US: BREJY - mBank S.A

Yield per half year: 0%
Sector: Financials

Reporting mBank S.A

Capitalization

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	5 year average	CAGR 5
Капитализация, млрд zł							2.54	3.2	0.1878	0.1877
Выручка, млрд zł	4.03	3.95	4.34	4.68	4.77	5.59	5.37	6.3	8.11	18.23
Чистая прибыль, млрд zł	1.29	1.3	1.22	1.09	1.32	0.981	0.1038	-1.18	-0.7027	0.0241
EBIT, млрд zł	1.65	1.61	1.63	1.52	1.8	1.56	0.4945	-0.591	-0.1082	-0.0291
EBITDA, млрд zł	1.89	1.86	1.91	1.79	2.1	1.98	0.9613	-0.1224	0.3905	0.504
Баланс стоимость, млрд zł	11.04	12.24	13.02	14.29	15.21	16.15	16.47	13.72	12.71	13.74
FCF, млрд zł	0.2306	6.7	7.98	-3.32	0.5742	0.6283	-3.14	10.21	7.46	18.78
Операционный денежный поток, млрд zł	0.4819	7.05	8.36	-2.86	1.13	1.13	-2.74	10.8	8.03	19.5
Операционная прибыль, млрд zł	1.65	1.61	1.63	1.52	1.8	1.56	0.573	-0.591	-0.1082	0
Операционные расходы, млрд zł	1.81	2.1	2.35	2.63	2.67	2.93	2.73	3.18	4.13	2.58
CAPEX, млрд zł	0.2513	0.3429	0.3756	0.4613	0.5586	0.5008	0.404	0.5894	0.5631	0.7185

	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	5 quarters average	CAGR 5
Капитализация, млрд zł	3.75	3.76	3.76	3.75	3.75	0.1878	0.1879	0.1877	0.1877	0.1877
Выручка, млрд zł	1.57	1.69	2.2	2.23	1.3	2.43	2.62	2.74	2.84	4.67
Чистая прибыль, млрд zł	0.0266	-1.63	0.5123	0.2297	-2.28	0.8345	0.1428	-0.0155	-0.083	-0.0203
EBIT, млрд zł	0.1014	-1.44	0.7136	0.5981	-2.42	1	0.4695	0.0758	0.4623	-0.01
EBITDA, млрд zł	0.2569	-1.32	0.8368	0.7253	-2.3	1.13	0.5949	0.2015	0.5949	0.1396
Баланс стоимость, млрд zł	16.53	13.72	13.59	13.38	11.48	12.71	13.26	13.47	13.69	13.74
FCF, млрд zł	3.09	-10.37	5.67	-2.71	9.02	-4.51	2.48	-1.12	-0.5128	17.94
Операционный денежный поток, млрд zł	3.29	-10.25	5.85	-2.59	9.11	-4.35	2.64	-0.923	-0.3313	18.11
Операционная прибыль, млрд zł	0.1014	-1.44	0.7136	0.5981	-2.42	1	0.4695	0.0758	0.4623	0.0000
Операционные расходы, млрд zł	0.832	0.7955	1.04	1.27	1.23	0.822	1.08	0.9487	1.05	0.6852
CAPEX, млрд zł	0.1958	0.1138	0.1774	0.1251	0.0975	0.1631	0.163	0.1978	0.1815	0.1761

	5 quarters average	CAGR 5

Cash flow Cash flow quarterly Assets

Balance sheet

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	5 year average	CAGR 5
Наличность, млрд zł	4.02	6.51	11.51	8.62	9.9	8.3	8.82	17.87	23.02	43
Short Term Investments zł										-79.7
Long term investments zł			37	34.94	30.65	33.8	51.94	54.09	53.34	58.06
Total Receivables zł	0.4983	0.8429	0.4978	0.5196	0.7244	0.5461	0.7528	0.9814	1.68	2.05
Total Current Assets zł	4.52	7.35	12.01	9.14	10.63	8.84	9.58	18.85	24.7	38.5
Чистые активы, млрд zł	0.7174	0.7445	0.7574	0.7587	0.785	1.26	1.51	1.54	1.48
Активы, млрд zł	117.99	123.52	133.74	131.42	145.75	158.72	172.01	199.54	209.89	226.98
Short Term Debt zł						4.76	3.14	6.18	3.03	0.657
Задолженность, млрд zł	106.91	111.25	120.69	117.13	130.53	142.57	155.54	185.82	197.18	213.24
Чистый долг, млрд zł	25.01	19.27	16.26	15.4	14.83	15.31	4.09	1.05	-7.94	-25.54
Interest income zł			3.87	4.05	4.52	5.07	4.12	4.43	9.27	14.46
Расходы на обслуживание долга zł	1.47	1.15	1.04	0.9164	1.02	1.07	0.5808	0.3277	3.36	0.6488
Чист. проц. доходы, млрд zł			2.83	3.14	3.5	4	3.54	4.1	5.91	8.48
Goodwill zł	0.0035	0.0035	0.0035	0.0035	0.0035	0.0274	0.0035	0.0242	0.0242	0.0242
Амортизация, млрд zł	0.2404	0.2454	0.2718	0.2705	0.2993	0.4235	0.4667	0.4686	0.4987	0.5331
Товарно материальные запасы zł			0.3547	0.2094	0.3432	-11.14	-7.22	-16.14	-19.82	34.66

	2019Q4	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	5 quarters average	CAGR 5
Наличность, млрд zł					18.02	17.87	24.21	19.77	28.42	23.02	36.72	22.86	32.93	43
Short Term Investments zł														-79.7
Long term investments zł					48.94	54.09	47.59	48	42.87	53.34	46.28	55.81	59.54	58.06
Total Receivables zł					0.0213	0.9814	0.0355	0.0131	0.021	1.68	0.0724	0.077	0	2.05
Total Current Assets zł					18.02	18.85	24.21	19.77	28.42	24.7	36.72	22.86	32.93	38.5
Чистые активы, млрд zł			1.7	1.55	1.54	1.54	1.53	1.49	1.46	1.48		1.45	1.44
Активы, млрд zł					208.15	199.54	204.91	204.4	207.58	209.89	217.53	212.93	225.39	226.98
Short Term Debt zł								1.42	0.9375	3.03	0.8266	0.9047	0.8987	0.657
Задолженность, млрд zł					20.86	185.82	19.18	17.82	15.37	197.18	13.99	13.61	19.13	213.24
Чистый долг, млрд zł					2.84	1.05	-5.03	-1.94	-13.04	-7.94	-22.73	-9.25	-13.8	-25.54
Interest income zł					1.09	1.29	1.72	2.33	1.87	3.35	3.59	3.66	3.84	3.69
Расходы на обслуживание долга zł					0.0806	0.101	0.217	0.6437	1.15	1.35	1.5	1.46	1.55	0.1981
Чист. проц. доходы, млрд zł					1	1.19	1.5	1.69	0.7242	2	2.09	2.2	2.28	2.36
Goodwill zł					0.0278	0.0242	0.0242	0.0242	0.0242	0.0242	0.0242	0.0242	0.0242	0.0242
Амортизация, млрд zł					0.1555	0.1142	0.1232	0.1271	0.1249	0.1235	0.1253	0.1256	0.1326	0.1496
Товарно материальные запасы zł	0.315	0.3633				0.3066				-19.82	-19.41	-19.16	-20.41	34.66

	5 quarters average	CAGR 5

Share

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	5 year average	CAGR 5
EPS	9.66	7.19	6.7	8.57	6.65	5.71	1.92	0.3582	-0.1501	0.0045
Цена акции ао							2.99	4.42	4.42	4.42	4.42	4.42
Число акций ао, млн	844.99	845.46	846.72	846.72	847.13	847.29	847.92	849.78	42.49	42.47
FCF/акцию	0.2729	7.93	9.43	-3.92	0.6778	0.7415	-3.7	12.02	175.66	442.26

	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	5 quarters average	CAGR 5
EPS	0.0081	-0.4766	0.1463	0.0619	-0.5703	0.212	0.0383	-0.0044	-0.0236	-0.0058
Цена акции ао	4.42	4.42	4.42	4.42	4.42	4.42	4.42	4.42	4.42	4.42
Число акций ао, млн	848.76	849.78	849.82	849.2	848.25	42.49	42.52	42.46	42.47	42.47
FCF/акцию	3.64	-12.2	6.67	-3.19	10.63	-106.11	58.27	-26.39	-12.08	422.38

	5 quarters average	CAGR 5

Efficiency

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	Industry average	5 year average	CAGR 5
ROE, %	11.65	10.63	9.36	7.64	8.65	6.07	0.6305	-8.59	-5.53	0.1751
ROA, %	1.09	1.05	0.9117	0.8305	0.9032	0.6181	0.0604	-0.5907	-0.3348	0.0106
ROS, %				23.34	27.63	17.56	1.93	-18.71	-8.67	0.132	0	0	0
ROCE, %	14.9	13.16	12.53	10.67	11.83	9.63	3	-4.31	-0.8508	-0.212
Рентаб EBITDA, %	46.92	47.04	43.91	38.37	44.06	35.42	17.9	-1.94	4.82	2.77
Чистая рентаб, %	31.93	32.9	28.08	23.34	27.63	17.56	1.93	-18.71	-8.67	0.132
Operation Margin, %				32.59	37.78	27.84	10.67	-9.38	-1.33	-2.2E-5	0	0	0
Доходность FCF, %							-123.67	319.36	3974.17	10005.79

	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Industry average	5 quarters average	CAGR 5
ROE, %	0.1606	-11.89	3.77	1.72	-19.86	6.56	1.08	-0.1149	-0.6065	-0.1476
ROA, %	0.0128	-0.8174	0.25	0.1124	-1.1	0.3976	0.0657	-0.0073	-0.0368	-0.0089
ROS, %	1.69	-96.46	23.32	10.3	-175.24	34.41	5.45	-0.5647	-2.92	-0.4342
ROCE, %	0.0541	-10.46	0.3842	0.3206	-1.26	7.9	0.2307	0.038	0.2241	-0.0725
Рентаб EBITDA, %	16.39	-78.12	38.08	32.53	-176.79	46.51	22.72	7.35	20.93	2.99
Чистая рентаб, %	1.69	-96.46	23.32	10.3	-175.24	34.41	5.45	-0.5647	-2.92	-0.4342
Operation Margin, %	6.47	-84.88	32.48	26.83	-186.4	41.42	17.93	2.77	16.26	-0.000643
Доходность FCF, %	82.46	-276.05	150.9	-72.26	240.49	-2400.57	1318.22	-597.17	-273.21	9556.19

	Industry average	5 quarters average	CAGR 5

Coefficients

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	Industry average	5 year average	CAGR 5
P/E				24.46	-2.71	-0.2673	7.8
P/BV				0.1542	0.2332	0.0148	0.0137
P/S				0.4728	0.5078	0.0232	0.0103
P/FCF				-0.8086	0.3131	0.0252	0.01	0	0	0
E/P				0.0409	-0.3685	-3.74	0.1282	0	0	0
EV/Ebit								0	0	0
EV/S								0	0	0
EV/FCF								0	0	0
Debt/EBITDA								0	0	0
Netdebt/Ebitda	8.58	7.06	7.74	4.26	-8.54	-20.34	-50.67	0	0	0
Debt/Ratio								0	0	0
Debt/Equity								0	0	0
Debt/Net Income								0	0	0
Бета								0	0	0
Индекс Альтмана				0.2902	0.9255	-0.071		0	0	0

	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	Industry average	5 quarters average	CAGR 5
P/E			141.27	-2.3	7.33	16.34	-1.64	0.2251	1.32	-12.13	-2.26	-9.26
P/BV			0.2269	0.2738	0.2764	0.2806	0.3267	0.0148	0.0142	0.0139	0.0137	0.0137
P/S			2.39	2.22	1.71	1.68	2.88	0.0774	0.0718	0.0685	0.066	0.0402
P/FCF			1.21	-0.3623	0.6627	-1.38	0.4158	-0.0417	0.0759	-0.1675	-0.366	0.0105
E/P			0.0071	-0.4343	0.1364	0.0612	-0.6079	4.44	0.7599	-0.0825	-0.4423	-0.108
Netdebt/Ebitda			11.06	-0.7915	-6.01	-2.68	5.67	-7.04	-38.2	-45.91	-23.2	-182.9
Индекс Альтмана	0.4149	0.5399	0.3581	0.8828	-0.1326	-0.4156	-0.0914	-0.0762		-0.0774	-0.0407

	Industry average	5 quarters average	CAGR 5

Dividends

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2007	2008	2009	2010	2011	2013	2014	2016	2017	2018	Industry average	5 year average	CAGR 5
Див.выплата, млрд	0.0101	0.0123	0.0032	0.0023	0.007	0.4214	0.717	0.0082	0.0055	0.2179
Дивиденды / прибыль, %	1.58	1.38	2.44	0.3438	0.6148	34.93	55.72	0.6688	0.5026	16.55

	2010Q1	Industry average	5 quarters average	CAGR 5
Див.выплата, млрд	0.0023
Дивиденды / прибыль, %	1.97

	Industry average	5 quarters average	CAGR 5

Pay for your subscription

More functionality and data for company and portfolio analysis is available by subscription

Subscribe