TSE: 5832 - Chugin Financial Group,Inc.

Yield per half year: +27.55%
Dividend yield: +4.91%

Reporting Chugin Financial Group,Inc.

Capitalization

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	5 year average	CAGR 5
Капитализация, млрд ¥						164.56
Выручка, млрд ¥	17 005.99	15 571.54	116.87	23 712.39	17 128.42	17 128.42	14707.04	0.14
Чистая прибыль, млрд ¥	1 728.82	14.42	18.37	3 085.91	3 221.94	3 221.94	1613.89	13.26
EV, млрд ¥	168 152.45	254 892.91	3 418.72	418 282.01	27 182.67	27 182.67	174385.75	-30.54
EBIT, млрд ¥	-0.1451	-0.1451	25.41	4 446.75		-0.1451	1117.97	-1423.10
EBITDA, млрд ¥	645.77	648.96	29.87	4 925.32	498.9	498.9	1349.76	-5.03
Баланс стоимость, млрд ¥	74 165.77	562.2	552.41	79 527.54	87 536.21	87 536.21	48468.83	3.37
FCF, млрд ¥	2 277.67	2 425.07	-7.53	-412.59	-21 684.69	-21 684.69	-3480.4140	-256.94
Операционный денежный поток, млрд ¥	2 798.95	656.48	-4.9	6.93	-21 157.46	-21 157.46	-3540.0000	-249.86
Операционная прибыль, млрд ¥	-0.1451	-0.1451	-0.001	-0.1506	8 414.18	8 414.18	1682.75	-996.74
Операционные расходы, млрд ¥	7 207.18	7 200.79	57.57	13 237.07	8 714.24	8 714.24	7283.37	3.87
CAPEX, млрд ¥	521.29	3.43	2.62	419.52	527.22	527.22	294.82	0.23

	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	5 quarters average	CAGR 5
Выручка, млрд ¥				43.2	6 386.78	7 088.14	6 807.2	4 990.39	5063.14	158.54
Чистая прибыль, млрд ¥		3.91	2.62	7.2	487.91	1 195.59	454.32	1 415.67	712.14	187.56
EV, млрд ¥				2 906.58	482 181.46	474 876.33	504 513.93	-55 825.87	281730.49	-280.59
EBIT, млрд ¥				10.22	712.05			2 060.09	927.45	486.33
EBITDA, млрд ¥				10.98	833.31	127.44	135.12	2 190.99	659.57	188.41
Баланс стоимость, млрд ¥		513.24	527.95	546.14	81 075.47	83 397.96	87 536.36	85 886.15	67688.42	174.99
Операционный денежный поток, млрд ¥	-674.32		-58 538.66						-29606.4900	831.73
Операционная прибыль, млрд ¥				-0.001	0.1506			2 832.69	944.28	-14249.24
Операционные расходы, млрд ¥				18.09	2 977	2 797.6	2 822.9	2 157.7	2154.66	160.20
CAPEX, млрд ¥	1.14		404.06						202.60	1782.65

	5 quarters average	CAGR 5

Cash flow Cash flow quarterly Assets

Balance sheet

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	5 year average	CAGR 5
Наличность, млрд ¥	-85 856.62	-148 872.27	-1 780.99	-230 616.58	213 634.42	213 634.42	-50698.4080	-220.00
Total Current Assets ¥	104 892.91	175 350.34	2 285.43	266 528.31	213 634.42	213 634.42	152538.28	15.29
Чистые активы, млрд ¥		38.77	36.86	5 367.28		5 169.48	1814.30	417.31
Активы, млрд ¥	1 182 052.92	9 153.16	10 208.21	1 483 635.38	1 621 407.51	1 621 407.51	4729.47	6.52
Short Term Debt ¥	79 728.86	101 726.89	1 607.12	112 051.48	164 621.65	164 621.65	91947.20	15.60
Long Term Debt ¥		297.77	685.49	49 836.59		47 999.93	16939.95	451.09
Задолженность, млрд ¥	1 107 885.84	8 590.97	9 655.79	1 404 106.93	1 533 871.3	1 533 871.3	4458.15	6.73
Чистый долг, млрд ¥	168 152.45	254 892.91	3 418.72	393 784.45	-7 543.96	-7 543.96	162540.91	-153.75
Долг, млрд ¥	82 295.83	144 928.46	1 637.73	163 167.87	206 090.46	206 090.46	119624.07	20.15
Расходы на обслуживание долга ¥	450.05	186.58	0.448	590.49	809.21	809.21	407.36	12.45
Амортизация, млрд ¥	645.91	649.1	4.46	478.57	498.9	498.9	455.39	-5.03
Себестоимость, млрд ¥					-9 112.22	-9 112.22	-9112.2200	0.00

	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	5 quarters average	CAGR 5
Наличность, млрд ¥			-1 529.63	-243 058.44	-234 801.07	-218 064.3	215 657.45	-96359.1980	-369.05
Total Current Assets ¥			1 972.43	286 668.98	277 693.69	256 321.57	215 657.45	207662.82	155.71
Чистые активы, млрд ¥	35.78	35.63	35.46					35.62	-0.30
Активы, млрд ¥	9 802.72	9 849.2	10 152.38	1 553 327.04	1 554 879.94	1 621 407.51	1 655 852.35	3307.08	-30.43
Short Term Debt ¥			712.03	119 184.51	121 165.36	164 621.65	152 644.8	111665.67	192.57
Long Term Debt ¥	337.16	330.84	497.89					388.63	13.88
Задолженность, млрд ¥	9 289.48	9 321.25	9 606.23	1 472 251.57	1 471 480.92	1 533 869.95	1 569 966.2	3130.25	-30.40
Чистый долг, млрд ¥			2 748.17	450 401.59	447 767.58	469 977.53	-100 067.25	254165.52	-305.23
Долг, млрд ¥			1 218.54	207 343.14	212 966.51	251 913.23	115 590.2	157806.32	148.55
Расходы на обслуживание долга ¥			10.88	1 864.56	1 915.33	2 143.54	2 352.62	1657.39	193.08
Амортизация, млрд ¥			0.764	121.26	127.44	135.12	130.9	103.10	179.75
Себестоимость, млрд ¥							-2 686.88	-2686.8800	0.00

	5 quarters average	CAGR 5

Share

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	5 year average	CAGR 5
EPS	9182.6	76.67	98.3	16698.21	17609.67		17609.67	8733.09	13.91
Цена акции ао			956	1001.5	1639	1743.5	1743.5	1335.00	16.21
Число акций ао, млн	27314.91	188.06	186.91	27838.89	27560.21		27560.21	16617.80	0.18
FCF/акцию	83.39	88.79	-40.26	-14.82	-786.79		-786.79	-133.9380	-256.66

	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2025Q1	5 quarters average	CAGR 5
EPS	21.27	14.27	39.11	2666.5	6547.88	2496.76	7789.34		3907.92	188.30
Цена акции ао								1743.5	1743.50	0.00

	5 quarters average	CAGR 5

Efficiency

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	Industry average	5 year average	CAGR 5
ROE, %	2.33	2.56	3.3	3.79	3.86		3.86	8.28	3.17	10.62
ROA, %	0.1463	0.1575	0.1898	0.2043	0.2075		0.2075	4.27	0.1811	7.24
ROIC, %	1.49	1.21	1.1	1.62			1.63	7.02	1.35	2.11
ROS, %	10.17	13.43	15.72	13.01	18.81	18.81	18.81	9.09	15.96	6.97
ROCE, %	-0.000196	-0.000178	0.8541	0.9148		-0.000166	-0.000166	10.60	0.3537	-3.27
Ebit margin, %	14.35	19.48	21.74	18.75		-0.000847	-0.000847		14.86	-114.26
Рентаб EBITDA, %	3.8	4.17	25.56	20.77	2.91	2.91	2.91	17.14	11.26	-6.94
Чистая рентаб, %	10.17	13.43	15.72	13.01	18.81		18.81	9.09	14.23	13.09
Operation Margin, %	-0.000853	-0.000932	-0.000856	-0.000635	49.12	49.12	49.12	13.42	19.65	-979.77

	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	Industry average	5 quarters average	CAGR 5
ROE, %	0.7614	0.507	1.36	0.611	1.48	0.5502	1.68	8.28	1.14	4.32
ROA, %	0.0399	0.0267	0.072	0.0317	0.0769	0.0286	0.0864	4.27	0.0591	3.71
ROS, %			16.67	7.64	16.87	6.67	28.37	9.09	15.24	11.22
ROCE, %			0.3091	0.1411			0.2526	10.60	0.2343	-6.51
Ebit margin, %			23.66	11.15			41.28		25.36	20.39
Рентаб EBITDA, %			25.42	13.05	1.8	1.98	43.9	17.14	17.23	11.55
Чистая рентаб, %			16.67	7.64	16.87	6.67	28.37	9.09	15.24	11.22
Operation Margin, %			-0.0023	0.0024			56.76	13.42	18.92	-3011.42

	Industry average	5 quarters average	CAGR 5

Coefficients

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	Industry average	5 year average	CAGR 5
P/E				7.94	10.78		10.78	131.00	9.36	16.52
P/BV				0.308	0.3967		0.3967	113.69	0.3523	13.49
P/S				1.03	2.03		2.03	113.74	1.53	40.39
P/FCF				0	-1.14	-0.0076	-0.0076	7.76	-0.5738	-91.84
E/P				0.1245	0.13	19.58	19.58	0.57	6.61	439.78
EV/EBIT	68.91	84.02	134.54	94.06	-1243.63	-187337.49	-187337.49		-37653.7000	-567.36
EV/EBITDA	260.39	392.77	114.46	84.92	54.48		54.48	159.62	181.40	-26.87
EV/S	9.89	16.37	29.25	17.64	1.59	1.59	1.59	113.14	13.29	-37.27
EV/FCF	73.83	105.11	-454.01	-1013.8	-1.25	-1.25	-1.25	121.88	-273.0400	-141.21
Debt/EBITDA	127.44	223.32	54.83	33.13	413.09	413.09	413.09	-23.98	227.49	13.09
Netdebt/Ebitda	260.39	392.77	114.45	79.95	-15.12	-15.12	-15.12	44.86	111.39	-152.13
Debt/Ratio	0.0696	0.1091	0.1604	0.11	0.1271	0.1271	0.1271	0.16	0.1267	3.10
Debt/Equity	1.11	1.78	2.96	2.05	2.35	39.87	39.87	39.15	9.80	86.23
Debt/Net Income	47.6	69.28	89.15	52.88	63.96	63.96	63.96	21.59	67.85	-1.59
PEG						0	0
Бета				-0.3629	1.7	-0.715	-0.715	-24.14	0.2074	25.36
Индекс Альтмана				0	-61.9	-0.3976	-0.3976	6.88	-31.1488	-91.99

	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2025Q1	2025Q2	Industry average	5 quarters average	CAGR 5
P/E	44.84	24.76	8.2	12.49	8.6	10.78	12.48			131.00	10.51	8.76
P/BV	0.3415	0.3062	0.29	0.392	0.325	0.3945	0.5151			113.69	0.3833	12.18
P/S			0.9347	1.21	1.03	1.3	1.76			113.74	1.25	13.49
EV/EBIT			284.4	677.17			-27.1				311.49	-145.68
EV/EBITDA			108.71	135.18	173.33	183.47	-16.98			159.62	116.74	-168.98
EV/S			67.28	75.5	67	74.11	-11.19			113.14	54.54	-169.85
Debt/EBITDA			110.98	248.82	1671.11	1864.37	52.76			-23.98	789.61	-13.82
Netdebt/Ebitda			250.29	540.5	3513.56	3478.22	-45.67			44.86	1547.38	-171.16
Debt/Ratio			0.12	0.1335	0.137	0.1554	0.0698			0.16	0.1231	-10.27
Debt/Equity			2.23	2.56	2.55	2.88	1.35			39.15	2.31	-9.55
Debt/Net Income			169.24	424.96	178.13	554.48	81.65			21.59	281.69	-13.56
Бета								-2.01	-0.715	-24.14	-1.3625	-40.36
Индекс Альтмана								-0.3976	-0.3976	6.88	-0.3976	0.00

	Industry average	5 quarters average	CAGR 5

Dividends

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Industry average	5 year average	CAGR 5
Див.выплата, млрд	627.92	4.14	4.41	5.65	855.31		823.79		299.49	6.38
Дивиденд					0.2058	0.3884	0.3884		0.2971	37.38
Див доход, ао, %					2.77	4.91	4.91	3.90	3.84	33.14
Дивиденды / прибыль, %		34.72	28.69	23.98	27.58	26.55	26.55	40.65	28.30	-5.22

	2022Q3	2023Q1	Industry average	5 quarters average	CAGR 5
Див.выплата, млрд	3.06	819.87		411.46	1536.86
Дивиденды / прибыль, %		215.6	40.65	215.60	0.00

	Industry average	5 quarters average	CAGR 5

Pay for your subscription

More functionality and data for company and portfolio analysis is available by subscription

Subscribe

Other

IFRS

Reporting Annual

	2023	2024	CAGR 5
Персонал, чел	3009	3009	0.00

	CAGR 5

	CAGR 5