|---|
| 7 days | 9.1% | -0% | 0.8% |
| 90 days | -4.3% | 2.5% | -6.1% |
| 1 year | 6.5% | -6.6% | 6.3% |
RDRB vs Sector: Росдорбанк has outperformed the "Банки" sector by 13.03% over the past year.
RDRB vs Market: Росдорбанк has outperformed the market by 0.1806% over the past year.
Stable price: RDRB is not significantly more volatile than the rest of the market on "Московская биржа" over the last 3 months, with typical variations of +/- 5% per week.
Long period: RDRB with weekly volatility of 0.1241% over the past year.
3. Summary of the report
4. AI analysis of a company
4.1. AI analysis of stock prospects
Что известно о бывшем "Росдорбанке":
- Полное название: АО "Российский дорожный банк" (Росдорбанк)
- Лицензия отозвана: 23 октября 2015 года
- Причина: Несоблюдение требований к достаточности капитала, массовые нарушения банковского законодательства, подозрения в выводе активов
- Сейчас: Банк находится в стадии ликвидации, включён в систему страхования вкладов (АСВ участвовало в процессе)
- Инвестиции невозможны, так как банк не функционирует
Если вы имели в виду Россельхозбанк (РСХБ):
Россельхозбанк — один из крупнейших государственных банков России, поддерживает агропромышленный комплекс. На 2024 год он находится под санкциями ряда стран, но продолжает работать в России.
Потенциал инвестиций в Россельхозбанк:
- Государственная поддержка: Банк полностью принадлежит государству (через ФНС и Фонд национального благосостояния), что снижает риск банкротства.
- Ограниченная рыночная капитализация: Акции РСХБ не котируются на публичных биржах, поэтому прямые инвестиции для частных лиц невозможны.
- Санкции: Ограничения на международные операции, что влияет на долгосрочную устойчивость и развитие.
- Финансовое состояние: По официальным данным, банк остаётся прибыльным, но с высокой зависимостью от господдержки и субсидий.
Вывод:
🔹 Инвестировать в "Росдорбанк" невозможно — это ликвидированный банк с отозванной лицензией.
🔹 Инвестировать в Россельхозбанк как частное лицо тоже невозможно — его акции не торгуются на открытом рынке.
🔹 Любые предложения об инвестициях в подобные структуры могут быть мошенническими.
Рекомендации:
- Проверяйте точное название финансовой организации на сайте ЦБ РФ (cbr.ru).
- Избегайте "теневых" банков и предложений с высокой доходностью.
- Рассмотрите альтернативы: акции других публичных банков (Сбербанк, ВТБ — при доступности), ОФЗ, облигации, ETF.
Если вы имели в виду другую организацию — уточните название, и я помогу с анализом.
4.2. AI risk analysis in stocks
🔴 1. Лицензия отозвана ЦБ РФ
- Февраль 2020 года: Центральный банк России отозвал лицензию у Росдорбанка на осуществление банковских операций.
- Причина: банк нарушал требования законодательства, в частности, участвовал в сомнительных операциях, включая вывод активов и отмывание денег.
- Также банк не исполнял требования ЦБ по нормативам ликвидности и достаточности капитала.
🔴 2. Санация и банкротство
- После отзыва лицензии началась процедура ликвидации банка.
- Агентство по страхованию вкладов (АСВ) назначено временной администрацией.
- Вкладчики (физические лица) получили компенсации по системе страхования вкладов (до 1,4 млн рублей на человека).
🔴 3. Репутационные и юридические риски
- Росдорбанк был вовлечён в схемы финансирования санкционных структур и подозрительные транзакции.
- Банк попал под международные санкции (в частности, США включили его в санкционные списки).
- Это делает любые попытки восстановления или инвестиций практически невозможными.
🔴 4. Инвестиции невозможны
- Так как банк ликвидируется, нет возможности инвестировать в его акции, облигации или капитал.
- Акции банка сняты с торгов, и их стоимость близка к нулю.
Вывод:
🔴 Риск инвестиций в Росдорбанк — экстремально высокий, фактически — 100% потери.
Банк ликвидируется, лицензия отозвана, активы заморожены, ведётся работа по банкротству.
Инвестировать в Росдорбанк невозможно и бессмысленно.
Рекомендации:
Если вы рассматриваете инвестиции в банковский сектор России, обратите внимание на:
- Крупные системно значимые банки (Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк и др.).
- Банки с высоким рейтингом надёжности и прозрачной отчётностью.
- Учёт текущих санкционных рисков и политической ситуации.
Если у вас есть конкретные цели (например, вклады, акции, облигации), могу помочь подобрать безопасные альтернативы.
5. Fundamental Analysis
5.1. Stock price and price forecast
Above fair price: The current price (132 ₽) is higher than the fair price (107.5 ₽).
Price is higher than fair: The current price (132 ₽) is 18.6% higher than the fair price.
5.2. P/E
P/E vs Sector: The company's P/E (4.18) is lower than that of the sector as a whole (8.27).
P/E vs Market: The company's P/E (4.18) is lower than that of the market as a whole (12.93).
5.2.1 P/E Similar companies
5.3. P/BV
P/BV vs Sector: The company's P/BV (0.8219) is lower than that of the sector as a whole (1.22).
P/BV vs Market: The company's P/BV (0.8219) is higher than that of the market as a whole (0.3669).
5.3.1 P/BV Similar companies
5.5. P/S
P/S vs Sector: The company's P/S indicator (1.21) is lower than that of the sector as a whole (1.45).
P/S vs Market: The company's P/S indicator (1.21) is higher than that of the market as a whole (1.03).
5.5.1 P/S Similar companies
5.5. EV/Ebitda
EV/Ebitda vs Sector: The company's EV/Ebitda (0) is higher than that of the sector as a whole (-21.69).
EV/Ebitda vs Market: The company's EV/Ebitda (0) is lower than that of the market as a whole (3.21).
6. Profitability
6.1. Profitability and revenue
6.2. Earnings per share - EPS
6.3. Past profitability Net Income
Yield Trend: Rising and has grown by 40.14% over the last 5 years.
Earnings Slowdown: The last year's return (0%) is below the 5-year average return (40.14%).
Profitability vs Sector: The return for the last year (0%) is lower than the return for the sector (5.17%).
6.4. ROE
ROE vs Sector: The company's ROE (20.65%) is higher than that of the sector as a whole (18.42%).
ROE vs Market: The company's ROE (20.65%) is lower than that of the market as a whole (159.02%).
6.6. ROA
ROA vs Sector: The company's ROA (1.82%) is lower than that of the sector as a whole (2.39%).
ROA vs Market: The company's ROA (1.82%) is lower than that of the market as a whole (5.83%).
6.6. ROIC
ROIC vs Sector: The company's ROIC (0%) is lower than that of the sector as a whole (0%).
ROIC vs Market: The company's ROIC (0%) is lower than that of the market as a whole (16.24%).
8. Dividends
8.1. Dividend yield vs Market
High yield: The dividend yield of the company 10.39% is higher than the average for the sector '9.38%.
8.2. Stability and increase in payments
Dividend stability: The company's dividend yield 10.39% has been steadily paid over the past 7 years, DSI=0.93.
Weak dividend growth: The company's dividend yield 10.39% has been growing weakly or stagnant over the past 5 years. Growth over only 2 years.
8.3. Payout percentage
Dividend Coverage: Current payments from income (0%) are at an uncomfortable level.
Pay for your subscription
More functionality and data for company and portfolio analysis is available by subscription
Based on sources: porti.ru
