Consumer Portfolio Services, Inc.

NASDAQ CPSS Stock
Yield per half year: +7.79%
Dividend yield: 0%
Sector: Financials

Reporting Consumer Portfolio Services, Inc.

Capitalization

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM Average for 5 years CAGR 5
Capitalization, bln $
0.1237 0.1225 0.0943 0.0867 0.0777 0.1415 0.2838 0.2544 0.2642 0.1949
Revenue, bln $
0.3423 0.342 0.2883 0.2353 0.1698 0.1926 0.2422 0.352 0.3935 0.3935
Net profit, bln $
0.0293 0.0038 0.0149 0.0054 0.0217 0.0475 0.086 0.0453 0.0192 0.0192
EV, bln $
0.3314 0.3511 2.33 2.37 2.06 2.22 2.68 2.81 3.38 3.38
EBIT, bln $
0.1296 0.1244 0.1202 0.0092 0.0201 0.0657 1.51 0.0611 0.0274 0.0274
EBITDA, bln $
0.1304 0.1254 0.1212 0.0102 0.0219 0.0674 1.62 0.0619 0.0283 0.0283
OIBDA, bln $
0.2307 0.246 0.2265 0.014 0.0203 0.0856 3.15 0.0777 0.0365 0.0365
Book value, bln $
0.1862 0.1839 0.1971 0.2026 0.1334 0.1702 0.2284 0.2747 0.2928 0.2928
FCF, bln $
0.1953 0.215 0.2151 0.216 0.2387 0.1962 0.2138 0.2374 0.2333 0.2333
Operating Cash Flow, bln $
0.1963 0.2156 0.2162 0.2168 0.2388 0.1982 0.2159 0.238 0.2338 0.2338
Operating profit, bln $
0.1296 0.1244 0.1202 0.0092 0.0201 0.0657 1.62 0.0611 0.0274 0.0274
Operating expenses, bln $
0.0844 0.0914 0.1018 0.0874 -0.1497 -0.1268 0.2135 0.1666 0.1801 0.1801
CAPEX, bln $
0.0011 0.000669 0.0011 0.000751 0.0000 0.002 0.0021 0.000559 0.000433 0.000433


Balance sheet

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2000 2001 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM Average for 5 years CAGR 5
Cash, bln $
0.0139 0.0127 0.0128 0.0053 0.0135 0.0299 0.0135 0.0062 0.0117 0.0117
Short-Term Investments $
0.1571 0.1328 0.1278 0.1636 0.0597 0.0145 0.1755 0.1061 0.1128 0.112
Long-Term Investments $
0.0064 0.0104 0.0187 0.0362 0.0468 0.853 1.46 1.53 1.75 2.48
Accounts Receivable $
0.0362 0.0468 0.8211 1.44 1.52 0.0023 0.000649 2.75 3.32 2.75
Total Current Assets $
0.0502 0.0595 0.0448 1.45 1.54 0.0322 0.0141 0.0062 0.0117 0.0117
Net assets, bln $
0.002 0.0018 0.0018 0.0015 0.000828 0.0093 0.0017 0.2747 0.2928 0.0017
Assets, bln $
2.41 2.42 2.49 2.54 2.15 2.16 2.75 2.9 3.49 3.49
Short-Term Debt $
0.1034 0.1124 0.1368 0.1348 0.119 0.1056 0.2853 0.234 0.4109 0.4109
Long-Term Debt $
0.1183 0.129 0.1541 0.1523 0.1403 0.1321 0.3106 2.33 2.72 2.72
Net debt, bln $
2.19 2.2 2.24 2.28 1.96 1.92 2.46 2.56 3.12 3.12
Debt, bln $
0.2217 0.2414 2.26 2.29 1.97 1.95 2.47 2.57 3.13 3.13
Liabilities, bln $
2.22 2.24 2.29 2.34 2.01 1.99 2.52 2.63 3.2 3.2
Interest Income $
0.409 0.4242 0.3803 0.3371 0.295 0.2618 0.3205 0.3317
Interest Expense, bln $
0.0799 0.0923 0.1015 0.1105 0.1013 0.0752 0.0875 0.1466 0.1913 0.1913
Net interest income, bln $
0.3291 0.3318 0.3803 0.3371 0.295 0.2618 0.3205 0.3317 0.3317
Goodwill $
0.0014 0.0324 0.0234 0.0129 0.0061
Amortization, bln $
0.000777 0.000934 0.000992 0.0011 0.0018 0.0017 0.1107 0.000847 0.000862 0.000862
Cost of production, bln $
0.3726 0.4023 0.0076 0.0011 0.0074 0.0077 0.0075 0.1243 0.186 0.186
Inventory $
0.0188 0.0035 0.0075 0.0038 0.0025 0.000571 0.000125 0.000125


Share

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Average for 5 years CAGR 5
EPS 1.01 0.7 0.5948 0.2247 0.9031 1.84 3.23 1.8 0.7894 0.7894
Share price 4.54 3.77 3.61 3.24 5.44 8.85 9.37 10.86 9.13 9.13
Number of shares, mln 29 27 24.99 24.06 24 25.78 26.59 25.22 24.33 24.33
FCF/share 6.73 7.96 8.61 8.98 9.95 7.61 8.04 9.41 9.59 9.59


Efficiency

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 LTM Industry average Average for 5 years CAGR 5
ROE, % 15.73 2.05 7.8 2.7 12.9 31.31 43.14 16.51 6.56 6.77 -24.68
ROA, % 1.22 0.1553 0.6053 0.2152 0.9254 2.21 3.5 1.56 0.5496 0.6003 10.01
ROIC, % 0.6207 1.18 5.76 2.53 3.48 2.04 12.34
ROS, % 5.15 2.3 12.76 24.68 35.5 12.88 4.88 4.88 4.88 4.88 26.69
ROCE, % 4.9 0.381 0.9927 3.2 55.88 22.24 9.37 9.37 9.37 9.37 -33.05
EBIT margin 41.69 3.89 -92.64 -33.14 622.37 17.36 6.97 6.97 6.97 6.97 34.34
EBITDA margin 42.02 4.35 12.9 35.01 668.08 17.6 7.19 7.19 7.19 7.19 38.76
Net margin 8.56 1.1 5.15 2.3 12.76 24.68 35.5 12.88 4.88 4.88 26.69
Operational margin, % 41.68 3.89 11.85 34.14 667.42 17.36 6.97 6.97 6.97 6.97 31.18
FCF yield, % 157.86 175.54 228.14 249.23 307.43 138.65 75.34 93.34 88.3 119.72 4.42


Coefficients

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 LTM Industry average Average for 5 years CAGR 5
P/E
4.22 32.53 5.94 15.13 4.69 6.43 2.64 5.46 13.49 13.49 28.31
P/BV
0.6642 0.6658 0.4475 0.4038 0.7631 1.79 0.9931 0.9007 0.8849 0.8849 -6.51
P/S
0.3613 0.358 0.3059 0.3478 0.5993 1.59 0.9365 0.7028 0.6583 0.6583 7.17
P/FCF
0.4383 0.4012 0.3253 0.7212 1.33 1.07 1.13 0.8353 0.8353 0.8353 26.78
E/P
0.1576 0.0624 0.2791 0.3358 0.303 0.1783 0.0727 0.0985 0.0985 0.0985 0.04
EV/EBIT
19.38 258.25 -13.08 -34.8 1.78 45.96 123.16 123.16 123.16 123.16 21.71
EV/EBITDA
2.54 2.8 19.25 231.11 93.94 32.95 1.66 45.33 119.4 119.4 18.61
EV/S
1.29 1.57 1.9 10.68 11.08 7.98 8.59 8.59 8.59 8.59 7.41
EV/FCF
1.73 1.71 1.36 10.48 12.55 11.83 14.48 14.48 14.48 14.48 25.82
Debt/EBITDA
18.63 223.63 89.91 28.86 1.53 41.43 110.66 110.66 110.66 110.66 2.16
Netdebt/EBITDA
18.52 223.11 89.3 28.42 1.52 41.33 110.25 110.25 110.25 110.25 1.03
Debt/Ratio
0.1171 0.1131 0.1208 0.901 0.8969 0.8839 0.8961 0.8961 0.8961 0.8961 0.35
Debt/Equity
1.48 1.42 1.94 11.43 10.81 9.34 10.69 10.93 10.93 10.93 -0.50
Debt/Net Income
19.58 53.11 11.96 40.94 28.71 56.6 163.04 163.04 163.04 163.04 3.94
PEG
564.37 564.37 564.37 13.26
Beta
-0.3188 2.36 -0.176 1.47 1.47 -0.38
Altman Index
0.3312 0.1503 0.1706 0.3046 2.2 0.2777 0.1509 0.2083 0.2083 0.2083 30.47


Dividends

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2018 2019 2020 2021 2022 2023 LTM Industry average Average for 5 years CAGR 5
Dividend payout, bln
0.000352 0.000949 0.006 0.0153 0.0079 0.0079
Dividend
0
Dividend yield, %
0 1.44
Dividends / profit, %
2.36 6.51 4.38 12.73 17.77 17.4 17.4 45.79
Dividend coverage ratio
42.33 5.69 3.58 3.11 10.9 5.75 25.63


Pay for your subscription

More functionality and data for company and portfolio analysis is available by subscription

Subscribe

Other

IFRS
Reporting Annual Quarterly
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM CAGR 5
CAPEX/Revenue, %
0.3152 0.1956 0.3815 0.3192 0.0141 1.03 0.8873 0.1588 0.11 0.11
Staff, people
867 890


Финансовая отчетность

Финансовая отчетность — основной инструмент, с помощью которого компании информируют инвесторов о своём финансовом положении, результатах деятельности и изменениях в структуре капитала. Это своего рода "язык бизнеса и компаний", понятный инвесторам, кредиторам, налоговым органам и другим участникам финансовых рынков.

Виды финансовой отчетности Consumer Portfolio Services, Inc. CPSS

  • Отчет о прибылях и убытках - показывает доходы, расходы и итоговую прибыль или убыток за определённый период. Позволяет оценить рентабельность и эффективность бизнеса.
  • Бухгалтерский баланс - отражает активы, обязательства и капитал компании. Это снимок того, что компания имеет и что должна.
    Активы — всё, чем владеет компания (деньги, оборудование, здания, дебиторская задолженность и другое).
    Обязательства — долги и другие внешние источники финансирования.
    Капитал — собственные средства, вложенные владельцами и нераспределенная прибыль.
  • Отчет о движении денежных средств - Раскрывает, откуда компания получает деньги и как их расходует по трем направлениям: операционная, инвестиционная и финансовая деятельность.

Международные стандарты отчетности

  • МСФО (IFRS) — Международные стандарты финансовой отчетности, актуальны для публичных и транснациональных компаний.
  • GAAP — Американские общепринятые принципы бухгалтерского учёта.
  • РСБУ — Российские стандарты бухгалтерского учёта, применяемые внутри страны.

Финансовая отчетность Consumer Portfolio Services, Inc. играет ключевую роль для инвестора, поскольку служит объективным источником информации о текущем состоянии бизнеса. На основе отчетности можно определить, растет ли компания, находится в стагнации или теряет свои рыночные позиции. Это позволяет инвестору своевременно выявлять как перспективные, так и проблемные активы, чтобы с наибольшей выгодой или купить или успеть продать.

Кроме того, финансовые данные служат основой для прогнозирования будущей доходности. Историческая динамика выручки, прибыли и денежных потоков помогает оценить потенциальные дивиденды, вероятность роста стоимости акций и общий уровень инвестиционного риска.

Прозрачная и честная отчетность также является показателем доверия к компании и её управленческой ответственности. Такая открытость повышает доверие со стороны инвесторов и облегчает принятие инвестиционных решений, особенно при сравнении нескольких компаний в одной отрасли.

Также финансовая отчетность CPSS позволяет проводить качественный сравнительный и фундаментальный анализ. С её помощью можно сопоставить компании между собой по рентабельности, долговой нагрузке, маржинальности и другим ключевым метрикам, что особенно важно при выборе лучших вариантов вложений в рамках одной отрасли или рыночного сектора.