OTC: TKGBY - Turkiye Garanti Bankasi A.S.

Yield per half year: -13.35%
Dividend yield: +4.39%
Sector: Financials

Reporting Turkiye Garanti Bankasi A.S.

Capitalization

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	5 year average	CAGR 5
Капитализация, млрд ₺			37.24	11.26	7.8	6.54	5.05	4.48	4.23			7.84	5.62	-11.52
Выручка, млрд ₺			16.91	19.65	28.32	30.81	39.19	61.57	7.12	7 559.05	10 890.41	10 890.41	3711.47	208.16
Чистая прибыль, млрд ₺			5.11	6.33	6.64	6.16	6.31	12.94	3.12	3 275.64	3 460.25	3 460.25	1351.65	253.03
EV, млрд ₺					1.86	2.1	5.9	4.54				4.54	3.60	24.99
EBITDA, млрд ₺	2.15	1.69	6.49	8.74	9.22	9.04	10.11						8.72	9.27
Баланс стоимость, млрд ₺			35.53	41.28	46.69	53.78	62.16	78.9	8.17	314.82	353.95	353.95	163.60	41.61
FCF, млрд ₺			1.23	-5.69	13.5	13.83	8.36	31.02	2.33	216.84	-166.63	-166.63	18.38	-281.93
Операционный денежный поток, млрд ₺			-20.24	-26.73	-27.24	-19.54	-77.86	-190.39	-14.67	222.25	-156.51	-156.51	-43.4360	14.99
Операционная прибыль, млрд ₺	2.15	1.74	0	0	0	0							1.94	-10.04
Операционные расходы, млрд ₺	2.2	2.11	7.02	7.61	8.68	10.25							7.13	37.18
CAPEX, млрд ₺			1.02	0.8192	1.79	0.6068	1.9	1.29	0.114	5.41	10.12	10.12	3.77	39.73

	2016Q4	2017Q1	2017Q2	2017Q3	2017Q4	2018Q1	2018Q2	2018Q3	2018Q4	2019Q1	2019Q2	2019Q3	2019Q4	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	2024Q4	5 quarters average	CAGR 5
Капитализация, млрд ₺															4.08	4.38	5.3	3.93	4.49	4.21	3.54	3.74	4.29	5.45									4.25	5.30
Выручка, млрд ₺																							37.68	42.18	39.94	62.37	1.96	82.05	76.51	76.09	76.51	93.84	81.00	2.72
Чистая прибыль, млрд ₺																							17.48	19.72	15.37	24.2	0.8623	37.51	26.11	25.4	24.55	26.8	28.07	-6.50
EV, млрд ₺	-4.99	-12.63	45.26	27	26.74	21.87																											21.65	-211.61
EBIT, млрд ₺	1.65	2.66																															2.16	26.97
Баланс стоимость, млрд ₺																							131.25	152.64	173.94	249.57	7.83	314.82	298.97	324.31	335.98	353.95	325.61	2.37
FCF, млрд ₺																							27.93	-6.5	70.12	64.35	2.06	14.31	-15.07	-16.18	-48.05	-91.43	-31.2840	-244.91
Операционный денежный поток, млрд ₺																							-85.36	-56.9	71.58	66.18	2.09	16.22	-13.47	-14.23	-45.98	-86.57	-28.8060	-239.79
Операционная прибыль, млрд ₺														-1.64	-0.07	15.23		8.7			26.33	8.07	11	11.35	28.82	-6.75							10.50	-196.49
Операционные расходы, млрд ₺				0.5196	0.5208	0.4974	0.0047	0.3413	0.5023	2.42	2.47	2.51	2.87																				2.15	41.70
CAPEX, млрд ₺																							0.3302	0.5736	1.46	1.84	0.0289	1.91	1.6	1.95	2.06	4.86	2.48	20.54

Cash flow Cash flow quarterly Assets

Balance sheet

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	5 year average	CAGR 5
Наличность, млрд ₺			25.68	26.84	50.99	38.03	51.65	182.89	10.65	610.27	635.2	635.2	298.13	65.18
Short Term Investments ₺	1.38	0.8886	0	0	0	0							1.13	-19.76
Long term investments ₺	19	15.84	51.72	54.29	56.75	75.4	92.9	155.54	221.01	347.7			178.51	35.76
Total Receivables ₺	2.89	2.95	9.09	10.21	0.3523	0.2019	10.83	7.21	0.7926				3.88	17.61
Total Current Assets ₺	14.92	12.87	36.79	45.04	84.96	92.63	115.13	269.63	18.84				116.24	-26.01
Чистые активы, млрд ₺	0.2371	0.2258	0.8724	0.8873	4.49	5.53	8.58	6.11	0.6308				5.07	-32.46
Активы, млрд ₺			312.12	356.33	399.15	428.55	540.91	849.4	69.75	2 832.62	3 222.53	3 222.53	1503.04	42.89
Short Term Debt ₺	28.6												28.60	0.00
Long Term Debt ₺	21.76	22.46	0.0000	0	0	0							22.11	1.60
Задолженность, млрд ₺			276.33	314.73	352.27	374.5	478.5	770.17	61.56	2 516.61	2 866.84	2 866.84	1338.74	43.06
Чистый долг, млрд ₺				43.23	15.37	14.28	5.59						19.62	-40.03
Долг, млрд ₺	50.36												50.36	0.00
Interest income ₺			22.62	28.36	32.98	36.39	39.39	60.19	132.8	233.57			100.47	45.04
Расходы на обслуживание долга ₺					20.37	21.37	14	24.13	2.39	5 582.33	15 719.26	15 719.26	4268.42	307.44
Чист. проц. доходы, млрд ₺			12.26	15.69	12.62	15.01	25.39	36.06	88.09	86.37		233.57	50.18	41.90
Goodwill ₺	0.0027	0.0022	0	0	0								0.0024	-9.73
Себестоимость, млрд ₺				0	0	0
Товарно материальные запасы ₺							0.9318	0.5859					0.7589	-20.70

	2016Q4	2017Q1	2017Q2	2017Q3	2017Q4	2018Q1	2018Q2	2018Q3	2018Q4	2019Q1	2019Q2	2019Q3	2019Q4	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	2024Q4	5 quarters average	CAGR 5
Наличность, млрд ₺																							292.83	198.97	323.32	587.86	17.2	610.27	627.37	678.91	739.41	635.2	658.23	0.80
Short Term Investments ₺			2.2	1.63	1.07			0.0025	0.2285	0		0	0																				1.03	-36.42
Long term investments ₺																	88.69		90.12	155.54	165.05		202.67	221.01	259.12	290.61	316.23	347.7					286.93	9.49
Total Receivables ₺															4.7	0.2374	4.65	5.98	6.62	24.02	7.65	10.51	12.52	14.81									13.90	-9.22
Total Current Assets ₺															114.74	131.31	136.63	141.15	140	253.22	246.64	319.63	352.2	352.04									304.75	6.81
Чистые активы, млрд ₺															5.69	5.96	5.87	5.69	5.66	9.6	7.66	7.76	7.78	11.79									8.92	4.20
Активы, млрд ₺																							1 223.44	1 303.58	1 471.66	2 511.5	72.11	2 832.62	2 884.97	3 040.24	3 194.84	3 222.53	3035.04	2.61
Short Term Debt ₺	40.29	47.42	23.97	5.18	4.83	5.44																											17.37	-35.15
Long Term Debt ₺				11.67	11.55	9.61	10.36	9.16	9.03	0	0	0	0																				9.94	-4.80
Задолженность, млрд ₺																							1 091.77	1 150.45	1 297.25	2 261.12	64.25	2 516.61	2 584.98	2 714.65	2 857.35	2 866.84	2708.09	2.64
Чистый долг, млрд ₺														27.8	10.45	5.59																	14.61	-41.41
Долг, млрд ₺	44.06	50.42	35.42	16.85	16.38	15.04																											26.82	-21.49
Interest income ₺																			13.07	25.62	22.09	26.33	39.34	45.04	36.74	45.78	62.45	88.59					55.72	14.49
Расходы на обслуживание долга ₺																							12.37	14.9	18.07	36.75	1.43	80.18	93.21	108.83	128.35	134.84	109.08	10.96
Чист. проц. доходы, млрд ₺																					14.24	16.74	26.97	30.14	18.67	18.11	23.32	26.27	3.23	3.87			14.96	-26.56
Goodwill ₺							0.0071	0.0056	0.0012	0.0064	0	0			0.0064				0.0064		0.0064		0.0064										0.0064	0.00
Себестоимость, млрд ₺	1.86	2.1				0.0044	0.0088	0.0035	0.0063	0	0	0	0																				0.4246	-68.71
Товарно материальные запасы ₺																				0.5859	0.5004	0.5109	0.7391										0.5841	5.98

Share

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	5 year average	CAGR 5
EPS	0.4134	0.403	0.3246	0.2469	0.2025	0.2834	0.7426	779.91	823.87		823.87	321.00	427.09
Цена акции ао		2.83	1.46	1.81	1.43	0.855	1.54	2.06	3.55	3.05	3.05	2.21	28.96
Число акций ао, млн	14586.88	4217.32	4040.48	4200	4200	4200	4200	159278.38	159278.38		159278.38	66231.35	106.91
FCF/акцию		-1.35	3.34	3.29	1.99	7.39	0.5559	1.36	-1.05		-1.05	2.05	-188.00

	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	2024Q4	2025Q1	5 quarters average	CAGR 5
EPS									0.0022	0.2461	0.1584	5.76	0.2053	8.93	6.22	6.05	5.85	6.38		6.69	-6.50
Цена акции ао						1	0.8419	0.8902	1.02	1.3	1.31	1.35	1.76	1.81					3.05	1.86	18.41
Число акций ао, млн	4200	4200	4200	4200	4200	4200	4200	4200	4200	4200										4200.00	0.00
FCF/акцию									6.65	-1.55	16.7	0.4428	0.4905	0.0899	-0.0946	-0.1016	-0.3016	-0.574		-0.1964	-244.89

Efficiency

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	Industry average	5 year average	CAGR 5
ROE, %				14.37	15.34	14.23	11.46	10.14	16.4	44.26	1048.93	1034.81		1034.81	17.45	430.91	152.21
ROA, %				1.64	1.78	1.66	1.44	1.17	1.52	4.67	119.59	114.29		114.29	4.76	48.25	150.01
ROIC, %		2.83	4.07												7.36	3.45	19.92
ROS, %					32.23	23.45	20.01	16.09	21.01	43.82	43.33	31.77	31.77	31.77	25.00	34.34	8.62
ROCE, %													0	0	6.39
Ebit margin, %													0	0
Рентаб EBITDA, %			43.98	38.38	44.5	32.56	29.34	26.72	25.8	0			0	0	20.66	31.78	-10.33
Чистая рентаб, %				30.19	32.23	23.45	20.01	16.09	21.01	43.82	43.33	31.77		31.77	25.00	31.20	14.58
Operation Margin, %		49.4	45.1	1.0E-5	0	0	0				0	0	0	0	11.86	31.50	-99.41
Чистая процентная маржа, %	30.22	29.64	25.75	30.19	32.23	23.45	20.01	16.09	21.01					25.18	23.20	22.56	-8.20
Доходность FCF, %					-50.56	172.97	211.43	165.65	692.49	1030.48						454.60	42.89

	2016Q4	2017Q1	2017Q2	2017Q3	2017Q4	2018Q1	2018Q2	2018Q3	2018Q4	2019Q1	2019Q2	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	2024Q4	Industry average	5 quarters average	CAGR 5
ROE, %																						13.32	12.92	8.83	10.01	10.81	12.23	8.66	8.4	7.83	8.29	17.45	9.08	-7.48
ROA, %																						1.43	1.51	1.04	0.9367	1.19	1.35	0.9135	0.8573	0.7876	0.8353	4.76	0.9487	-9.15
ROIC, %	1.42	3.21	1.72	3.34	3.33	3.68																										7.36	3.06	2.77
ROS, %																						46.41	46.75	38.48	38.8	43.99	45.72	34.13	33.38	32.09	28.56	25.00	34.78	-8.98
ROCE, %	3.47	5.28																														6.39	4.38	23.35
Чистая рентаб, %																						46.41	46.75	38.48	38.8	43.99	45.72	34.13	33.38	32.09	28.56	25.00	34.78	-8.98
Operation Margin, %				52.96	53.73	56.79	53.16	60.53	19.35	0	0	0	0																			11.86	48.71	-18.47
Доходность FCF, %														-185.98	107.96	164.39	218.49	-55.56	336.84	430.37	186.92	651.2	-119.1										297.25	-181.23

Coefficients

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	Industry average	5 year average	CAGR 5
P/E			7.3	1.78	1.17	1.06	0.8007	0.3462	1.84	0.1031	0.1657		0.1657	48.33	0.6511	-27.03
P/BV			1.05	0.2727	0.1671	0.1217	0.0812	0.0568	0.7023	1.07	1.61		1.61	7.81	0.7041	81.74
P/S			2.2	0.573	0.2755	0.2123	0.1288	0.0727	0.8085	0.0447	0.0527		0.0527	16.50	0.2215	-16.37
P/FCF				-1.98	0.5781	0.473	0.6037	0.1444	0.097	4.88	0.04	-0.0471	-0.0471	2.41	1.02	-179.93
E/P				0.5625	0.8511	0.9423	1.25	2.89	13.76	0.2742	377.24	441.36	441.36	87.41	167.10	173.39
EV/EBIT											0	0	0
EV/EBITDA	29.61	18.06	-2.71	-1.77	-4.86	-3.37	-4.51	-4.68						-222.08	-3.8380	21.47
EV/S						1.83	1.07			0.9265	0.000665	0.000417	0.000417	16.20	0.7655	-81.31
EV/FCF						4.07	5.04				0.0232	-0.0272	-0.0272	21.08	2.28	-128.59
Debt/EBITDA										0	0	0	0	-305.66
Netdebt/Ebitda			-3.96	-3.07	-5.53	-4.21	-5.11	-5.11		0	0	0	0	-297.90	-4.6060	10.73
Debt/Ratio			0.89	0.88	0.88	0.87	0.88	0.88		0	0	0	0	0.12	0.8780	0.00
Debt/Equity			7.78	7.62	7.54	6.96	7.7	7.7		0	0	0	0	11.37	7.50	0.21
Debt/Net Income	32.23									0	0	0	0	30.43	32.23	0.00
PEG												-0.000704	-0.000704		-0.0007	0.00
Бета							1.16	1.08	0.73	1.39	1.05	0.283	0.283	-1.22	0.9066	-23.50
Индекс Альтмана				-0.51	-0.33	-0.32	-0.32	0.008	0.1985	0.3609	4.29	4.89	4.89	50.21	1.95	260.78

	2016Q4	2017Q1	2017Q2	2017Q3	2017Q4	2018Q1	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	2024Q4	2025Q1	2025Q2	Industry average	5 quarters average	CAGR 5
P/E																	0.2453	0.2767	1.88	1.52	2.35	2.66	2.67	4.33	4.99	5.57			48.33	4.04	15.93
P/BV																	0.0327	0.0357	0.7039	0.7341	1.02	1.07	1.09	1.62	1.68	1.61			7.81	1.41	8.51
P/S																	0.1138	0.1293	0.8261	0.6497	0.9931	1.11	1.09	1.71	1.82	1.78			16.50	1.50	9.91
P/FCF							-0.5377	0.9263	0.6083	0.4577	-1.8			0.2969	0.2324	0.535	0.1536	-0.8396											2.41	0.0757	-223.11
E/P									0.4632	0.2563	0.4743	0.7281	0.8025	0.9398	2.32	3.44	4.08	3.61											87.41	2.88	30.89
EV/S	-1.06	-1.62	41.36	24.45	23.76	19																							16.20	21.39	-263.62
Debt/Ratio	0.1551	0.1534	0.3713	0.1768	0.1741	0.1661																							0.12	0.2083	1.60
Debt/Equity	1.24	1.39	3.28	1.52	1.5	1.41																							11.37	1.82	0.29
Debt/Net Income	38.98	32.81	80.49	38.19	36.77	29.79																							30.43	43.61	-1.91
Бета																											1.05	0.283	-1.22	0.6665	-48.08
Индекс Альтмана																											4.89	4.89	50.21	4.89	0.00

Dividends

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Industry average	5 year average	CAGR 5
Див.выплата, млрд			0.1943	0.5682	1.25	1.75	0.6238	0.6238	0.6238	0.2977	14.32		0.0968		3.30	87.15
Дивиденд	0.079	0.048	0.053	0.0475	0.0829	0.105			0.0182	0.02		0.097	0.097		0.0646	3.19
Див доход, ао, %		1.32	1.73	1.86	3.1	5.44	7.72		1.7	1.86		4.39	4.39	7.90	4.22	-4.20
Дивиденды / прибыль, %				11.13	19.74	26.35	10.12	9.89	4.82	2.24	0.3447	0.4138	0.4138	516.47	3.54	-46.99

	2010Q2	2011Q2	2012Q2	2013Q2	2014Q2	2015Q2	2016Q2	2017Q2	2018Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q2	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2024Q1	2024Q2	Industry average	5 quarters average	CAGR 5
Див.выплата, млрд										0.6238	0.6238	0.6238	0.6238	1.31	1.31	1.31	1.31	6.06	9.49		3.90	48.59
Дивиденд	0.047	0.074	0.068	0.079	0.048	0.053	0.0475	0.0829	0.105				0.0182								0.0613	-19.25
Див доход, ао, %	1.01	1.54	1.87	1.5	1.24	1.63	1.76	3.08	4.98				1.94							7.90	2.68	3.54
Дивиденды / прибыль, %										33.03	55.62	24.83	21.77	33.05	15.91	10.16	7.48	23.19	37.38	516.47	18.82	18.63

Pay for your subscription

More functionality and data for company and portfolio analysis is available by subscription

Subscribe

Other

IFRS

Reporting Annual

	2021	2022	2023	2024	CAGR 5
Персонал, чел	18636	20962	21659	21878	4.09

	CAGR 5

	CAGR 5