NASDAQ: CZWI - Citizens Community Bancorp, Inc.

Yield per half year: +7.96%
Dividend yield: +2.35%
Sector: Financials

Reporting Citizens Community Bancorp, Inc.

Capitalization

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 LTM 5 year average CAGR 5
Капитализация, млрд $
0.0423 0.0455 0.0508 0.0677 0.1487 0.1258 0.0914 0.1445 0.149 0.1033 0.1228 -3.86
Выручка, млрд $
0.0225 0.024 0.0267 0.0027 0.0563 0.0684 0.0697 0.0672 0.0585 0.0938 0.0640 0.77
Чистая прибыль, млрд $
0.0026 0.0031 0.0025 0.0043 0.0095 0.0127 0.0213 0.0178 0.0131 0.0131 0.0149 6.64
EV, млрд $
0.1029 0.0965 0.1382 0.2065 0.2489 0.1802 0.2686 0.303 0.2292 0.2309 0.2460 -1.64
EBIT, млрд $
0.0082 0.0099 0.0099 0.0103 0.0152 0.0123 0.0173 0.029 0.0238 0.0183 0.0201 8.27
EBITDA, млрд $
0.01 0.01 0.0105 0.0066 0.0149 0.0189 0.0306 0.0276 0.0221 0.0031 0.0228 8.20
Баланс стоимость, млрд $
0.0605 0.0642 0.0735 0.1382 0.1506 0.1606 0.1709 0.1671 0.1733 0.1733 0.1645 2.85
FCF, млрд $
0.0054 0.0047 0.0033 0.0079 0.0061 0.0212 0.0178 0.0257 0.0118 -0.0352 0.0165 14.11
Операционный денежный поток, млрд $
0.0058 0.0057 0.0039 0.0109 0.0128 0.0238 0.0216 0.0293 0.0131 -0.0338 0.0201 0.46
Операционная прибыль, млрд $
0.0085 0.0089 0.0094 0.0066 0.0123 0.0173 0.029 0.0392 0.0243 0.0212 0.0244 14.59
Операционные расходы, млрд $
-0.0139 -0.0151 -0.0176 0.0039 -0.044 -0.0511 -0.0407 0.001 0.0585 0.0129 -0.0153 -205.86
CAPEX, млрд $
0.000331 0.000961 0.000609 0.003 0.0068 0.0026 0.0038 0.0036 0.0014 0.0014 0.0036 -27.10


Balance sheet

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 LTM 5 year average CAGR 5
Наличность, млрд $
0.0269 0.0108 0.0498 0.0532 0.0606 0.1232 0.0492 0.0356 0.0371 0.0371 0.0611 -9.35
Short Term Investments $
0.0799 0.0801 0.0959 0.1467 0.1801 0.1442 0.2031 0.166 0.2315 0.1557 0.1850 5.15
Long term investments $
0.0017 0.0046 0.0028 0.0138 0.0127 0.2105 0.1717 0.2908 0.28 0.253 0.2412 3.75
Total Receivables $
0.0016 0.002 0.0033 0.0043 0.0047 0.0057 0.0039 0.0053 0.0054 0.0054 0.0050 2.82
Total Current Assets $
0.4848 0.5932 0.8046 0.2043 0.2454 0.2731 0.2562 0.0409 0.0371 0.0443 0.1705 -31.47
Чистые активы, млрд $
0.0048 0.0037 0.0027 0.0053 0.0096 0.01 0.0211 0.0212 0.0212 0.0205 0.0188 15.44
Активы, млрд $
0.5801 0.6961 0.9407 1.29 1.53 1.65 1.74 1.82 1.85 1.85 1.72 3.87
Short Term Debt $
0.0589 0.0455 0.09 0.063 0.000611 0.0362 0.0116 0.1175 0.0651 0.0651 0.0462 154.39
Long Term Debt $
0.0253 0.011 0.0303 0.0246 0.0436 0.0583 0.0584 0.0724 0.147 0.147 0.0759 27.52
Задолженность, млрд $
0.5196 0.632 0.8672 1.15 0.1745 0.1818 0.17 1.65 1.68 1.68 0.7713 57.29
Чистый долг, млрд $
0.032 0.0595 0.0705 0.0812 0.1139 0.0586 0.1208 0.1793 0.1099 0.1115 0.1165 -0.71
Долг, млрд $
0.0842 0.0565 0.1203 0.1345 0.1745 0.1818 0.17 0.2149 0.147 0.2121 0.1776 -3.37
Interest income $
0.0251 0.0279 0.0389 0.0604 0.0645 0.064 0.0694 0.0842 0.0685 6.87
Расходы на обслуживание долга $
0.0044 0.005 0.0056 0.0086 0.0169 0.0143 0.0104 0.013 0.0359 0.0359 0.0181 16.26
Чист. проц. доходы, млрд $
0.0201 0.0223 0.0389 0.0604 0.0645 0.064 0.0694 0.0842 0.0842 0.0685 6.87
Goodwill $
0.0056 0.0056 0.0047 0.0101 0.0309 0.0315 0.0315 0.0315 0.0315 0.0315 0.0315 0.00
Амортизация, млрд $
0.0001 0.000112 0.000258 0.002 0.0026 0.0016 0.0016 0.0038 0.0037 0.0031 0.0027 7.31
Себестоимость, млрд $
0.0161 0.0185 0.0148 0.011 0.0085 0.0062 0.0051 0.0051 -0.000283 -0.0353 -0.0038 -241.60
Товарно материальные запасы $
0.000902 0.000776 0.006 0.0026 0.0015 0.000197 0.0014 0.0422 0.1983 0.1983 0.0487 165.61


Share

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM 5 year average CAGR 5
EPS 0.5235 0.6082 0.78 0.3847 0.85 1.14 1.98 1.69 1.25 1.25 1.38 8.02
Цена акции ао 13.55 13.52 11.43 8.31 13.14 12.03 11.71 16.29 14.64 14.64 13.56 2.19
Число акций ао, млн 5 5 5 11.13 11.13 11.16 10.74 10.51 10.47 10.47 10.80 -1.22
FCF/акцию 1.09 0.9474 0.6624 0.7096 0.5448 1.9 1.66 2.44 1.12 -3.36 1.53 15.50


Efficiency

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Industry average 5 year average CAGR 5
ROE, % 4.32 4.85 3.4 4.05 6.55 8.18 12.83 10.51 7.67 7.53 -47.64 9.15 3.21
ROA, % 0.4506 0.4473 0.2657 0.3843 0.6713 0.8002 1.26 0.9989 0.7121 0.7054 10.63 0.8885 1.19
ROIC, % 1.24 2.1 3.1 1.72 2.09 5.99 6.64 6.75 5.44 4.18 6.57 5.80 -6.94
ROS, % 9.35 156.6 16.8 18.6 30.52 26.43 22.31 13.92 13.92 13.92 26.51 21.42 -14.53
ROCE, % 15.48 13.96 3.21 6.32 4.88 8.22 4.03 3.4 0 0 -48.11 5.37 -11.66
Ebit margin, % 21.8 33.55 41.83 35.42 31.29 0 0 32.78 7.50
Рентаб EBITDA, % 41.88 39.33 241.65 26.42 27.63 43.84 41.09 37.68 3.33 3.33 32.94 30.71 -34.50
Чистая рентаб, % 11.63 12.98 9.35 156.6 16.8 18.6 30.52 26.43 22.31 13.92 26.51 22.93 5.84
Operation Margin, % 35.28 241.65 21.8 25.26 41.55 58.32 41.56 22.57 22.57 22.57 31.28 37.31 -11.49
Доходность FCF, % 17.62 11.96 9.32 4.89 5.31 4.82 23.21 12.33 17.24 -34.03 4.71 -247.83


Coefficients

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Industry average 5 year average CAGR 5
P/E
17.42 16.32 27.1 29.24 14.26 9.55 6.95 6.96 9.14 9.14 25.68 9.37 -8.51
P/BV
0.7523 0.792 0.9216 0.9063 0.0995 0.0828 0.0942 0.74 0.6886 0.6886 -12.14 0.3410 47.24
P/S
2.03 2.12 2.53 45.79 2.4 1.78 2.12 1.84 2.04 1.27 6.65 2.04 -3.20
P/FCF
20.45 18.82 20.74 4.31 8.11 5.8 0 0 0 0 19.68 11.56 -20.98
E/P
0.0369 0.0288 0.0752 0.1392 0.1472 0.1192 0.1264 0 0 0 0.05 0.1214 10.94
EV/EBITDA
10.31 9.6 13.14 31.24 16.72 9.53 8.79 10.97 10.39 73.86 19.23 11.28 -9.08
EV/EBIT
20.26 7.85 9.21 12.73 12.51 0 0 0 12.51 -9.19
EV/S
5.17 80.04 1.94 0.5135 3.97 4.51 3.92 2.46 2.46 2.46 6.88 3.46 -9.13
EV/FCF
41.73 27.71 18.03 1.66 15.53 11.8 19.5 -6.57 -6.57 -6.57 24.45 6.74 -184.19
Debt/EBITDA
11.44 20.34 11.73 9.62 5.56 7.79 6.66 67.84 67.84 67.84 2.24 31.14 64.92
Netdebt/Ebitda
6.7 9.4 7.66 3.1 3.95 6.5 4.98 35.68 35.68 35.68 1.03 17.36 55.30
Debt/Ratio
0.1279 0.0958 0.0288 0.0406 0.1043 0.1183 0.0794 0.1145 0.1145 0.1145 0.39 0.1062 1.88
Debt/Equity
1.64 0.8932 0.2934 0.4168 1.06 1.29 0.848 0 0 0 8.08 0.7816 23.65
Debt/Net Income
48.15 28.82 4.67 5.26 8.54 12.1 11.26 16.24 16.24 16.24 3.29 12.88 13.72
Бета
1.14 2.08 0.0573 0.0573 0.78 1.09 -63.10
Индекс Альтмана
0.2375 0.2416 0.2872 0.3732 0.32 0.2915 0 0.0871 0.0871 0.0871 25.62 0.2318 -25.25


Dividends

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM Industry average 5 year average CAGR 5
Див.выплата, млрд
0.000207 0.000418 0.000629 0.0012 0.0022 0.0024 0.0025 0.0027 0.003 0.003 0.0027 4.56
Дивиденд
0.12 0.16 0.2 0.2 0.21 0.23 0.29 0.32 0.36 0.36 0.2820 11.38
Див доход, ао, %
1.06 1.16 1.7 1.67 2.13 1.67 2.35 2.77 2.35 2.35 1.27 2.25 1.99
Дивиденды / прибыль, %
15.99 20.2 33.69 27.57 23.23 18.64 11.81 15.44 23.28 23.28 56.24 18.48 0.04


Pay for your subscription

More functionality and data for company and portfolio analysis is available by subscription

Subscribe

Other

IFRS
Reporting Annual
2023 2024 CAGR 5
Персонал, чел
210 214 0.95