First Commonwealth Financial Corporation

NYSE FCF Stock
Yield per half year: +2.27%
Dividend yield: 3.28%
Sector: Financials

Reporting First Commonwealth Financial Corporation

Capitalization

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM Average for 5 years CAGR 5
Capitalization, bln $
0.8072 1.38 1.42 1.18 1.41 1.55 1.68 1.37 1.73 1.74
Revenue, bln $
0.264 0.309 0.341 0.355 0.363 0.385 0.4109 0.6266 0.6997 0.6997
Net profit, bln $
0.06 0.055 0.107 0.105 0.073 0.138 0.1282 0.1571 0.1426 0.1426
EV, bln $
1.52 1.92 1.92 1.75 1.06 1.43 1.7 2.21 1.94 1.94
EBIT, bln $
0.1029 0.1224 0.1728 0.1863 0.1231 0.1961 -0.0129 0.1976 0.1783 0.1783
EBITDA, bln $
0.0923 0.1286 0.1809 0.1966 0.1348 0.1996 0.0028 0.2017 0.184 0.184
OIBDA, bln $
0.1176 0.1773 0.2066 0.2225 0.0182 0.0369 0.0599 0.2422 0.2196 0.2196
Book value, bln $
0.4128 0.4374 0.5114 0.5773 0.5966 0.6913 1.05 1.31 1.41 1.41
FCF, bln $
0.082 0.078 0.126 0.09 0.098 0.154 0.1402 0.1287 0.1139 0.1139
Operating Cash Flow, bln $
0.0893 0.0883 0.1353 0.1076 0.1057 0.165 0.1514 0.1508 0.1295 0.1295
Operating profit, bln $
0.0852 0.1037 0.1328 0.1308 0.0014 0.0023 0.1853 0.1976 0.1782 0.1782
Operating expenses, bln $
0.194 0.217 0.246 0.276 0.0248 0.0267 0.005 0.2699 0.2707 0.2707
CAPEX, bln $
0.007 0.01 0.01 0.017 0.008 0.011 0.0112 0.022 0.0155 0.0155


Balance sheet

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM Average for 5 years CAGR 5
Cash, bln $
0.1157 0.1073 0.0989 0.1219 0.3566 0.3954 0.1542 0.147 0.1334 0.1334
Short-Term Investments $
0.8151 0.7612 0.9092 0.9191 0.8435 1.05 0.7891 1.02 1.15 1.15
Long-Term Investments $
4.41 4.64 4.84 5.37 6.16 6.51 7.07 1.6 1.25 1.49
Total Current Assets $
5.23 5.77 6.13 1.04 1.2 1.45 0.9169 1.17 1.28 1.28
Net assets, bln $
0.7499 0.8881 0.9754 1.06 1.07 1.11 0.1151 1.31 1.41 0.1161
Assets, bln $
6.68 7.31 7.83 8.31 9.07 9.55 9.81 11.46 11.58 11.58
Short-Term Debt $
0.8679 0.7075 0.565 0.2019 0.1174 0.1383 0.3727 0.5978 0.0801 0.0801
Long-Term Debt $
0.0809 0.0879 0.1851 0.2342 0.2333 0.1823 0.1812 0.1777 0.1283 0.1283
Net debt, bln $
0.7132 0.5481 0.6511 0.2485 -0.006 -0.0748 0.3997 0.6376 0.2097 0.2097
Debt, bln $
0.8289 0.6478 0.7428 0.3636 0.3442 0.3206 0.5539 0.7846 0.3431 0.3431
Liabilities, bln $
5.93 6.42 6.85 7.25 8 8.44 8.75 10.15 10.18 10.18
Interest Income $
0.2041 0.2148 0.2489 0.2904 0.3237 0.3012 0.2938 0.33 0.4795
Interest Expense, bln $
0.0186 0.0218 0.04 0.0554 0.0329 0.0153 0.0177 0.1443 0.2216 0.2216
Net interest income, bln $
0.1885 0.1962 0.2489 0.2904 0.3237 0.3012 0.2938 0.33 0.4795 0.4795
Goodwill $
0.1614 0.1645 0.1865 0.2554 0.2742 0.3033 0.3033 0.3033 0.3033 0.3637
Amortization, bln $
0.008 0.0121 0.0032 0.0033 0.0037 0.0035 0.0157 0.0041 0.0057 0.0057
Cost of production, bln $
0.0178 0.0233 0.0233 0.0258 0.0248 0.0267 0.0307 0.1591 0.2507 0.2507
Inventory $
0.0117 0.0097 0.0094 0.0068 0.0028 0.0039 0.0022 0.0018 0.001 0.000534


Share

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Average for 5 years CAGR 5
EPS 0.67 0.58 1.08 1.07 0.75 1.44 1.37 1.54 1.39 1.39
Share price 14.18 14.32 12.08 14.51 10.94 16.43 15.44 16.92 17.12 17.12
Number of shares, mln 89 97 99 98 97 95 93.89 101.82 102.21 102.21
FCF/share 0.9237 0.8034 1.26 0.9154 1 1.74 1.49 1.26 1.11 1.11


Efficiency

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 LTM Industry average Average for 5 years CAGR 5
ROE, % 8.11 6.74 11.54 10.37 6.92 12.7 11.86 11.95 10.15 10.49 175.53
ROA, % 0.9 0.79 1.42 1.31 0.85 1.49 1.32 1.37 1.23 1.24 48.71
ROIC, % 6.26 7.17 5.65 9.26 8.17 0.09 0.14 11.15 9.99 10.15 9.16
ROS, % 50.7 52.41 33.95 48.82 31.19 25.07 20.38 20.38 20.38 20.38 16.87
ROCE, % 2.38 2.3 1.38 2.08 -0.1351 15.03 12.69 12.69 12.69 12.69 21.37
EBIT margin 50.68 32.88 -4.35 -3.24 -3.13 31.53 25.49 25.49 25.49 25.49 22.50
EBITDA margin 53.06 55.33 37.16 46.98 0.6897 32.18 26.3 26.3 26.3 26.3 27.59
Net margin 22.6 17.85 31.54 29.64 20.25 35.78 31.19 25.07 20.38 20.38 16.71
Operational margin, % 38.95 36.82 0.39 0.6 45.09 31.53 25.47 25.47 25.47 25.47 23.61
Net interest margin, % 16.94 18.18 20.07 22.6 17.85 31.54 29.64 20.25 35.88 33.16 23.40
FCF yield, % 10.18 5.67 8.36 6.84 10.64 11.5 10.31 10.28 6.59 6.56 -24.07


Coefficients

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 LTM Industry average Average for 5 years CAGR 5
P/E
24.4 19.3 14.2 13.6 14.4 12 10.17 10.03 12.12 12.12 18.82
P/BV
1.7 1.6 1.2 1.4 1 1.4 1.24 1.2 1.23 1.23 3.96
P/S
4.9 4.5 3.5 4.1 3 4 3.17 2.51 2.47 2.47 3.26
P/FCF
8.31 14.31 10.42 9.83 9.7 9.84 9.81 15.24 15.24 15.24 12.66
E/P
0.0715 0.0799 0.0797 0.1029 0.0943 0.1147 0.1138 0.0821 0.0821 0.0821 1.87
EV/EBIT
11.11 14.96 -67.41 -117.64 -132.47 11.2 10.86 10.86 10.86 10.86 -42.50
EV/EBITDA
20.39 15.06 10.62 8.56 7.89 7.29 601.19 10.97 10.53 10.53 21.25
EV/S
6.78 4.6 2.53 3.29 4.15 3.53 2.77 2.77 2.77 2.77 4.21
EV/FCF
18.39 18.1 9.34 8.21 12.15 17.19 17 17 17 17 13.78
Debt/EBITDA
4.15 1.88 2.6 1.61 195.45 3.89 1.86 1.86 1.86 1.86 14.35
Netdebt/EBITDA
4.62 1.76 -0.06 -0.41 141.03 3.16 1.14 1.14 1.14 1.14 5.52
Debt/Ratio
0.88 0.87 0.88 0.88 0.0565 0.0685 0.0296 0.0296 0.0296 0.0296 0.19
Debt/Equity
7.03 6.87 7.49 7.6 0.5265 0.597 0.2442 7.24 7.24 7.24 9.32
Debt/Net Income
8.44 4.14 4.77 2.32 4.32 5 2.41 2.41 2.41 2.41 22.89
PEG
33.49 33.49 33.49 2.95
Beta
1.04 0.99 2.38 0.2612 -0.3757 -0.4576 -0.4576 0.95
Altman Index
-0.72 -0.7 0.24 0.2504 -21.34 0.4626 0.3571 0.6187 0.6187 0.6187 9.46


Dividends

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 LTM Industry average Average for 5 years CAGR 5
Dividend payout, bln
0.0251 0.0305 0.0348 0.0394 0.043 0.0436 0.0441 0.0508 0.0526 0.0348
Dividend
0.32 0.35 0.4 0.44 0.46 0.48 0.5 0.52 0.405 0.535
Dividend yield, %
2.23 2.9 2.76 4.02 2.83 3.01 3.63 3.09 3.47 3.28 2.48
Dividends / profit, %
48.3 41.9 40 36.4 56.5 33.5 34.78 32.35 36.9 36.9 42.09
Dividend coverage ratio
1.58 2.72 2.44 1.68 3.1 2.52 2.99 4.1 4.1 4.1 177.23


Pay for your subscription

More functionality and data for company and portfolio analysis is available by subscription

Subscribe

Other

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM CAGR 5
CAPEX/Revenue, %
2.65 3.24 2.93 4.79 2.1 2.76 2.73 3.52 2.22 2.22
Staff, people
1 392 1 426 1 403 1 437


Финансовая отчетность

Финансовая отчетность — основной инструмент, с помощью которого компании информируют инвесторов о своём финансовом положении, результатах деятельности и изменениях в структуре капитала. Это своего рода "язык бизнеса и компаний", понятный инвесторам, кредиторам, налоговым органам и другим участникам финансовых рынков.

Виды финансовой отчетности First Commonwealth Financial Corporation FCF

  • Отчет о прибылях и убытках - показывает доходы, расходы и итоговую прибыль или убыток за определённый период. Позволяет оценить рентабельность и эффективность бизнеса.
  • Бухгалтерский баланс - отражает активы, обязательства и капитал компании. Это снимок того, что компания имеет и что должна.
    Активы — всё, чем владеет компания (деньги, оборудование, здания, дебиторская задолженность и другое).
    Обязательства — долги и другие внешние источники финансирования.
    Капитал — собственные средства, вложенные владельцами и нераспределенная прибыль.
  • Отчет о движении денежных средств - Раскрывает, откуда компания получает деньги и как их расходует по трем направлениям: операционная, инвестиционная и финансовая деятельность.

Международные стандарты отчетности

  • МСФО (IFRS) — Международные стандарты финансовой отчетности, актуальны для публичных и транснациональных компаний.
  • GAAP — Американские общепринятые принципы бухгалтерского учёта.
  • РСБУ — Российские стандарты бухгалтерского учёта, применяемые внутри страны.

Финансовая отчетность First Commonwealth Financial Corporation играет ключевую роль для инвестора, поскольку служит объективным источником информации о текущем состоянии бизнеса. На основе отчетности можно определить, растет ли компания, находится в стагнации или теряет свои рыночные позиции. Это позволяет инвестору своевременно выявлять как перспективные, так и проблемные активы, чтобы с наибольшей выгодой или купить или успеть продать.

Кроме того, финансовые данные служат основой для прогнозирования будущей доходности. Историческая динамика выручки, прибыли и денежных потоков помогает оценить потенциальные дивиденды, вероятность роста стоимости акций и общий уровень инвестиционного риска.

Прозрачная и честная отчетность также является показателем доверия к компании и её управленческой ответственности. Такая открытость повышает доверие со стороны инвесторов и облегчает принятие инвестиционных решений, особенно при сравнении нескольких компаний в одной отрасли.

Также финансовая отчетность FCF позволяет проводить качественный сравнительный и фундаментальный анализ. С её помощью можно сопоставить компании между собой по рентабельности, долговой нагрузке, маржинальности и другим ключевым метрикам, что особенно важно при выборе лучших вариантов вложений в рамках одной отрасли или рыночного сектора.