ESAF Small Finance Bank

NSE

ESAFSFB

Stock

Yield per half year: -15.85%
Dividend yield: 1.37%

Reporting ESAF Small Finance Bank

Capitalization

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	5 year average	CAGR 5
Капитализация, млрд ₹								35.54	35.54	0.00
Выручка, млрд ₹	0.4821	6.99	11.41	15.46	17.7	21.48	32.33	2 383.96	494.19	173.92
Чистая прибыль, млрд ₹	0.0076	0.2699	0.9028	1.9	1.05	0.5473	3.02	363.65	74.03	186.01
EV, млрд ₹				1 866.56	531.57	2 944.27	3 951.7	1 577.87	2174.39	-3.30
EBIT, млрд ₹				222.89	122.97	993.38	0	487.43	456.67	21.61
EBITDA, млрд ₹	0.0044	0.0943	0.1691	0.2317	0.2857	0.3277	0.4179	531	106.45	369.93
OIBDA, млрд ₹				557.94	413.47	1 445.15	-223.24	1 148.69	668.40	15.54
Баланс стоимость, млрд ₹	3.06	3.43	8.94	10.84	13.52	14.12	17.15	2 129.28	436.98	187.50
FCF, млрд ₹	-1.5	2.53	0.8714	1.59	2.81	5.34	8.08	678.2	139.20	235.73
Операционный денежный поток, млрд ₹	-1.17	2.98	1.25	2.13	3.31	5.88	8.79	-3 590.04	-713.9860	-541.92
Операционная прибыль, млрд ₹				481.86	358.31	487.97	0	981.34	577.37	19.46
Операционные расходы, млрд ₹	0.2109	2.54	3.57	4.29	4.07	6.76	9.06	1 402.62	285.36	218.34
CAPEX, млрд ₹	0.3335	0.4523	0.3815	0.5339	0.495	0.5401	0.7165	61.02	12.66	157.99

	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	2024Q4	5 quarters average	CAGR 5
Капитализация, млрд ₹								35.54					35.54	0.00
Выручка, млрд ₹			7.68	7.82	8.68	9.92	891.74	612.65	614.32	456.76	544.28	511.78	547.96	-3.53
Чистая прибыль, млрд ₹			0.5758	0.3741	1.01	1.3	122.23	95.83	37.04	53.64	-162.42	-180.22	-31.2260	-213.46
EV, млрд ₹							3 128.85		1 000.58		312.23		1480.55	-53.62
EBIT, млрд ₹					5.7				684.17	368.33			352.73	301.29
EBITDA, млрд ₹					0.0000	0.1227	164.25		-0.002	72.57			59.24	393.15
OIBDA, млрд ₹									194.01	387.26			290.63	41.28
Баланс стоимость, млрд ₹	14.12		15.77		17.15	18.45	1 731.48		2 129.28		1 999.52		1179.18	159.02
FCF, млрд ₹						6.94	-566.03						-279.5450	-1003.11
Операционный денежный поток, млрд ₹						7.06	-552.88						-272.9100	-984.94
Операционная прибыль, млрд ₹		4.67	4.77	5.59	5.7		632.88	245.84	231.05	368.33	122.22	108.85	215.26	-15.04
Операционные расходы, млрд ₹			2.91	2.23	2.98	2.98	258.86	366.81	383.26	88.43	422.05	402.93	332.70	1.90
CAPEX, млрд ₹						0.1193	13.15						6.63	949.89

	5 quarters average	CAGR 5

Cash flow Cash flow quarterly Assets

Balance sheet

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	5 year average	CAGR 5
Наличность, млрд ₹	-2.34	-5.43	-3.36	-3.41	18.19	15.12	0.0077	1 215.91	249.16	-423.91
Short Term Investments ₹							654.8	1 040.11	847.45	26.03
Long term investments ₹				17.34	19.32	40.7	48.89		31.56	29.58
Total Receivables ₹				0.6373	0.7675	1.35	2.57		1.33	41.71
Total Current Assets ₹	5.69	7.25	8.3	9.77	19.46	16.49	9.93	175.81	46.29	78.25
Активы, млрд ₹	29.38	47.24	70.58	94.7	123.39	177.08	202.24	22 291.66	4577.81	198.10
Short Term Debt ₹			6.32	4.09	9.01	11.62	15.85	1 312.06	270.53	217.14
Задолженность, млрд ₹	26.33	43.81	61.65	83.86	109.87	162.96	185.09	20 162.38	4140.83	199.36
Чистый долг, млрд ₹	23.24	31.18	25.62	21.46	6.11	33.85	45.43	-1 215.91	-221.8120	-324.21
Долг, млрд ₹				1 569.94	2 113.81	4 259.29	3 952.36	3 846.46	3148.37	19.63
Interest income ₹				14.13	16.41	19.4	28.54		19.62	19.21
Расходы на обслуживание долга ₹	0.0714	0.8915	0.2663	0.0234	7.2	7.93	10.17	1 237.97	252.66	780.44
Чист. проц. доходы, млрд ₹				7.92	9.22	11.47	18.36		11.74	23.39
Амортизация, млрд ₹	0.0044	0.0943	0.1691	0.2317	0.2857	0.3277	0.4179	43.58	8.97	185.02
Себестоимость, млрд ₹								-1 726.76	-1726.7600	0.00
Товарно материальные запасы ₹				2.77	-18.96	-16.46	-2.58		-8.8075	-198.24

	2022Q1	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	2024Q4	5 quarters average	CAGR 5
Наличность, млрд ₹	-8.77	-8.67		0.0077	8.87	-998.74		1 215.91		1 827.37		410.68	1088.69
Short Term Investments ₹								1 214.7				1214.70	0.00
Long term investments ₹				48.89	48.82							48.86	-0.07
Total Receivables ₹				2.57	2.52							2.54	-0.98
Total Current Assets ₹	16.49	8.67		9.93	11.39	998.74		1 535.02		1 827.37		876.49	183.78
Активы, млрд ₹	177.08	182.48		202.24	207.96	19 512.17		22 291.66		22 769.68		12996.74	157.22
Short Term Debt ₹	11.62			15.85				1 312.06				446.51	383.34
Задолженность, млрд ₹	162.96	166.71		185.09	189.51	17 780.69		20 162.38		20 770.16		11817.57	157.05
Чистый долг, млрд ₹	57.74	34.75		45.43	12.99	3 128.85		-1 215.91		-1 827.37		28.80	-309.36
Долг, млрд ₹						2 130.11		3 846.46				2988.28	34.38
Interest income ₹			7.01	7.74	8.99		9.74					8.37	8.57
Расходы на обслуживание долга ₹			2.5	2.75	3.13		322.49	351.42	370.95	389.72	395.53	366.02	4.17
Чист. проц. доходы, млрд ₹			4.51	4.99	5.85		5.97					5.33	7.26
Амортизация, млрд ₹				-5.7	0.1227			-684.17	-295.77			-246.3793	168.39
Себестоимость, млрд ₹									-515.46			-515.4600	0.00
Товарно материальные запасы ₹				-2.58								-2.5800	0.00

	5 quarters average	CAGR 5

Share

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	5 year average	CAGR 5
EPS	387.09	214.26	105.76	583.97	764.14				411.04	14.57
Цена акции ао					68.7	42.02	31.74	31.74	47.49	-22.69
Число акций ао, млн	37209.15	37213.5	449.47	450.72	40666.41				23197.85	1.79
FCF/акцию	3.73	6.58	11.88	17.92	16.68				11.36	34.93

	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	2024Q4	2025Q1	2025Q2	5 quarters average	CAGR 5
EPS								237.44	206.79	77.76	104.25	-315.32	-350.35			-55.3740	-211.12
Цена акции ао									69.04					25.66	31.74	42.15	-22.82
Число акций ао, млн	449.47	449.47	449.79	449.47	450.72	450.58	514.78	514.78	514.78							489.13	2.69
FCF/акцию							13.48	-12.83								0.3250	-197.56

	5 quarters average	CAGR 5

Efficiency

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	Industry average	5 year average	CAGR 5
ROE, %	0.2495	7.86	10.1	17.56	7.8	3.88	17.63	20.23					13.42	2.87
ROA, %	0.026	0.5714	1.28	2.01	0.8542	0.3091	1.49	1.84					1.30	-1.75
ROS, %		3.86	7.91	12.31	5.96	2.55	9.35	15.25	0	0	0		9.08	4.38
ROCE, %				3.17	1.46	8.41	0	2.66		0	0		3.92	-4.29
Ebit margin, %				16.57	7.99	53.18	0	20.45		0	0		24.55	5.40
Рентаб EBITDA, %	0.9165	1.35	1.48	1.5	1.61	1.53	1.29	22.27		0	0		5.64	71.52
Чистая рентаб, %	1.58	3.86	7.91	12.31	5.96	2.55	9.35	15.25					9.08	4.38
Operation Margin, %				36.47	39.89	42.15	0	41.16	0	0	0		39.92	3.07
Доходность FCF, %								22.33					22.33	0.00

	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	2024Q4	Industry average	5 quarters average	CAGR 5
ROE, %	7.48		3.65		5.91	7.04	9.23		2.63		-15.74			1.81	-221.64
ROA, %	0.5964		0.3155		0.5013	0.6249	0.6492		0.3323		-1.43			0.1355	-223.32
ROS, %			7.49	4.78	11.68	13.1	13.71	15.64	6.03	11.74	-29.84	-35.21		-6.3280	-217.62
ROCE, %					33.22				3.81					18.52	-66.13
Ebit margin, %									111.37	80.64				96.00	-14.91
Рентаб EBITDA, %					0.000346	1.24	18.42		-0.000326	15.89				7.11	755.87
Чистая рентаб, %			7.49	4.78	11.68	13.1	13.71	15.64	6.03	11.74	-29.84	-35.21		-6.3280	-217.62
Operation Margin, %		63.23	62.07	71.49	65.64		70.97	40.13	37.61	80.64	22.46	21.27		40.42	-11.92

	Industry average	5 quarters average	CAGR 5

Coefficients

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	Industry average	5 year average	CAGR 5
P/E							7.68					7.68	0.00
P/BV							1.31					1.31	0.00
P/S							1.17					1.17	0.00
P/FCF							4.48	0	0	0		4.48	0.00
E/P							0.1197	0	0	0		0.1197	0.00
EV/EBIT			8.37	4.32	2.96		3.24	0	0	0		4.72	-21.12
EV/EBITDA			7.68	3.6	2.88	108.72	2.97					25.17	-17.31
EV/S			1.39	0.3454	1.58	1.41	0.6619	0	0	0		1.08	-13.79
EV/FCF			13.46	2.17	6.34	5.62	2.33	0	0	0		5.98	-29.59
Debt/EBITDA			6.46	14.3	4.17	108.73	7.24	0	0	0		28.18	2.31
Netdebt/Ebitda	330.82	151.53	92.63	21.39	103.29	108.72	-2.29	0	0	0		64.75	-147.71
Debt/Ratio			0.1906	0.197	0.2765	0.2247	0.1726	0	0	0		0.2123	-1.96
Debt/Equity			1.66	1.8	3.47	2.65	1.81	0	0	0		2.28	1.75
Debt/Net Income			9.48	23.06	89.48	15.03	10.58	0	0	0		29.53	2.22
PEG									0	0
Бета								2.09	0.8015	0.8015		1.45	-38.07
Индекс Альтмана								0	0	0

	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	2024Q4	2025Q1	2025Q2	2025Q3	Industry average	5 quarters average	CAGR 5
P/E				6.92	6.35	7.4							6.89	2.26
P/BV					1.04		1.07						1.06	1.43
P/S				1.05	0.8929	1.03	0.9117	0.8491					0.9467	-4.16
E/P				0.0316									0.0316	0.00
EV/EBIT					1.46								1.46	0.00
EV/EBITDA			9.91		3.23								6.57	-42.91
EV/S			3.51		1.63		0.5737						1.90	-45.32
EV/FCF			-5.43										-5.4300	0.00
Debt/EBITDA			12.97		-1923230								-961608.5150	-38607.53
Netdebt/Ebitda	1514444.45	105.9	19.05		607955								530631.10	-20.40
Debt/Ratio			0.1092		0.1726								0.1409	25.72
Debt/Equity			1.23		1.81								1.52	21.31
Debt/Net Income			17.43		103.85								60.64	144.09
Бета									4.1	0.7263	0.8015		1.88	-41.96
Индекс Альтмана									0	0

	Industry average	5 quarters average	CAGR 5

Dividends

IFRS

Reporting Annual

	2024	LTM	Industry average	5 year average	CAGR 5
Дивиденд	0.0082	0.0082		0.0082	0.00
Див доход, ао, %	1.37	1.37		1.37	0.00

	Industry average	5 quarters average	CAGR 5

	Industry average	5 quarters average	CAGR 5

Pay for your subscription

More functionality and data for company and portfolio analysis is available by subscription

Subscribe

Other

IFRS

Reporting Annual

	2019	2020	2021	2022	2023	CAGR 5
CAPEX/Выручка, %	3.45	2.8	2.52	2.22	2.56	-5.79

	CAGR 5

	CAGR 5