NASDAQ: WSBF - Waterstone Financial, Inc.

Yield per half year: -10.91%
Dividend yield: +4.51%
Sector: Financials

Reporting Waterstone Financial, Inc.

Capitalization

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 LTM 5 year average CAGR 5
Капитализация, млрд $
0.3673 0.4298 0.5182 0.4658 0.4358 0.4798 0.4838 0.3566 0.2682 0.2696 0.4048 -9.25
Выручка, млрд $
0.143 0.17 0.175 0.169 0.1797 0.2929 0.2541 0.1578 0.0992 0.1819 0.1967 -11.20
Чистая прибыль, млрд $
0.017 0.026 0.026 0.0308 0.0359 0.0811 0.0708 0.0195 0.0094 0.0094 0.0433 -23.51
EV, млрд $
0.7212 0.7044 0.8617 0.8297 0.9157 0.8953 0.6425 0.7208 0.7188 0.8659 0.7786 -4.73
EBIT, млрд $
0.0258 0.042 0.0444 0.0598 0.0751 0.1331 0.1065 0.0267 0.011 0.0015 0.0705 -31.90
EBITDA, млрд $
0.0294 0.0452 0.0466 0.0623 0.0778 0.1387 0.1125 0.0285 0.0143 0.0017 0.0744 -28.74
Баланс стоимость, млрд $
0.3919 0.4107 0.4121 0.3997 0.3937 0.4131 0.4328 0.3705 0.3441 0.3441 0.3908 -2.66
FCF, млрд $
-0.016 -0.025 0.106 0.039 -0.0433 -0.1018 0.1537 0.206 -0.0283 -0.0705 0.0373 -8.15
Операционный денежный поток, млрд $
-0.013 -0.0241 0.1071 0.0429 -0.0402 -0.1006 0.1545 0.2067 -0.0276 -0.0696 0.0386 -7.25
Операционная прибыль, млрд $
0.0295 0.0424 0.0448 0.0598 0.0751 0.1331 0.1065 0.0245 0.011 0.1531 0.0700 -31.90
Операционные расходы, млрд $
0.141 0.148 0.147 0.1035 0.107 0.1441 0.14 -0.1333 0.128 0.0288 0.0772 3.65
CAPEX, млрд $
0.003 0.001 0.002 0.004 0.0031 0.0012 0.000778 0.000701 0.0007 0.00088 0.0013 -25.74


Balance sheet

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 LTM 5 year average CAGR 5
Наличность, млрд $
0.0802 0.0204 0.0316 0.061 0.0616 0.0759 0.3627 0.036 0.0307 0.0309 0.1134 -13.00
Short Term Investments $
0.2697 0.2268 0.1997 0.1857 0.1785 0.1596 0.179 0.1966 0.000261 0.2049 0.1428 -72.90
Long term investments $
0.285 0.2865 0.2268 0.1997 0.1857 0.1785 0.1596 0.179 0.1966 0.2049 0.1837 2.80
Total Receivables $
1.1 1.16 1.28 1.37 1.38 1.36 1.19 1.49 1.65 1.65 1.41 3.64
Total Current Assets $
0.3498 0.2472 0.2313 0.2467 0.2401 0.2355 0.5418 0.2325 0.0364 0.0367 0.2573 -31.43
Чистые активы, млрд $
0.0253 0.0237 0.0229 0.2467 0.2401 0.2355 0.5418 0.0211 0.2466 1.74 0.2570 0.54
Активы, млрд $
1.76 1.79 1.81 1.92 2 2.18 2.22 2.03 2.21 2.22 2.13 2.02
Short Term Debt $
0.22 0.065 0.035 0.005 0.0168 0.029 0.005 0.1857 0.309 0.3111 0.1091 79.03
Long Term Debt $
0.214 0.23 0.34 0.43 0.47 0.5081 0.4771 0.3868 0.155 0.155 0.3994 -19.90
Задолженность, млрд $
0.35 1.38 1.39 1.52 0.4836 1.77 1.78 1.66 1.87 1.87 1.51 31.06
Чистый долг, млрд $
0.2698 0.2746 0.3434 0.369 0.422 0.4322 0.1194 0.3497 0.4331 0.5801 0.3513 0.52
Долг, млрд $
0.434 0.295 0.035 0.43 0.4836 0.5081 0.4821 0.3857 0.464 0.4661 0.4647 -0.82
Interest income $
0.062 0.0637 0.0671 0.0737 0.0797 0.0785 0.0699 0.0702 0.0932 0.0783 3.18
Расходы на обслуживание долга $
0.0231 0.0203 0.0164 0.0195 0.0275 0.025 0.0144 0.0133 0.049 0.0233 0.0258 12.25
Чист. проц. доходы, млрд $
0.0388 0.0434 0.0507 0.0737 0.0797 0.0785 0.0699 0.0702 0.0932 0.0932 0.0783 3.18
Goodwill $
0.1967 0.1673 0.1921 0.1992 1.85 0.5211 56.56
Амортизация, млрд $
0.0036 0.0032 0.0022 0.0025 0.0027 0.0056 0.006 0.0018 0.0033 0.0017 0.0039 4.10
Себестоимость, млрд $
0.0549 0.0362 0.0282 0.0235 0.0251 0.0207 0.0152 0.0185 0.0015 0.0015 0.0162 -43.08
Товарно материальные запасы $
0.0092 0.0061 0.0046 0.0022 0.000748 0.000322 0.000148 0.000145 1.61 1.61 0.3223 364.07


Share

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM 5 year average CAGR 5
EPS 0.56 0.93 0.93 1.11 1.37 3.3 2.96 0.8854 0.4642 0.4642 1.80 -19.46
Цена акции ао 18.4 17.05 16.76 19.99 18.82 16.12 14.2 13.44 13.47 13.47 15.21 -6.47
Число акций ао, млн 27.92 27.7 27 27 26 24 23 22.01 20.2 20.2 23.04 -4.92
FCF/акцию -0.5716 -0.9079 3.78 1.41 -1.65 -4.14 6.42 9.36 -1.4 -3.49 1.72 -3.23


Efficiency

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Industry average 5 year average CAGR 5
ROE, % 3.93 6.36 6.31 7.58 9.05 20.12 16.74 4.85 2.62 2.72 -47.64 10.68 -21.96
ROA, % 0.93 1.44 1.44 1.65 1.84 3.88 3.22 0.9176 0.4417 0.4232 10.63 2.06 -24.83
ROIC, % 3 3.13 4.02 3.48 3.71 4.14 8.81 11.06 4.61 3.05 6.57 6.33 -5.93
ROS, % 34.71 34.69 41.06 45.45 41.9 12.35 9.45 5.15 5.15 5.15 26.51 14.80 -34.25
ROCE, % 10.23 10.78 6.87 8.22 6.17 4.82 1.45 0.5793 0.436 0.436 -48.11 2.69 -41.14
Ebit margin, % 26.48 37.98 37.8 16.93 11.12 0.8245 0.8245 20.93 -53.51
Рентаб EBITDA, % 26.62 26.6 36.86 43.31 47.36 44.28 18.07 14.45 0.9345 0.9345 32.94 25.02 -54.39
Чистая рентаб, % 11.56 15.04 14.82 18.2 19.98 27.71 27.86 12.35 9.45 5.15 26.51 19.47 -13.91
Operation Margin, % 25.59 23.37 25.92 36.92 36.25 15.52 11.12 84.16 84.16 84.16 31.28 46.24 18.35
Чистая процентная маржа, % 11.55 10.1 11.55 15.03 14.82 18.2 19.98 27.71 27.86 24.27 22.37 21.71 13.46
Доходность FCF, % -1.28 -4.34 -5.85 20.36 8.06 -9.79 -26.81 31.91 51.84 -26.28 4.17 21.83


Coefficients

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Industry average 5 year average CAGR 5
P/E
27.1 22.7 16.2 14.98 13.75 5.71 7.39 19.04 30.48 30.48 25.68 15.27 17.26
P/BV
1.1 1.3 1.2 1.15 0.3264 1.12 1.21 1 0.8306 0.8306 -12.14 0.8974 20.54
P/S
3.1 3.2 2.7 2.73 2.75 1.58 2.06 2.35 2.88 1.57 6.65 2.32 0.93
P/FCF
3.09 8.34 -9.3 -4.19 3.43 1.93 1.31 -3.82 -3.82 -3.82 19.68 -0.1940 -202.18
E/P
0.0501 0.066 0.0811 0.2137 0.147 0.0491 0.035 0.0348 0.0348 0.0348 0.05 0.0601 -25.04
EV/EBITDA
20.41 13.31 14.22 13.32 11.77 6.45 5.71 25.28 50.15 509.35 19.23 19.87 33.63
EV/EBIT
18.96 7.97 6.61 26.99 65.16 577.27 577.27 577.27 250.66 144.48
EV/S
5.01 4.97 4.83 2.87 2.37 4.57 7.25 4.76 4.76 4.76 6.88 4.74 14.97
EV/FCF
8.17 22.37 -20.03 -8.26 3.91 3.5 -25.42 -12.28 -12.28 -12.28 24.45 -8.5140 -225.72
Debt/EBITDA
8.05 6.9 6.21 3.66 4.28 13.53 32.37 274.15 274.15 274.15 2.24 119.70 129.78
Netdebt/Ebitda
7.37 8.63 8.13 4.06 1.17 12.27 30.22 341.25 341.25 341.25 1.03 145.23 211.16
Debt/Ratio
0.77 0.79 0.8 0.81 0.8 0.1898 0.2096 0.2104 0.2104 0.2104 0.39 0.3240 -23.44
Debt/Equity
3.38 3.79 4.07 4.29 4.12 1.04 1.35 0.2678 0.2678 0.2678 8.08 1.41 -42.11
Debt/Net Income
14.44 14.15 13.56 6.62 6.81 19.79 49.49 49.71 49.71 49.71 3.29 35.10 48.82
Бета
0.3 0.35 0.43 1.46 -0.863 1.5 1.5 0.78 0.5754 33.78
Индекс Альтмана
-0.08 -0.05 -0.1 0.01 0.4806 0.3097 2.3 2.11 2.11 2.11 25.62 1.46 34.43


Dividends

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM Industry average 5 year average CAGR 5
Див.выплата, млрд
0.0059 0.0069 0.0271 0.026 0.0315 0.0304 0.0303 0.0154 0.0154 0.0127 0.0246 -13.34
Дивиденд
0.33 0.36 0.48 0.48 0.8 1.09 0.8 0.7 0.6 0.6 0.7980 -5.59
Див доход, ао, %
1.41 5.75 5.85 5.15 4.04 1.85 4.97 5.36 4.37 4.51 1.27 4.12 1.58
Дивиденды / прибыль, %
48 32.1 34.2 87.96 72.31 38.84 42.93 155.28 163.87 163.87 56.24 94.65 17.78


Pay for your subscription

More functionality and data for company and portfolio analysis is available by subscription

Subscribe

Other

IFRS
Reporting Annual
2021 2022 2023 2024 CAGR 5
Персонал, чел
812 870 742 698 -3.71