TFS Financial Corporation

NASDAQ
TFSL
Stock
Yield per half year: -5.32%
Dividend yield: 8.41%
Sector: Financials

Reporting TFS Financial Corporation

Capitalization

2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM 5 year average CAGR 5
Капитализация, млрд $
4.63 5 4.48 4.25 4.47 5.48 4.87 4.01 3.66 3.93 4.50 -3.92
Выручка, млрд $
0.295 0.299 0.3025 0.2859 0.2955 0.2869 0.2912 0.305 0.3032 0.3032 0.2964 0.52
Чистая прибыль, млрд $
0.081 0.089 0.0854 0.0802 0.0833 0.081 0.0746 0.0753 0.0796 0.0796 0.0788 -0.90
EV, млрд $
10.26 8.16 7.61 8.61 7.12 7.95 8.05 8.1 8.38 8.38 7.92 3.31
EBIT, млрд $
0.2227 0.2404 0.2634 0.2833 0.3189 0.3133 0.2578 0.0921 0.0934 0.0934 0.2151 -21.78
EBITDA, млрд $
0.1417 0.2843 0.3085 0.3418 0.3461 0.2904 0.1191 0.0934 0.1003 0.1003 0.1899 -21.94
OIBDA, млрд $
0.15 0.1517 0.2785 0.1115 0.121 0.121 0.1625 -4.21
Баланс стоимость, млрд $
1.66 0.7601 1.76 1.7 1.67 1.73 1.84 1.93 1.86 1.86 1.81 2.18
FCF, млрд $
0.076 0.105 0.1386 0.0992 0.1186 0.0818 0.0362 0.0466 0.0088 0.0088 0.0584 -40.56
Операционный денежный поток, млрд $
0.0849 0.1087 0.147 0.103 0.1218 0.0832 0.0389 0.0466 0.0886 0.0886 0.0758 -6.17
Операционная прибыль, млрд $
0.1224 0.1333 0.1212 0.3189 0.3133 0.2578 0.234 0.0934 0.1003 0.1003 0.1998 -20.37
Операционные расходы, млрд $
0.291 0.296 0.343 0.4 0.000254 0.000176 -0.0572 -0.2116 0.3032 0.3032 0.0070 312.46
CAPEX, млрд $
0.009 0.004 0.0084 0.0038 0.0032 0.0013 0.0027 0.0052 0.0031 0.0031 0.0031 -0.63


Balance sheet

2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM 5 year average CAGR 5
Наличность, млрд $
0.2312 0.2682 0.2698 0.2751 0.498 0.4883 0.3696 0.4667 0.0016 0.0016 0.3648 -68.28
Short Term Investments $
0.5179 0.5375 0.532 0.5479 0.4534 0.4218 0.4579 0.5083 0.0038 0.0038 0.3690 -61.57
Long term investments $
10.64 11.19 11.71 12.42 12.87 0.5479 13.14 0.4218 0.4579 0.5083 3.02 -1.49
Total Receivables $
0.0328 0.0355 0.0387 0.0408 0.0366 0.0311 0.0403 0.0539 0.0594 0.0594 0.0443 10.17
Total Current Assets $
12.32 13.09 13.53 0.8638 0.9881 0.9412 0.8677 1.03 0.0054 0.0054 0.7665 -64.72
Чистые активы, млрд $
0.0747 0.0678 1.69 13.53 0.8638 0.9881 0.9412 0.0345 0.9501 0.0345 0.7555 1.92
Активы, млрд $
12.91 13.69 14.14 14.54 14.64 14.06 15.79 16.92 17.09 17.09 15.70 3.14
Short Term Debt $
2.22 2.77 0.2782 0.4203 0.3376 2.98 2.46 2.23 1.42 1.42 1.89 33.28
Long Term Debt $
2.72 3.67 3.72 3.9 3.52 3.09 4.79 5.27 4.82 4.82 4.30 6.49
Задолженность, млрд $
11.25 12 12.38 12.85 12.97 12.33 13.95 5.27 15.26 15.26 11.96 3.31
Чистый долг, млрд $
2.49 3.94 3.45 3.63 3.02 2.6 4.42 4.81 4.79 4.79 3.93 9.66
Долг, млрд $
5.49 3.67 3.72 3.9 3.52 3.09 4.79 5.27 4.79 4.79 4.29 6.36
Interest income $
0.3835 0.3884 0.409 0.443 0.4821 0.4553 0.3894 0.4093 0.6119 0.4696 4.88
Расходы на обслуживание долга $
0.118 0.1301 0.1621 0.2167 0.213 0.1577 0.1419 0.3284 0.4556 0.4556 0.2593 16.42
Чист. проц. доходы, млрд $
0.2701 0.2704 0.409 0.443 0.4821 0.4553 0.3894 0.4093 0.6119 0.6119 0.4696 4.88
Goodwill, млрд $
0.0097 0.0097 0.0097 0.0097 0.0097 0.0097 0.0097 0.0097 0.0097 0.0097 0.0097 0.00
Амортизация, млрд $
0.0175 0.0194 0.0209 0.0252 0.023 0.0328 0.0326 0.027 0.0181 0.0181 0.0267 -4.68
Себестоимость, млрд $
0.2783 0.2576 0.1524 0.1223 0.1104 0.11 0.1131 0.1511 -0.4556 -0.4556 0.0058 -232.78
Товарно материальные запасы $
0.0175 0.0068 0.0055 0.0028 0.0022 0.000185 0.000289 0.411 0.5221 0.5221 0.1872 198.58


Share

2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM 5 year average CAGR 5
EPS 0.28 0.32 0.308 0.2893 0.2999 0.2908 0.2676 0.2701 0.2851 0.2851 0.2827 -1.01
Цена акции ао 19.04 14.94 16.13 19.78 17.63 14.46 14.69 12.56 12.99 12.99 14.47 -5.93
Число акций ао, млн 280.27 279 277 277 277 277 278.69 278.58 279.14 279.14 278.08 0.15
FCF/акцию 0.2704 0.3743 0.4999 0.3577 0.4269 0.2937 0.13 0.1672 0.0317 0.0317 0.2099 -40.55


Efficiency

2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Industry average 5 year average CAGR 5
ROE, % 4.71 5.25 4.95 4.64 4.95 4.76 4.17 3.99 4.2 4.2 -47.34 4.41 -3.23
ROA, % 0.63 0.66 0.6138 0.5595 0.571 0.5645 0.4996 0.4601 0.468 0.468 10.67 0.5126 -3.90
ROIC, % 2.47 2.27 1.84 1.66 1.56 1.58 1.12 0.84 2 1.86 6.57 1.48 3.32
ROS, % 88.18 93.65 111.54 106.01 89.85 25.61 24.67 26.25 26.25 26.25 26.44 38.53 -21.82
ROCE, % 14.48 15.59 2 2.19 2.14 1.83 0.5831 0.5522 5.1 5.1 -60.96 2.04 18.97
Ebit margin, % 33.92 34.88 31.61 30.61 30.8 30.8 34.79 32.36 -1.91
Рентаб EBITDA, % 95.17 101.98 119.57 117.11 101.2 40.9 30.61 33.09 33.09 33.09 38.87 47.78 -20.03
Чистая рентаб, % 27.27 29.75 28.24 28.07 28.19 28.23 25.61 24.67 26.25 26.25 26.43 26.59 -1.42
Operation Margin, % 44.63 40.06 39.4 23.75 17.53 80.35 30.61 33.09 33.09 33.09 31.91 38.93 13.55
Чистая процентная маржа, % 18.74 22.33 24.45 27.01 29.45 27.84 27.53 27.66 27.69 23.79 22.37 28.03 -1.22
Доходность FCF, % 2.51 2.08 1.52 2.33 3.26 2.01 2.62 1.49 0.8715 1.27 1.65 -8.77


Coefficients

2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Industry average 5 year average CAGR 5
P/E
68 46.7 48.73 62.05 49.15 66.03 48.59 43.76 45.1 45.1 25.61 50.53 -1.71
P/BV
3.3 2.5 2.37 2.93 2.45 3.09 1.96 0.2828 1.96 1.96 -12.26 1.95 -4.36
P/S
18.3 14 13.76 17.42 13.86 18.64 12.44 10.8 11.84 11.84 6.63 13.52 -3.10
P/FCF
33.54 27.14 49.86 39.78 61.31 114.75 108.56 444.57 444.57 444.57 19.35 234.75 48.62
E/P
0.0198 0.0201 0.0163 0.0184 0.0147 0.0179 0.0206 0.0203 0.0203 0.0203 0.05 0.0188 6.67
EV/EBIT
73.37 80.34 87.41 86.75 89.78 89.78 89.78 19.77 86.81 2.25
EV/EBITDA
66.11 29.7 24.67 25.18 20.57 27.39 67.57 86.75 83.56 83.56 17.09 57.17 32.36
EV/S
27.31 26.84 42.45 35.63 36.79 27.63 26.56 27.65 27.65 27.65 6.84 29.26 -5.55
EV/FCF
78.05 58.57 122.32 88.78 129.03 222.1 173.93 948.26 948.26 948.26 24.43 484.32 49.02
Debt/EBITDA
14.8 12.05 11.42 10.18 10.65 40.25 56.48 47.78 47.78 47.78 1.91 40.59 35.01
Netdebt/Ebitda
23.87 26.42 31.62 22.71 19.62 37.15 51.48 47.78 47.78 47.78 0.97 40.76 19.48
Debt/Ratio
0.88 0.88 0.88 0.89 0.88 0.3036 0.3117 0.2804 0.2804 0.2804 0.40 0.4112 -20.45
Debt/Equity
7.1 7.04 7.57 7.76 7.11 2.6 2.74 2.57 8.33 8.33 -1.48 4.67 3.22
Debt/Net Income
44.44 48.43 93.16 78.02 68.47 64.28 70.08 60.22 60.22 60.22 3.28 64.65 -2.54
PEG
1958.35 1958.35 3.23 1958.35 0.00
Бета
0.44 0.42 0.5 0.9373 -0.447 0.3043 0.3043 0.73 0.3429 -6.24
Индекс Альтмана
0.35 0.38 0.43 0.43 0.4441 0.7529 0.3929 0.3287 0.3302 0.3302 42.85 0.4498 -5.75


Dividends

2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Industry average 5 year average CAGR 5
Див.выплата, млрд
0.0195 0.0277 0.0376 0.0505 0.0555 0.0566 0.0583 0.0583 0.059 0.0437 0.0575 1.23
Дивиденд
0.59 0.84 1.04 1.12 1.13 1.13 1.13 1.13 0.283 1.13 0.9606 -24.19
Див доход, ао, %
3.86 5.24 5.03 6.37 6.27 8.05 8.82 8.58 8.71 8.41 1.81 8.09 6.79
Дивиденды / прибыль, %
142.9 161.2 44.06 62.89 66.57 69.92 78.18 77.47 74.07 74.07 56.58 73.24 2.16
Dividend Coverage Ratio
1.82 1.82 1.82 0.00


Pay for your subscription

More functionality and data for company and portfolio analysis is available by subscription

Other

2020 2021 2022 2023 2024 LTM CAGR 5
CAPEX/Выручка, %
1.09 0.466 0.9272 1.72 1.01 1.01 -1.51
Персонал, чел
1 000 1 005 1 025 995 -0.13