Regional Management Corp.

NYSE RM Stock
Yield per half year: +6.65%
Dividend yield: 3.6%
Sector: Financials

Reporting Regional Management Corp.

Capitalization

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM Average for 5 years CAGR 5
Capitalization, bln $
0.2188 0.2706 0.3756 0.3077 0.2306 0.4806 0.3773 0.265 0.3429 0.3864
Revenue, bln $
0.2206 0.2486 0.2732 0.3156 0.3361 0.397 0.473 0.5514 0.5885 0.5885
Net profit, bln $
0.024 0.03 0.0353 0.0447 0.0267 0.0887 0.0512 0.016 0.0412 0.0412
EV, bln $
0.7039 1.35 0.9563 1.17 1.12 1.73 1.81 1.69 1.85 1.85
EBIT, bln $
0.0653 0.0715 0.0794 0.0991 0.0738 0.1438 -0.2954 0.0882 0.1286 0.1286
EBITDA, bln $
0.0653 0.0715 0.0882 0.11 0.0871 0.1555 0.1122 0.1029 0.1427 0.1427
OIBDA, bln $
0.1002 0.1057 0.1322 0.1644 0.0584 0.1807 0.1606 0.158 0.3974 0.3974
Book value, bln $
0.2075 0.2394 0.2041 0.2488 0.2273 0.3061 0.3086 0.3223 0.3571 0.3571
FCF, bln $
0.0882 0.1043 0.1395 0.1577 0.1668 0.1822 0.2129 0.2371 0.2639 0.2639
Operating Cash Flow, bln $
0.0999 0.1154 0.1463 0.1651 0.1726 0.189 0.2243 0.2492 0.2689 0.2689
Operating profit, bln $
0.0589 0.0642 0.0794 0.0991 0.0738 0.1438 0.0995 0.0711 0.296 0.296
Operating expenses, bln $
0.182 0.208 0.227 0.257 0.3 0.2099 0.2379 0.2431 0.2667 0.2667
CAPEX, bln $
0.0117 0.0111 0.0068 0.0074 0.0058 0.0069 0.0114 0.0121 0.0051 0.0051


Balance sheet

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM Average for 5 years CAGR 5
Cash, bln $
0.0044 0.0052 0.0037 0.0023 0.0081 0.0105 0.0039 0.0045 0.004 0.004
Short-Term Investments $
0.0013 0.0019 0.0019 0.0105 0.0083 0.0168 0.000265 0.0066 0.0204 0.0204
Long-Term Investments $
0.4139 0.5146 0.6765 0.7686 0.8739 1.04 0.9517 1.22 1.47
Accounts Receivable $
0.000725 0.0115 0.0033 0.0019 0.0032 0.0027 0.0137 1.55 1.64 1.54
Total Current Assets $
0.0052 0.0167 0.0037 0.0041 0.0112 0.0132 0.0243 1.69 0.004 0.004
Net assets, bln $
0.0117 0.0123 0.2792 0.3028 0.2721 0.2827 0.049 0.3223 0.3571 0.0521
Assets, bln $
0.7122 0.8295 0.9554 1.16 1.1 1.46 1.72 1.79 1.91 1.91
Short-Term Debt $
0.4516 0.5137 0.014 0.3931 0.325 0.2403 0.1647 0.4413 0.4776 0.3155
Long-Term Debt $
0.0379 0.5665 0.6513 0.7986 0.7622 1.1 1.35 0.9539 1.01 1.01
Net debt, bln $
0.4851 0.5613 0.6477 0.8248 0.7834 1.12 1.54 1.43 1.51 1.51
Debt, bln $
0.4895 1.08 0.6513 0.8271 0.7914 1.13 1.55 1.43 1.51 1.51
Liabilities, bln $
0.5047 0.5901 0.6772 0.8558 0.8317 1.18 1.42 1.47 1.55 1.55
Interest Income $
0.0162 0.221 0.249 0.0335 0.3212 0.3352 0.3825 0.0342 0.4897
Interest Expense, bln $
0.0199 0.0239 0.0335 0.0401 0.0379 0.0313 0.0342 0.0675 0.0745 0.0745
Net interest income, bln $
0 0.201 0.2251 0.0335 0.3212 0.3352 0.3825 0.0342 0.4897 0.4897
Goodwill $
0.000716 0.000716 0.000716 0.000716 0.000716 0.000716 0.000716 0.000716 0.000716 0.0159
Amortization, bln $
0.0000 0.0001 0.0088 0.0109 0.0133 0.0117 0.4076 0.0146 0.0141 0.0141
Cost of production, bln $
0.063 0.0773 0.0871 0.0065 0.0072 0.0117 0.1651 0.22 0.0258 0.0258
Inventory $
0.000873 0.000436 0.001 0.001 1.1 0.000265 0.0066 0


Share

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Average for 5 years CAGR 5
EPS 2.06 2.24 2.93 3.8 2.4 8.33 5.3 1.66 4.09 4.09
Share price 22.79 31.27 27.16 20.54 47.22 28.08 25.08 33.98 40.12 40.12
Number of shares, mln 11.76 11.88 12.08 11.77 11.15 10.64 9.66 9.59 10.09 10.09
FCF/share 7.5 8.78 11.55 13.39 14.96 17.11 22.05 24.72 26.15 26.15


Efficiency

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 LTM Industry average Average for 5 years CAGR 5
ROE, % 11.58 12.52 13.63 15.37 9.3 31.97 17.32 4.95 11.55 12.14 175.53
ROA, % 3.37 3.61 3.96 4.23 2.36 6.92 3.22 0.8893 2.16 2.23 48.71
ROIC, % 2.44 2.92 3.14 2.13 6.06 3.4 1.6 2.82 9.16
ROS, % 12.94 14.17 7.95 22.34 10.83 2.89 7.01 7.01 7.01 7.01 16.87
ROCE, % 8.54 12.95 9.47 11.79 -17.86 27.38 36.02 36.02 36.02 36.02 21.37
EBIT margin 29.05 22.08 -74.38 -31.8 -62.46 16 21.85 21.85 21.85 21.85 22.50
EBITDA margin 32.27 34.85 25.91 39.16 23.73 18.66 24.24 24.24 24.24 24.24 27.59
Net margin 10.89 12.06 12.94 14.17 7.95 22.34 10.83 2.89 7.01 7.01 16.71
Operational margin, % 29.05 18.69 10.69 28.33 21.05 12.89 50.29 50.29 50.29 50.29 23.61
FCF yield, % 40.3 38.55 37.14 51.24 72.33 37.9 56.43 89.47 76.96 68.29 -24.07


Coefficients

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 LTM Industry average Average for 5 years CAGR 5
P/E
9.11 9.03 8.73 7.8 12.45 6.9 5.22 16.3 8.2 8.2 18.82
P/BV
1.05 1.13 1.11 1.15 1.22 2.16 0.8663 0.8073 0.9466 0.9466 3.96
P/S
0.9919 1.09 1.13 1.11 0.9903 1.54 0.5653 0.4718 0.5744 0.5744 3.26
P/FCF
2.69 1.95 1.38 2.64 1.77 1.52 1.37 1.46 1.46 1.46 12.66
E/P
0.0941 0.1454 0.1159 0.1845 0.1358 0.0602 0.0493 0.1067 0.1067 0.1067 1.87
EV/EBIT
12.05 16.84 -4.47 -13.69 -6.13 19.12 14.36 14.36 14.36 14.36 -42.50
EV/EBITDA
10.78 18.81 10.85 10.67 12.82 11.12 16.13 16.4 12.94 12.94 21.25
EV/S
5.04 4.74 3.9 4.55 3.83 3.06 3.14 3.14 3.14 3.14 4.21
EV/FCF
9.88 9.5 7.85 9.92 8.5 7.12 7 7 7 7 13.78
Debt/EBITDA
7.39 7.52 9.09 7.25 13.79 13.92 10.6 10.6 10.6 10.6 14.35
Netdebt/EBITDA
7.35 11.81 15.91 9 13.75 13.87 10.57 10.57 10.57 10.57 5.52
Debt/Ratio
1.05 1.03 0.985 0.9161 0.897 0.7979 0.7923 0.7923 0.7923 0.7923 0.19
Debt/Equity
3.6 3.94 4 4.73 5.01 4.44 4.24 4.35 4.35 4.35 9.32
Debt/Net Income
28.46 26.64 40.68 15.08 30.21 89.72 36.69 36.69 36.69 36.69 22.89
PEG
9.88 9.88 9.88 2.95
Beta
-0.098 0.8434 -0.1586 -0.2012 -0.2012 0.95
Altman Index
1.13 0.8552 0.7473 1.06 0.812 0.7288 0.6873 0.7526 0.7526 0.7526 9.46


Dividends

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 LTM Industry average Average for 5 years CAGR 5
Dividend payout, bln
0.0022 0.0022 0.0022 0.0095 0.0114 0.0119 0.0121 0.0115
Dividend
0.2 0.95 1.2 1.2 1.2 0.9 1.2
Dividend yield, %
0.6923 1.73 3.8 4.95 3.35 3.05 3.6 2.48
Dividends / profit, %
7.33 6.21 4.91 8.22 10.75 22.16 74.48 29.45 29.45 42.09
Dividend coverage ratio
13.64 16.1 20.37 2.8 7.81 4.31 1.31 3.58 3.58 3.58 177.23


Pay for your subscription

More functionality and data for company and portfolio analysis is available by subscription

Subscribe

Other

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM CAGR 5
CAPEX/Revenue, %
5.32 4.47 2.49 2.35 1.73 1.73 2.41 2.19 0.8588 0.8588
Staff, people
1 991 2 081


Финансовая отчетность

Финансовая отчетность — основной инструмент, с помощью которого компании информируют инвесторов о своём финансовом положении, результатах деятельности и изменениях в структуре капитала. Это своего рода "язык бизнеса и компаний", понятный инвесторам, кредиторам, налоговым органам и другим участникам финансовых рынков.

Виды финансовой отчетности Regional Management Corp. RM

  • Отчет о прибылях и убытках - показывает доходы, расходы и итоговую прибыль или убыток за определённый период. Позволяет оценить рентабельность и эффективность бизнеса.
  • Бухгалтерский баланс - отражает активы, обязательства и капитал компании. Это снимок того, что компания имеет и что должна.
    Активы — всё, чем владеет компания (деньги, оборудование, здания, дебиторская задолженность и другое).
    Обязательства — долги и другие внешние источники финансирования.
    Капитал — собственные средства, вложенные владельцами и нераспределенная прибыль.
  • Отчет о движении денежных средств - Раскрывает, откуда компания получает деньги и как их расходует по трем направлениям: операционная, инвестиционная и финансовая деятельность.

Международные стандарты отчетности

  • МСФО (IFRS) — Международные стандарты финансовой отчетности, актуальны для публичных и транснациональных компаний.
  • GAAP — Американские общепринятые принципы бухгалтерского учёта.
  • РСБУ — Российские стандарты бухгалтерского учёта, применяемые внутри страны.

Финансовая отчетность Regional Management Corp. играет ключевую роль для инвестора, поскольку служит объективным источником информации о текущем состоянии бизнеса. На основе отчетности можно определить, растет ли компания, находится в стагнации или теряет свои рыночные позиции. Это позволяет инвестору своевременно выявлять как перспективные, так и проблемные активы, чтобы с наибольшей выгодой или купить или успеть продать.

Кроме того, финансовые данные служат основой для прогнозирования будущей доходности. Историческая динамика выручки, прибыли и денежных потоков помогает оценить потенциальные дивиденды, вероятность роста стоимости акций и общий уровень инвестиционного риска.

Прозрачная и честная отчетность также является показателем доверия к компании и её управленческой ответственности. Такая открытость повышает доверие со стороны инвесторов и облегчает принятие инвестиционных решений, особенно при сравнении нескольких компаний в одной отрасли.

Также финансовая отчетность RM позволяет проводить качественный сравнительный и фундаментальный анализ. С её помощью можно сопоставить компании между собой по рентабельности, долговой нагрузке, маржинальности и другим ключевым метрикам, что особенно важно при выборе лучших вариантов вложений в рамках одной отрасли или рыночного сектора.