Sterling Bancorp

NYSE STL Stock
Yield per half year: 0%
Dividend yield: 0%
Sector: Financials

Reporting Sterling Bancorp

Capitalization

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 LTM Average for 5 years CAGR 5
Capitalization, bln $
1.08 1.58 2.12 3.7 5.51 3.4 4.09 5.06 5.05 5.06
Revenue, bln $
0.284 0.374 0.475 0.6403 1.06 1.04 0.9906 1 0.9974 0.9974
Net profit, bln $
0.059 0.066 0.14 0.093 0.4473 0.427 0.2258 0.4047 0.4047 0.4047
EV, bln $
1.8 2.86 5.66 11.98 12.34 9.95 4.38 5.76 0.7545 0.7545
EBIT, bln $
0.0378 0.0979 0.2074 0.2873 0.8073 0.8236 0.4048 0.5633 0.5633 0.5633
EBITDA, bln $
0.3003 0.8513 0.8627 0.4411 0.5784 0.5919 0.5919
OIBDA, bln $
0.3882 0.9703 0.9756 0.2214
Book value, bln $
0.1975 0.2454 0.3493 4.24 4.43 4.53 4.59 4.88 4.88 4.88
FCF, bln $
0.023 0.02 0.068 0.084 0.195 0.2343 0.3708 0.4144 0.3718 0.61
Operating Cash Flow, bln $
0.0265 0.025 0.0226 0.1277 0.0918 0.1989 0.2426 0.3948 0.4381 0.3918
Operating profit, bln $
0.0145 0.0505 0.0367 0.0378 0.0979 0.2074 0.181 0.5662 0.54 0.0061
Operating expenses, bln $
0.128 0.115 0.12 0.247 0.267 0.32 0.421 0.732 0.771 0.4924
CAPEX, bln $
0.002 0.006 0.008 0.004 0.0083 0.024 0.0237 0.0201 0.0173 0.0173


Balance sheet

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 LTM Average for 5 years CAGR 5
Cash, bln $
0.1776 0.2295 0.2936 0.4799 0.4381 0.3292 0.305 0.308 0.308 0.308
Short-Term Investments $
0.8499 0.9544 1.11 1.92 1.73 3.61 3.87 3.1 0.0271
Long-Term Investments $
1.68 2.39 4.74 7.84 3.12 6.47 6.67 21.34 0.0117 4.43
Accounts Receivable $
0.0099 0.0105 0.0197 0.0315 0.0433 0.0941 0.1071 0.1003 0.0975 0.0952
Total Current Assets $
1.89 2.9 3.46 7.05 7.21 5.5 0.305 0.4103 0.4103 0.4103
Net assets, bln $
0.9611 1.67 1.86 7.05 7.21 5.5 0.305 0.4103 0.4103 0.1972
Assets, bln $
7.34 11.96 14.18 30.36 31.38 30.59 29.82 29.66 29.66 29.66
Short-Term Debt $
0.0515 0.3235 0.463 0.795 1.41 1.79 4.51 4.84 2.25 0.382
Long-Term Debt $
0.0984 0.0989 2.04 0.4509 0.3541 0.6176 0.6356 0.4925 0.4925 0.4925
Liabilities, bln $
6.38 10.29 12.32 26.12 26.95 26.06 25.23 24.78 24.78 24.78
Net debt, bln $
0.7158 1.28 3.54 8.09 8.63 5.63 0.9418 0.7545 0.7545 0.7545
Debt, bln $
0.8934 1.51 3.83 8.57 9.06 5.96 1.25 1.06 1.06 1.06
Interest Income $
0.3481 0.4616 0.6824 1.21 1.2 1.01 0.9179
Interest Expense, bln $
0.1063 0.2836 0.1491 0.0596 0.0503 0.0503 0.0503
Net interest income, bln $
0.3112 0.4043 0.6824 1.21 1.2 1.01 0.9179 0.9179 0.9179
Goodwill $
0.1632 0.1631 0.3889 0.6707 0.6966 1.58 1.61 1.68 1.68 1.68
Amortization, bln $
0.0012 0.0013 0.0094 0.01 0.0124 0.013 0.044 0.0391 0.0363 0.0151
Cost of production, bln $
0.0608 0.0553 0.0364 0.0379 0.0292 0.032 0.0526 0.0773 0.1323 0.2871
Inventory $
0.0059 0.0146 0.0136 0.0271 0.0194 0.0122 0.0053 0.000197 0.000197 0.000197


Share

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Average for 5 years CAGR 5
EPS 0.7 0.6 1.07 0.5883 1.99 2.07 1.17 2.1 2.11 2.11
Share price 23.4 24.6 16.51 21.08 17.98 26.29 26.29 26.29 26.29 26.29
Number of shares, mln 81 110 131 158 224 206 194 193.04 191.94 191.94
FCF/share 0.622 0.5673 0.4067 1.46 0.8017 1.47 1.48 1.65 2.01 1.92


Efficiency

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Industry average Average for 5 years CAGR 5
ROE, % 3.83 5.01 7.95 3.05 10.32 9.53 4.95 8.55 8.55 8.55 175.53
ROA, % 0.49 0.68 1.07 0.4178 1.45 1.38 0.7475 1.36 1.36 1.36 48.71
ROIC, % 2.57 3.44 2.45 3.04 3.1 1.02 3.59 6.68 5.15 7.6 9.16
ROS, % 14.53 42.24 40.91 22.79 40.28 37.3 40.58 40.58 40.58 40.58 17.03
ROCE, % 5.88 11.18 6.12 16.88 16 6.7 9.2 9.2 11.54 11.54 21.37
EBIT margin 26.19 43.65 44.86 76.25 78.9 40.86 56.06 56.48 56.48 56.48 22.73
EBITDA margin 46.89 80.4 82.64 44.52 57.56 59.35 59.34 59.34 27.86
Net margin 10.43 17.68 29.45 14.53 42.24 40.91 22.79 40.28 40.58 40.58 16.88
Operational margin, % 26.19 43.63 28.26 53.48 51.73 0.6163 0 0 0 0 23.84
Net interest margin, % 15.68 18.06 10.43 17.68 29.45 14.22 41.49 40.61 22.01 36.45 23.40
FCF yield, % 5.86 8.54 4.37 10.9 5.58 9.07 6.32 7.35 10.02 13.93 -8.34


Coefficients

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Industry average Average for 5 years CAGR 5
P/E
42.4 31.2 22.5 41.81 8.31 10.12 15.21 12.36 12.47 12.7 18.82
P/BV
1.3 1.3 1.8 0.9174 0.8391 0.9537 0.7479 1.03 1.03 1.1 3.96
P/S
4.4 4.7 6.6 6.07 3.51 4.14 3.47 4.98 5.06 5 3.26
P/FCF
19.02 11.6 15.93 13.61 9.98 7.18 8.3 8.3 8.3 8.3 12.66
E/P
0.0249 0.0887 0.1032 0.0846 0.0885 0.0802 0.08 0.08 0.08 0.08 1.93
EV/EBIT
27.31 28.17 15.45 12.08 10.92 10.18 1.34 1.34 1.34 1.34 -42.50
EV/EBITDA
39.91 14.5 11.53 9.92 9.96 1.27 1.27 21.25
EV/S
19.87 13.83 6.39 3.41 5.71 0.7565 0.7565 0.7565 0.7565 0.7565 4.20
EV/FCF
13.9 34.31 29.76 54.3 39.48 16.1 9.09 1.24 1.24 1.24 13.78
Debt/EBITDA
28.55 10.65 6.91 2.83 1.84 1.8 1.79 1.79 1.79 1.79 14.35
Netdebt/EBITDA
26.95 10.13 6.53 2.14 1.3 1.27 1.27 1.27 1.27 1.27 5.52
Debt/Ratio
0.312 0.3196 0.0936 0.0341 0.0358 0.0357 0.0357 0.0357 0.0357 0.0357 0.19
Debt/Equity
2.23 2.27 0.6321 0.2217 0.2177 0.2172 5.38 5.38 5.08 5.08 9.32
Debt/Net Income
101.81 22.43 6.7 4.51 2.63 2.62 2.62 2.62 2.62 2.62 22.89
PEG
12.76 12.76 1.70
Beta
1.7 1.53 0 0 0 0 0 0.10
Altman Index
0.2294 0.3545 0.3333 0.329 0.2435 4.17 0.4477 0.4477 0.4477 0.4477 9.46


Dividends

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 LTM Industry average Average for 5 years CAGR 5
Dividend payout, bln
0.0091 0.0106 0.0177 0.0304 0.0462 0.0719 0.0669 0.0633 0.0633 0.0469
Dividend
0.28 0.28 0.28 0.28 0.28 0.28 0.28 0.28 0.07 0
Dividend yield, %
1.62 1.22 1.11 1.45 1.37 1.72 1.16 0.2663 0 0 2.47
Dividends / profit, %
79.4 53.8 26.9 49.69 16.07 15.66 28.02 13.53 11.58 11.58 42.09
Dividend coverage ratio
2.2 2.35 3.34 2.17 3.03 1.29 6.69 6.75 3.57 8.63 177.23


Pay for your subscription

More functionality and data for company and portfolio analysis is available by subscription

Subscribe

Other

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 CAGR 5
CAPEX/Revenue, %
1.57 1.43 2.11 2.14 0.8421 1.29 2.27 2.27 2.02 1.73
Staff, people
1 491


Финансовая отчетность

Финансовая отчетность — основной инструмент, с помощью которого компании информируют инвесторов о своём финансовом положении, результатах деятельности и изменениях в структуре капитала. Это своего рода "язык бизнеса и компаний", понятный инвесторам, кредиторам, налоговым органам и другим участникам финансовых рынков.

Виды финансовой отчетности Sterling Bancorp STL

  • Отчет о прибылях и убытках - показывает доходы, расходы и итоговую прибыль или убыток за определённый период. Позволяет оценить рентабельность и эффективность бизнеса.
  • Бухгалтерский баланс - отражает активы, обязательства и капитал компании. Это снимок того, что компания имеет и что должна.
    Активы — всё, чем владеет компания (деньги, оборудование, здания, дебиторская задолженность и другое).
    Обязательства — долги и другие внешние источники финансирования.
    Капитал — собственные средства, вложенные владельцами и нераспределенная прибыль.
  • Отчет о движении денежных средств - Раскрывает, откуда компания получает деньги и как их расходует по трем направлениям: операционная, инвестиционная и финансовая деятельность.

Международные стандарты отчетности

  • МСФО (IFRS) — Международные стандарты финансовой отчетности, актуальны для публичных и транснациональных компаний.
  • GAAP — Американские общепринятые принципы бухгалтерского учёта.
  • РСБУ — Российские стандарты бухгалтерского учёта, применяемые внутри страны.

Финансовая отчетность Sterling Bancorp играет ключевую роль для инвестора, поскольку служит объективным источником информации о текущем состоянии бизнеса. На основе отчетности можно определить, растет ли компания, находится в стагнации или теряет свои рыночные позиции. Это позволяет инвестору своевременно выявлять как перспективные, так и проблемные активы, чтобы с наибольшей выгодой или купить или успеть продать.

Кроме того, финансовые данные служат основой для прогнозирования будущей доходности. Историческая динамика выручки, прибыли и денежных потоков помогает оценить потенциальные дивиденды, вероятность роста стоимости акций и общий уровень инвестиционного риска.

Прозрачная и честная отчетность также является показателем доверия к компании и её управленческой ответственности. Такая открытость повышает доверие со стороны инвесторов и облегчает принятие инвестиционных решений, особенно при сравнении нескольких компаний в одной отрасли.

Также финансовая отчетность STL позволяет проводить качественный сравнительный и фундаментальный анализ. С её помощью можно сопоставить компании между собой по рентабельности, долговой нагрузке, маржинальности и другим ключевым метрикам, что особенно важно при выборе лучших вариантов вложений в рамках одной отрасли или рыночного сектора.