NSE: SBILIFE - SBI Life Insurance Company Limited

Yield per half year: -16.31%
Dividend yield: +0.35%
Sector: Financials

Reporting SBI Life Insurance Company Limited

Capitalization

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	5 year average	CAGR 5
Капитализация, млрд ₹		673.98	653.11	751.67	826.04	1 041.94	1 188.07	1 264.06		1 280
Выручка, млрд ₹	189.53	303.64	339.61	441.6	437.39	821.22	829.11	806.39	1 310.9	1 310.9
Чистая прибыль, млрд ₹	8.44	9.55	11.5	13.27	14.22	14.56	15.06	17.21	18.94	18.94
EV, млрд ₹				571.11	641.34	871.7	1 103.26	1 085.89	1 456.55	1 456.55
EBIT, млрд ₹	8.6	9.8	11.91	13.81	14.22	15.51	16.97	19.16	20.87	20.87
EBITDA, млрд ₹	8.97	10.27	12.5	14.72	15.11	16.5	17.72	19.84	21.63	21.63
Баланс стоимость, млрд ₹	47.33	55.52	65.28	75.76	87.43	104	116.22	130.17	149.09	149.09
FCF, млрд ₹	6.63	8.06	10.43	133.3	192.18	237.73	-0.5579	-0.632	290.07	290.07
Операционный денежный поток, млрд ₹	8.44	9.55	11.5	134.73	192.99	238.78	15.81	286.56	291.22	291.22
Операционная прибыль, млрд ₹	8.6	9.8	11.91	13.81	14.22	15.51	15.83	17.58	20.11	20.11
Операционные расходы, млрд ₹	-180.93	-293.84	-327.71	-427.79	-423.17	-805.71	-813.28	-788.81	1 320.18	1 320.18
CAPEX, млрд ₹	1.81	1.48	1.07	1.42	0.8099	1.05	0.5579	0.632	1.14	1.14

	2017Q2	2017Q4	2018Q4	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	5 quarters average	CAGR 5
Капитализация, млрд ₹		673.98	569.18		948.61			829.77			1 173.38				1 250.05				1 379.12
Выручка, млрд ₹													48.08	277.23	268.1	212.99	278.94	287.93	390.66	360.04	343.68	403.23
Чистая прибыль, млрд ₹													2.63	3.77	3.04	7.77	3.81	3.8	3.22	8.11	5.2	5.29
EV, млрд ₹													1 036.43	1 211.72	1 199.24	1 086.39	1 275.69	1 263.23	1 345.22	1 456.98	1 423.86	1 807.22
EBIT, млрд ₹													5.68	8.24	6.57	16.25	8.22	8.11	6.99	8.51	5.97	5.26
EBITDA, млрд ₹													2.67	3.87	3.11	7.94	3.9	3.87	3.29	0	0.0000	5.47
Баланс стоимость, млрд ₹													117.6	122.16	125.79	130.17	135.36	139.69	144.27	149.09	155.72	162.59
FCF, млрд ₹	7.29
Операционный денежный поток, млрд ₹	7.59			86.3		192.99	96.75		236.28	35.75		218.52		112.31		286.56		127.64
Операционная прибыль, млрд ₹													2.67	3.87	3.11	7.94	3.9	3.87	3.29	340.13	5.97	5.26
Операционные расходы, млрд ₹													-45.4	-273.36	-264.99	-205.05	-275.05	-284.06	-387.37	19.91	15.29	403.23
CAPEX, млрд ₹	0.3055			0.3863		0.8099	0.4353		1.05	0.3653		0.5579		0.3403		0.632		0.5144

	5 quarters average	CAGR 5

Cash flow Cash flow quarterly Assets

Balance sheet

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	5 year average	CAGR 5
Наличность, млрд ₹			11.06	10.16	12.39	12.3	9.08	12.13	10.32	15.91	47.41	47.41
Short Term Investments ₹			4.55	49.84	1.31	2.22	2.56	3.29	16.53	7.52	0.9036	0.9036
Long term investments ₹	22.15	29.29	33.31	409.79	476.17	543.97	622.78	1 025.41	1 222.06	1 130.15
Total Receivables ₹		3.79	5.36	4.84	7.29	7.86	7.95	11.8	8.71	3.82		3.82
Total Current Assets ₹			15.61	10.16	13.69	14.53	11.63	15.42	26.85	23.43	47.46	47.46
Чистые активы, млрд ₹		2.82	4.47	5.15	5.58	5.54	5.44	5.45	5.15	5.22		5.22
Активы, млрд ₹			834.29	1 022.4	1 217.09	1 467.34	1 655.8	2 268.3	2 733.37	3 146.86	3 982.99	3 982.99
Задолженность, млрд ₹			786.96	966.87	1 151.81	1 391.57	1 568.37	2 164.3	2 617.15	22.12	3 833.9	3 833.9
Чистый долг, млрд ₹			-11.06	-10.16	-12.39	-12.3	-9.08	-12.13	-10.32	-15.91	-47.41	-47.41
Interest income ₹			1.08	1.25	1.38	0.5616	0.3727	0.3581	0.4481	0.4985
Расходы на обслуживание долга ₹			0.0488	0.0519	0.0606	0.0767	0.0849	0.0832	0.2199	0.2484	0.2842	0.2842
Чист. проц. доходы, млрд ₹				-0.0519	-0.0606	-0.0767	-0.0849	-0.0832	-0.1001	-0.2484		0.4985
Амортизация, млрд ₹			0.3713	0.4756	0.5931	0.917	0.8925	0.994	0.749	0.6779	0.7623	0.7623
Себестоимость, млрд ₹	152.89	211.18	167.05	276.12	306.75	403.77

	2016Q4	2017Q1	2017Q2	2017Q3	2017Q4	2018Q1	2018Q2	2018Q3	2018Q4	2019Q1	2019Q2	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2021Q1	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	5 quarters average	CAGR 5
Наличность, млрд ₹																				44.55	33.02	42.34	15.91	32.48	34.98	50.81	47.46	33.15	41.74
Short Term Investments ₹			0.05	2.38		1.31			5.91	2.22				2.56	3.29				16.53				7.52				104.41
Long term investments ₹																	1 118.3	1 181.86	1 222.06	1 239.15	1 312.69	1 374.58	1 130.15	1 491.75	1 568.53	1 628.93
Total Receivables ₹		4.51	1.91	4.1		7.29			5.75	3.85				7.96	11.8				8.71				3.82
Total Current Assets ₹																				44.55	33.02	42.34	23.43	32.48	34.98	50.81	47.46	33.15	157.48
Чистые активы, млрд ₹																5.6	5.47	5.35	5.15	5.32	5.25	5.15	5.22	5.29	5.42
Активы, млрд ₹																				2 690.28	2 884.4	3 069.7	3 146.86	3 347.44	3 524.22	3 812.21	3 982.99	4 226.68	4 484.97
Задолженность, млрд ₹																				2 572.69	2 762.24	2 943.91	22.12	3 212.08	3 384.53	3 667.93	3 833.9	4 070.96	4 322.38
Чистый долг, млрд ₹																				-44.55	-33.02	-42.34	-15.91	-32.48	-34.98	-50.81	-47.46	-33.15	-41.74
Interest income ₹																0.1445	0.0903	0.0885	0.1247	0.1076	0.1127	0.1296	0.1486	0.0857	0.1153
Расходы на обслуживание долга ₹	0.0125	0.0174	0.0138	0.0146	0.0606	0.0606	0.0283	0.0283	0.0224	0.026
Чист. проц. доходы, млрд ₹																			0.1247	0.1076	0.1127	0.1296	0.1486	0.0857	0.1153
Амортизация, млрд ₹																				-3.01	-4.37	-3.46	-8.32	-4.33	-4.24	-3.7	-8.51	-5.97	0.2102
Себестоимость, млрд ₹					89.08	90.96	59.26	88.56	112.58	143.37	86.22	118.59	146.26																3.52

	5 quarters average	CAGR 5

Share

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	5 year average	CAGR 5
EPS			11.49	13.64	14.22	14.55	15.06	17.19	18.9		18.9
Цена акции ао		695.35	597.85	961.6	904.25	1196	1231.3	1432.6	1390.4	1440.4	1440.4
Число акций ао, млн	1002.26	1001.22	1001.06	999.41	999.36	1000.16	1000.2	1000.64	1001.9		1001.9
FCF/акцию	6.61	8.05	10.42	133.38	192.3	237.69	-0.5578	-0.6316	289.52		289.52

	2014Q4	2015Q4	2016Q4	2017Q4	2018Q4	2019Q4	2020Q4	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	5 quarters average	CAGR 5
EPS											2.63	3.76	3.04	7.76	3.81	3.79	3.21	8.09	5.18	5.28
Цена акции ао								1132.51	1173.19	1147.29	1105.97	1244.5	1249.02	1175.71	1189.5	1307.98	1377.41
Число акций ао, млн	1000	1000	1002.26	1001.22	1001.06	999.41	999.36		1000.16				1000.83				1001.24

	5 quarters average	CAGR 5

Efficiency

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	Industry average	5 year average	CAGR 5
ROE, %	17.83	17.19	17.62	17.51	16.27	14	13.68	13.97	13.56		13.56	16.88
ROA, %	1.01	0.9337	0.9452	0.9042	0.8589	0.6418	0.6022	0.5852	0.5312		0.5312	4.26
ROS, %		3.14	3.39	3	3.25	1.77	1.82	2.13	1.44	1.44	1.44	54.68
ROCE, %	18.17	17.65	18.24	18.22	16.26	14.91	0.6249	0.6132	0.5313		0.5313	8.84
Рентаб EBITDA, %	4.73	3.38	3.68	3.33	3.46	2.01	2.14	2.46	1.65		1.65	61.10
Ebit margin, %					4.11	2.01	2.05	2.38	1.59		1.59
Чистая рентаб, %	4.45	3.14	3.39	3	3.25	1.77	1.82	2.13	1.44		1.44	54.68
Operation Margin, %		3.23	3.51	3.13	3.25	1.89	1.91	2.18	1.53	1.53	1.53	57.46
Доходность FCF, %		1.2	1.6	17.73	23.26	22.82	-0.047	-0.05

	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	Industry average	5 quarters average	CAGR 5
ROE, %	2.24	3.08	2.42	5.97	2.82	2.91	2.38	5.8	3.59	3.53	16.88
ROA, %	0.0977	0.1306	0.0991	0.2469	0.1138	0.1107	0.0877	0.208	0.1266	0.1215	4.26
ROS, %	5.47	1.36	1.13	3.65	1.37	1.32	0.8236	2.25	1.51	1.31	54.68
ROCE, %	4.83	6.74	5.22	0.5201	6.08	0.2514	0.2052	0.2359	0.1561	0.1294	8.84
Рентаб EBITDA, %	5.56	1.39	1.16	3.73	1.4	1.34	0.8423	0	1.3E-5	1.36	61.10
Ebit margin, %						2.82	1.79	2.36	1.74	1.3
Чистая рентаб, %	5.47	1.36	1.13	3.65	1.37	1.32	0.8236	2.25	1.51	1.31	54.68
Operation Margin, %	5.56	1.39	1.16	3.73	1.4	1.34	0.8423	94.47	1.74	1.3	57.46

	Industry average	5 quarters average	CAGR 5

Coefficients

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	Industry average	5 year average	CAGR 5
P/E	70.6	56.77	56.65	58.08	71.57	73.94	64.04	79.42		79.42	36.87
P/BV	12.14	10.01	9.92	9.45	10.02	9.58	0.3526	10.09		10.09	3.60
P/S	2.22	1.92	1.7	1.89	1.27	1.34	1.37	1.15		1.15	11.27
P/FCF	83.6	62.62	5.64	4.3	4.38	-2129.65	-2000.04	4.41	4.41	4.41	8.25
E/P	0.0142	0.0176	0.0177	0.0172	0.014	0.0127	0.0136	0.0148	0.0148	0.0148	0.21
EV/EBITDA			38.79	42.44	52.82	62.27	54.74	67.33		67.33	40.11
EV/Ebit				35.64	52.31	65.01	56.68	69.79	69.79	69.79
EV/S				1.47	1.05	1.33	1.35	1.11	1.11	1.11	13.78
EV/FCF				3.34	3.63	-1977.62	-1718.14	5.02	5.02	5.02	12.34
Debt/EBITDA							0	0	0	0	17.87
Netdebt/Ebitda	-0.9887	-0.9909	-0.8358	-0.6006	-0.7349	-0.5824	-0.8021	-2.19	-2.19	-2.19	-1.53
Debt/Ratio							0	0	0	0	0.30
Debt/Equity							0	0	0	0	267.45
Debt/Net Income							0	0	0	0	13.96
Бета						0.54	0.7303	3.62	3.32	3.32	1.30
Индекс Альтмана	0.83	0.6999	0.6912	0.5456	0.6764	0.5534	0.5684	0.6679	0.6711	0.6711	0.82

	2017Q4	2018Q4	2019Q4	2020Q4	2021Q4	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	Industry average	5 quarters average	CAGR 5
P/E						69.98	74.14	411.03	64.06	71.16	70.35	75.08	79.42	71.66	84.73	36.87
P/BV						9.19	10.19	9.94	0.3528	9.66	9.29	9.68	10.09	9.36	11.37	3.60
P/S						1.51	1.69	4.66	1.37	1.26	1.24	1.19	1.14	1.05	1.23	11.27
E/P	0.0034	0.0046	0.0041	0.0028	0.0031			0.0024				0.0023				0.21
EV/EBITDA						64.99	70.06	72.29	61.78	327.32	67.15	70.82	131.76	198.86	206.31	40.11
EV/Ebit											155.75	192.45	171.18	238.51	343.64
EV/S										4.57	4.39	3.44	4.05	4.14	4.48	13.78
Netdebt/Ebitda						-16.66	-8.54	-13.62	-2.01	-8.33	-9.04	-15.44	-47458900000	-766025.05	-7.63	-1.53
Индекс Альтмана	0.6525	0.4301	0.6027	0.4713	0.526			0.5077								0.82

	Industry average	5 quarters average	CAGR 5

Dividends

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Industry average	5 year average	CAGR 5
Див.выплата, млрд	1	1.2	1.2	1.5	2	2	2.5	4.5	2.7		2.7
Дивиденд				2	2		2.5	4.5	2.7	2.7	2.7
Див доход, ао, %				0.3066	0.2659	0.2752	0.24	0.4124	0.3498	0.1885	0.3498	1.46
Дивиденды / прибыль, %		14.22	12.57	13.04	15.07	14.06	17.17	16.6	26.17	14.28	14.28	18.24

	2017Q1	2017Q2	2018Q2	2019Q2	2019Q3	2020Q1	2021Q2	2022Q1	2022Q3	2023Q1	Industry average	5 quarters average	CAGR 5
Див.выплата, млрд	1.5	1.5			2	2		2.5	2	4.5
Дивиденд			2	2			2.5	2		2.5
Див доход, ао, %			0.2874	0.3037			0.2601	0.1743		0.2126	1.46
Дивиденды / прибыль, %	44.64	47.85			154	37.68		37.2	53.09	57.96	18.24

	Industry average	5 quarters average	CAGR 5

Pay for your subscription

More functionality and data for company and portfolio analysis is available by subscription

Subscribe

Other

IFRS

Reporting Annual

	2022	2023	2024	CAGR 5
Персонал, чел	19599	20286	20787

	CAGR 5

	CAGR 5