Сбербанк

MOEX SBER Stock
Yield per half year: -1.99%
Dividend yield: 10.46%
Sector: Банки

Reporting Сбербанк

Reports

IFRS RAS
Reporting Annual Quarterly
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024
Report date 24.10.2019 17.04.2018 28.02.2019 27.02.2020 04.03.2021 02.03.2022 09.03.2023 28.02.2024 27.02.2025
Financial report link link link link link link link link link
Annual report link link link link link link link link
Presentation link link link link link link link link link


Capitalization

IFRS RAS
Reporting Annual Quarterly
2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM Average for 5 years CAGR 5
Capitalization, bln ₽
2 828.26 3 820.2 4 653.9 4 884.61 4 964.11 6 618.42 3 189.41 4 993.68 6 305 6 918
Revenue, bln ₽
3 086.1 2 984.7 3 179.5 2 305.5 2 498 2 548 2 815.6 3 639.3 4 219.2 4 219.2
Net profit, bln ₽
540.5 750.4 832.9 844.9 761.1 1 250.7 287.8 1 508.6 1 580.3 1 661
EV, bln ₽
2 277.66 3 390.1 3 299.3 3 597.11 5 514.41 4 949.02 1 797 9 456.06 4 053 3 887
EBIT, bln ₽
-123.1 -163.4 -140 -166.5 1 068.8 954.2 1 540 1 989.8 1 954 1 954
EBITDA, bln ₽
-40.8 -79 -81.4 -97.3 1 068.8 1 067.9 2 340 2 139.6 -182.6 -182.6
OIBDA, bln ₽
80.8 107.8 133.7 148.6 202.8 1 292.7 1 258.4 2 629.3 3 164.2 1 217.9
Book value, bln ₽
2 818.1 3 432 3 852 4 478.3 5 044.8 5 638.6 5 776.8 6 584.4 7 173.5 7 173.5
Capital, bln ₽
2 732.7 3 436 3 856 4 478 5 045 5 639 5 814.7 6 584.4 7 176 7 867
FCF, bln ₽
702.9 653.2 1 103.3 -364.5 227.4 327 499.8 1 645.4 299.6 996.3
Operating Cash Flow, bln ₽
727.5 1 215.4 -248.2 405.3 532.8 663.9 1 945 299.6
Operating profit, bln ₽
371.9 753.2 980.4 1 133 1 068.8 951.6 1 540 1 312.4 2 909.1 2 241
Operating expenses, bln ₽
404.3 491.1 574.8 1 068 1 093.1 911.7 910.7 924.4 1 063 1 172
CAPEX, bln ₽
127 74.3 112.1 116.3 177.9 205.8 164.1 299.6 299.6 299.6


Balance sheet

IFRS RAS
Reporting Annual Quarterly
2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM Average for 5 years CAGR 5
Cash, bln ₽
3 131.3 2 948.9 3 346.2 3 401.9 2 848 4 215.6 2 706.9 3 616.9 5 019.8 3 031
Short-Term Investments ₽
122.95 -326 -582 -524.4 -921.1 -911.4 -639.9 1 432.9 1 104.3 1 378.4
Long-Term Investments ₽
704 1 032.1 2 618 2 910.1 3 238.9 3 730.3 193.9 6 187.4 7 002.3 7 481.6
Accounts Receivable ₽
262.9 305.8 492.2 211.6 182.8 323.9 50.6 282.9 75.9 1 267.5
Total Current Assets ₽
3 543.8 3 446.7 3 193.5 3 670.1 3 401.9 3 130.9 4 215.6 2 706.9 2 386.6 3 616.9
Net assets, bln ₽
482.9 516.2 593.9 695.1 754.7 827.8 819.7 6 584.4 7 173.5 1 204.3
Assets, bln ₽
25 368.5 27 112.2 31 193.7 29 958.9 36 016 41 165.5 41 862.4 52 307.2 60 855.1 60 855.1
Bank assets, bln ₽
25 368.5 27 112.2 31 197 29 958 36 016 41 165 41 871.8 52 307.2 60 855 64 474
Short-Term Debt ₽
1 844.4 1 468.5 1 402.1 975.8 997.7 2 200.2 1 127.2 909.6 2 111.6 2 111.6
Long-Term Debt ₽
4 028.3 1 316.3 1 112.2 1 116.7 1 015.8 1 116.7 1 198.1 1 419 1 221.9 1 221.9
Liabilities, bln ₽
22 546.9 23 676.2 27 341.7 13 742 30 969.5 15 288 36 085.6 45 722.8 53 681.6 53 681.6
Net debt, bln ₽
-335.2 -302.2 -1 738.8 -2 027.7 -1 321.2 -2 686.8 -1 485 3 637.4 -2 252 -3 031
Debt, bln ₽
3 160.7 2 580.7 2 518.8 1 991.6 2 114.4 3 398.3 2 546.2 2 131.5 6 024 8 285.6
Interest Income ₽
2 279.6 2 399 2 335.8 2 188.3 2 396 2 399.3 2 699.1 3 677.1
Interest Expense, bln ₽
1 036.2 826.4 718.2 895 727.5 862.4 1 673.3 1 940.6 4 504.7 5 979
Net interest income, bln ₽
1 362.8 1 348.8 1 396.5 1 415.5 1 671.8 1 802 1 963.5 2 564.6 3 000 3 392
Goodwill ₽
25 20.2 53.9 22.1 18.9 10 12.3 13.6 54.4 52.8
Amortization, bln ₽
82.3 84.4 58.6 69.2 100.8 113.7 800 149.8 -2 136.6 -2 136.6
Cost of production, bln ₽
1 280 1 532 1 393.6 1 089.4 717.3 887.1 1 460 -183.1 2 618.5 2 618.5
Inventory ₽
58.9 71.2 66.8 -27.37 -24.32 -24.92 93.2 98.3 -52 123.7


Share

IFRS RAS
Reporting Annual Quarterly
2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Average for 5 years CAGR 5
EPS 25.01 34.58 37.59 38.56 34.35 56.97 13.33 69.88 73.21 77
Share price 225.2 186.3 254.75 271.1 293.62 141.21 271.8 279.2 306.9 306.9
Number of shares, mln 21586.95 21586.95 21586.95 21586.95 21586.95 21456.7 21586.95 21586.95 21586.95 21587
Share price, priv 189 166.2 228.3 240.7 278.5 140.3 272.5 279.4 303.49 303.49
Number of priv shares, mln 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000 1000
FCF/share 32.69 30.38 51.32 -16.95 10.58 15.21 22.56 76.68 44.32 44.32
Free Float, % 50 47.5 47.5 48 48 48 48 0 0 48


Efficiency

IFRS RAS
Reporting Annual Quarterly
2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Industry average Average for 5 years CAGR 5
ROE, % 19.18 21.86 21.62 18.87 15.09 22.18 5.07 22.91 22.03 23.7 19.65
ROA, % 2.13 2.77 2.67 2.82 2.11 3.04 0.6933 2.88 2.6 2.8 4.59
ROIC, % 2.82 4.22 10.84 14.87 18.85 18.26 14 20.4 8.94 16.44 0.00
ROS, % 25.14 26.2 36.65 30.47 49.09 10.22 41.45 37.45 39.37 39.37 29.64
ROCE, % -5.79 -4.07 -4.32 3.74 18.91 3.89 4.89 5.14 27.24 27.24 6.92
EBIT margin -5.29 -4.69 -5.24 46.36 38.2 60.44 70.67 63.84 46.31 46.31 13.93
EBITDA margin -2.56 -2.73 -3.06 46.36 42.75 91.84 99.52 -5.97 -4.33 -4.33 -2.43
Net margin 17.51 25.14 26.2 36.65 30.47 49.09 10.22 41.45 37.45 37.45 31.39
Operational margin, % 32.85 35.63 46.36 38.09 60.44 46.61 79.94 37.62 53.11 53.11 26.17
Net interest margin, % 5.7 6 5.7 5.16 5.47 5.44 5.31 5.98 6 6.1 10.54
Bank profitability, % 31.92 39.34 42.95 41.98 34.88 50.01 13.16 44.01 41.4 36.8 46.64
FCF yield, % 39.42 39.01 -9.54 4.89 6.69 10.07 24.86 0 0 0 3.66


Coefficients

IFRS RAS
Reporting Annual Quarterly
2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Industry average Average for 5 years CAGR 5
P/E
5.23 5.09 5.59 5.78 6.52 5.29 10.23 4.04 3.99 4.16 9.08
P/BV
1 1.11 1.21 1.09 0.984 1.17 0.5096 0.9256 0.88 0.88 1.29
P/S
0.9165 1.28 1.46 2.12 1.99 2.6 1.05 1.67 1.17 1.17 1.37
P/FCF
-10.48 20.47 14.94 9.93 4.02 10.65 6.17 6.97 6.9 6.9 0.61
E/P
0.1964 0.179 0.173 0.1533 0.189 0.0902 0.296 0.2162 0.2418 0.2418 0.22
EV/EBIT
-24.22 -19.82 3.37 5.78 3.21 0.000503 4.84 5.99 1.96 1.96 31.31
EV/EBITDA
-40.5 -28.83 -41.65 -33.91 3.37 5.16 2.11 2.76 -51.79 -64.08 -21.69
EV/S
1.14 1.04 1.56 2.21 1.94 0.000355 3.09 2.06 0.9099 0.9099 -1.15
EV/FCF
2.06 -9.3 14.51 11 11.03 3.01 0.0033 11.74 3.85 3.85 0.78
Debt/EBITDA
-30.94 -20.47 1.98 3.18 1.09 0.9962 -32.99 -45.38 -45.38 -45.38 -36.72
Netdebt/EBITDA
3.71 17.87 -1.9 -1.24 -1.15 -0.6941 -19.92 -32.31 16.6 16.6 0.48
Debt/Ratio
0.0929 0.0638 0.0706 0.0944 0.0619 0.0509 0.1152 0.1584 0.1362 0.1362 0.07
Debt/Equity
0.7339 0.517 0.4721 0.6736 0.4516 0.3666 0.9149 10.11 7.48 7.48 7.60
Debt/Net Income
3.36 2.39 2.5 4.46 2.04 5.15 4.01 5.52 4.99 4.99 20.13
PEG
0.5942 0.5942 68.07
Beta
0.83 2.04 0.6752 -0.0212 1.15 0.7729 0.7729 1.19
Altman Index
-0.7169 0.1031 0.2241 0.0195 0.3001 -1.01 0.4299 0.459 0.0626 0.0626 -0.02


Dividends

IFRS RAS
Reporting Annual Quarterly
2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 LTM Industry average Average for 5 years CAGR 5
Dividend payout, bln
44.5 134.7 268.5 358.6 421.2 0 419.4 564.7 786.9 786.9
Dividend
6 12 16 18.7 18.7 0 25 33.3 34.84 34.84
Dividend yield, %
1.29 5.5 5.14 6.99 6.29 0 7.78 7.64 10.46 10.46 9.63
Dividend priv
6 12 16 18.7 18.7 0 25 33.3 34.84 34.84
Dividend yield, priv, %
1.57 6.43 5.84 7.22 6.6 0 7.81 7.61 10.56 10.56 3.76
Dividends / profit, %
8.23 17.95 32.24 42.44 55.34 0 209 50 50 47 31.18
Dividend coverage ratio
5.57 3.1 2.36 1.81 0 0.6862 2.67 2.01 2.11 2.11 2.85


Pay for your subscription

More functionality and data for company and portfolio analysis is available by subscription

Subscribe

Other

IFRS RAS
Reporting Annual Quarterly
2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 LTM CAGR 5
CAPEX/Revenue, %
10.52 9.17 2.39 3.63 3.9 5.6 8.93 6.57 11.76 10.64
Employee expenses, bln
384.3 402.7 404.4 449.7 457.6 518.8 491 0 668.9 908.3
Staff, people
319 200 310 300 293 800 281 300 285 600 287 866 210 700 0 308 092 294 578
Labour prod., mln/people/year
5.32 6.13 6.59 7.16 7.64 8.69 9.75 0 12.4 15.3
Expenses/people/year, thousand rubles
1 203.95 1 297.78 1 376.45 1 598.65 1 602.24 1 802.23 2 330.33 0 2 171 3 083
Net commission income, bln
349.1 394.2 445.3 497.9 545.3 616.8 697.1 763.9 842.9 845.8
Income on the central bank, bln
200.9 0 0 0 47.3 74.8 -517.2 99.6 -23.5 174.6
Net operating income, bln
1 697.5 1 903.3 1 936.3 2 013 2 182.3 2 500.7 2 054.7 3 428 3 819 4 510
Loan portfolio, bln
18 664.7 19 891.2 21 082 21 749 28 009 28 518 29 373.4 37 558.3 40 921 42 501
Total capital adequacy, %
0 13 12.43 13.59 14.68 14.85 15.6 14 12.8 13.6
Insider ownership, %
0 0 0 0 0 0 0
Write-off. bad. loans, bln
135.4 146.1 175.6 177.4 0 0 0
Loans to legal entities, bln
13 633 14 175 14 331 13 865 15 355 17 056 17 554 20 557 23 716 25 141
Loans to individuals, bln
5 031.7 5 717 6 751 7 884 9 102 11 462 12 430 15 359 17 206 17 361
Deposits, bln
18 684.8 19 814 20 897 21 574 25 766 28 312.4 29 875.9 36 693.6 44 623 47 877
Deposits of legal entities, bln
12 450 6 394 7 402 7 365 9 125 10 458 11 377 13 789 16 801 17 556
Deposits of individuals, bln
6 235 13 420 13 495 14 210 16 641 17 855 18 499 22 904 27 822 30 321
Provisions for impairment, bln
870 1 197 1 303 1 403 1 539 0 57.2
Non-performing loans, bln
600 993 828.4 836 1 255 0 0
Core capital adequacy, %
0 11.4 11.9 13.4 13.8 14 15.1 13.5 12.4 12.8
Cost of risk, %
0 1.49 1.15 1.1 2.03 0.56 1.9 0.8 1 1.39
Loan-to-deposit ratio, %
100 100 101 101 109 101 98 102 92 89
Non-performing loans, NPL, %
4.4 4.5 3.8 4.3 4.3 2.9 0 0 3.7 4.8
Creation of provisions, bln
342.4 287.3 160.2 155.6 484 144.7 450.1 235.4 413 639.4
Number of clients, mln
108.5 109.9 110.5
Cost/Income (CIR), %
28.6


Финансовая отчетность

Финансовая отчетность — основной инструмент, с помощью которого компании информируют инвесторов о своём финансовом положении, результатах деятельности и изменениях в структуре капитала. Это своего рода "язык бизнеса и компаний", понятный инвесторам, кредиторам, налоговым органам и другим участникам финансовых рынков.

Виды финансовой отчетности Сбербанк SBER

  • Отчет о прибылях и убытках - показывает доходы, расходы и итоговую прибыль или убыток за определённый период. Позволяет оценить рентабельность и эффективность бизнеса.
  • Бухгалтерский баланс - отражает активы, обязательства и капитал компании. Это снимок того, что компания имеет и что должна.
    Активы — всё, чем владеет компания (деньги, оборудование, здания, дебиторская задолженность и другое).
    Обязательства — долги и другие внешние источники финансирования.
    Капитал — собственные средства, вложенные владельцами и нераспределенная прибыль.
  • Отчет о движении денежных средств - Раскрывает, откуда компания получает деньги и как их расходует по трем направлениям: операционная, инвестиционная и финансовая деятельность.

Международные стандарты отчетности

  • МСФО (IFRS) — Международные стандарты финансовой отчетности, актуальны для публичных и транснациональных компаний.
  • GAAP — Американские общепринятые принципы бухгалтерского учёта.
  • РСБУ — Российские стандарты бухгалтерского учёта, применяемые внутри страны.

Финансовая отчетность Сбербанк играет ключевую роль для инвестора, поскольку служит объективным источником информации о текущем состоянии бизнеса. На основе отчетности можно определить, растет ли компания, находится в стагнации или теряет свои рыночные позиции. Это позволяет инвестору своевременно выявлять как перспективные, так и проблемные активы, чтобы с наибольшей выгодой или купить или успеть продать.

Кроме того, финансовые данные служат основой для прогнозирования будущей доходности. Историческая динамика выручки, прибыли и денежных потоков помогает оценить потенциальные дивиденды, вероятность роста стоимости акций и общий уровень инвестиционного риска.

Прозрачная и честная отчетность также является показателем доверия к компании и её управленческой ответственности. Такая открытость повышает доверие со стороны инвесторов и облегчает принятие инвестиционных решений, особенно при сравнении нескольких компаний в одной отрасли.

Также финансовая отчетность SBER позволяет проводить качественный сравнительный и фундаментальный анализ. С её помощью можно сопоставить компании между собой по рентабельности, долговой нагрузке, маржинальности и другим ключевым метрикам, что особенно важно при выборе лучших вариантов вложений в рамках одной отрасли или рыночного сектора.