BSE: SUNDARMFIN - Sundaram Finance Limited

Yield per half year: +9.5%
Sector: Financials

Reporting Sundaram Finance Limited

Capitalization

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	5 year average	CAGR 5
Капитализация, млрд ₹							180.35						287.79
Выручка, млрд ₹				31.24	38.42	42.58	17.54	21.38	25.32	27.7	29.99	36.28	36.28
Чистая прибыль, млрд ₹				5.83	6.83	7.12	11.61	7.92	11.65	11.73	13.18	14.36	14.36
EV, млрд ₹							383.42	433.99	578.56	510.62	601.14	878.39	878.39
Баланс стоимость, млрд ₹				41.95	48.16	49.02	62.59	66.77	77.3	87.95	99.1	110.78	110.78
FCF, млрд ₹						-30.28	-42.37	-0.4139	4.35	15.86	-65.3	-85.69	-85.69
Операционный денежный поток, млрд ₹				3.1	-9.65	-55.47	-42	0.0878	4.5	17.81	-65.04	-84.86	-84.86
Операционная прибыль, млрд ₹	8.23	8.88	8.87	8.87	10.16	10.05	9.4
Операционные расходы, млрд ₹	13.67	14.99	15.2	22.37	28.16	30.14	7.33
CAPEX, млрд ₹				0.4943	0.4974	0.3411	0.2913	0.4698	0.1128	0.2806	0.2535	0.8335	0.8335

	2018Q2	2018Q3	2018Q4	2019Q1	2019Q2	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q3	2021Q1	2021Q3	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	5 quarters average	CAGR 5
Капитализация, млрд ₹							189.43
Выручка, млрд ₹													6.88	7.15	7.56	8.4	8.1	8.54	8.83	10.81	9.41	10.1
Чистая прибыль, млрд ₹													2.46	3.06	3.33	4.33	3.75	3.65	4.27	2.68	4.35	4.36
EV, млрд ₹											551.87	510.62		556.17		601.14		742.15		878.39		1 044.46
Баланс стоимость, млрд ₹								66.77	72.02	77.3	82.97	87.95		92.4		99.1		105.74		110.78		125.1
Операционная прибыль, млрд ₹	2.43	2.62	2.93		2.02	2.3	2.84
Операционные расходы, млрд ₹	12	14.49	14.55	-28.63	1.98	2.01	2.19

	5 quarters average	CAGR 5

Cash flow Cash flow quarterly Assets

Balance sheet

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	5 year average	CAGR 5
Наличность, млрд ₹				9.6	10.32	13.64	9.2	1.53	2.36	7.24	11.45	6.44	6.44
Long term investments ₹		24.03	26.79	39.76	47.7	54.48	46.14	51.77	60.56	81.33	81.11
Total Receivables ₹			120.09	122.68	134.71	230.07	274.77	375.42	384.61	378.85	451.37		451.37
Total Current Assets ₹			141.89	143.36	156.1	244.68	286.78	406.4	418.57	420.43	491.62		491.62
Чистые активы, млрд ₹		3.75	3.4	3.26	3.33	2.69	2.44	3.57	3.31	3.59
Активы, млрд ₹				280.48	307.56	363.96	336.71	447.21	465.93	481.54	560.66	642.76	642.76
Short Term Debt ₹	147.89	155.14	28.44	53.88	33.1	43.25
Long Term Debt ₹	71.75	77.45	112.14	87.34	105.92	145.83	190.94
Задолженность, млрд ₹				232.49	252.59	306.73	256.73	365.89	371.42	370.65	434.27	531.98	531.98
Чистый долг, млрд ₹						198.04	210.29	303.79	302.23	294.16	347.35	437.08	437.08
Долг, млрд ₹	219.65	232.6	140.58	141.22	139.02	189.08							358.81
Interest income ₹					34.08	36.98	29.44	39.45	45.23	43.16	45.46
Расходы на обслуживание долга ₹							17.66	23.89	26.25	22.48	24.06	34.18	34.18
Чист. проц. доходы, млрд ₹					16.79	18.76	11.78	15.56	18.98	20.68	21.4	58.52	45.46
Goodwill ₹		1.5	1.5	4.6	4.6	4.43	1.38	4.74	4.74	4.76	4.74
Себестоимость, млрд ₹	6.84	7.24	8.66	14.45	19.38	32.44	4.57
Товарно материальные запасы ₹									0.044	0.0182	0.1035		0.1035

	2018Q2	2018Q3	2018Q4	2019Q1	2019Q2	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q3	2021Q1	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	5 quarters average	CAGR 5
Наличность, млрд ₹								1.53	7.79	2.36	7.27		7.24		5.12		11.45		10.94		6.44		13.11
Long term investments ₹				46.15		55.72		51.77	66.63	60.56	66.73		81.33		64.72		81.11		94.13
Total Receivables ₹						374.25		375.42							413.13		451.37
Total Current Assets ₹						387.63		386.21							418.54		491.62
Чистые активы, млрд ₹						3.53		3.57							4.3
Активы, млрд ₹									467.69	465.93	460.38		481.54	-4 701.39	498.27		560.66		632.97		642.76		696.59
Long Term Debt ₹						315.92
Задолженность, млрд ₹									381.83	371.42	355.82		370.65	-4 701.39	380.58		434.27		496.83		531.98		571.49
Чистый долг, млрд ₹									309.94	302.23	279.35		294.16		305.25		347.35		403.57		437.08		465.18
Interest income ₹											10.91	10.85	10.53	10.48	11.02	11.78	12.18	13.08	14.28	15.34
Расходы на обслуживание долга ₹														5.41	5.78	6.22	6.66	7.38	8.21	9.1	9.48	9.85	10.5
Чист. проц. доходы, млрд ₹												5.34	4.95	5.07	5.24	5.57	5.52	5.69	6.08	6.25	15.82
Goodwill ₹				1.38		4.74		4.74	4.74	4.74	4.74		4.76		4.76		4.74		4.74
Себестоимость, млрд ₹	10.18	12.44	12.76		0.9699	0.9404	0.8228
Товарно материальные запасы ₹																	0.1035

	5 quarters average	CAGR 5

Share

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	5 year average	CAGR 5
EPS	12.53	50.46	104.48	71.86	105.75	105.61	118.61	130.3		130.3
Цена акции ао	1684.67	1425.15	1636.4	1800.7	2299.55	2309	3509.85	4143.15	4615.85	4615.85
Число акций ао, млн			116.7	111.1	111.1	111.1	111.1	110.21		110.21
FCF/акцию			-363.04	-3.73	39.14	142.72	-587.71	-777.56		-777.56

	2019Q4	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q3	5 quarters average	CAGR 5
EPS				30.86	22.29	27.78	30.21	38.99	34.05	33.16	38.79	24.31	39.58
Цена акции ао		2559.06	2377.18	2108.76	1879.25	2061.53	2295.68	2296.55	2456.49	2673.42	3306.46
Число акций ао, млн	116.7

	5 quarters average	CAGR 5

Efficiency

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	Industry average	5 year average	CAGR 5
ROE, %			13.9	14.19	14.51	18.55	11.86	15.07	14.2	14.09	13.68		13.68	13.93
ROA, %			2.08	2.22	1.95	3.45	1.77	2.5	2.48	2.53	2.39		2.39	2.83
ROIC, %	2.5	4.44	4.47	4.19	3.35									6.29
ROS, %				17.79	16.71	66.17	37.02	46.01	42.36	43.94	39.59	39.59	39.59	58.24
Рентаб EBITDA, %													57.28	42.18
Чистая рентаб, %			18.67	17.79	16.71	66.17	37.02	46.01	42.36	43.94	39.59		39.59	58.24
Operation Margin, %	37.21	36.86	28.4	26.44	23.6	53.58				0	0	0	0	13.60
Доходность FCF, %						-23.49

	2018Q2	2018Q3	2018Q4	2019Q2	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q3	2021Q1	2021Q3	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	Industry average	5 quarters average	CAGR 5
ROE, %							2.42	3.93	3.5	3.12	3.87		3.31		9.05		7.14		3.81		4.69	13.93
ROA, %								0.6052	0.5806	0.5627	0.706	-0.0523	0.6144		1.55		1.15		0.42		0.6513	2.83
ROS, %												35.73	42.79	44.03	51.55	46.31	42.78	48.4	24.79	46.19	43.19	58.24
Чистая рентаб, %												35.73	42.79	44.03	51.55	46.31	42.78	48.4	24.79	46.19	43.19	58.24
Operation Margin, %	16.85	15.32	16.77	43.51	47.16	47.67																13.60

	Industry average	5 quarters average	CAGR 5

Coefficients

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	Industry average	5 year average	CAGR 5
P/E							15.54	16.45	23.72	18.45	19.26	30.73		30.73	29.15
P/BV							2.88	1.6	2.92	1.95	2.01	3.98		3.98	3.06
P/S							10.28	6.09	10.91	7.81	8.46	12.17		12.17	11.92
P/FCF							-4.26				-4.41	-3.36	-3.36	-3.36	5.66
E/P							0.0644				0.0458	0.0499	0.0499	0.0499	0.10
EV/Ebit												0	0	0
EV/S								20.3	22.85	18.43	20.04	24.21	24.21	24.21	8.32
EV/FCF								-1048.59	133.06	32.2	-9.21	-10.25	-10.25	-10.25	-6.34
Debt/EBITDA											0	0	0	0	0.97
Netdebt/Ebitda											0	0	0	0	0.86
Debt/Ratio	0.9963	0.9726	0.5452	0.5035	0.452	0.5195					0.64	0.5582	0.5582	0.5582	0.24
Debt/Equity		7.55	3.75	3.37	2.89	3.86					0	0	0	0	239.17
Debt/Net Income	38.94	40.03	24.41	24.22	20.34	26.57					27.22	24.99	24.99	24.99	12.26
Бета											2.97	0.7961	0.2498	0.2498	0.62
Индекс Альтмана											0.7024	0.625	0.625	0.625	1.10

	2019Q4	2021Q3	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2023Q1	2023Q3	2024Q1	2024Q3	Industry average	5 quarters average	CAGR 5
P/E	74.9	51.46	24.89	17.71	28.14	25.77	42.58	41.51	54.17	29.15
P/BV	2.99	2.61	1.95		2.13	2.01	2.49	3.98	4.63	3.06
P/S	31.76	19.55	10.46	7.16	12.07	11.31	20.06	15.94	19.67	11.92
E/P	0.0134									0.10
EV/S							86.89	81.26	103.43	8.32

	Industry average	5 quarters average	CAGR 5

Dividends

IFRS

Reporting Annual Quarterly

	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	Industry average	5 year average	CAGR 5
Див.выплата, млрд	2.15	2.35	1.01	0.8638	2.66	2.98	1.71	2.97	3.19		3.19
Дивиденд		9.98	10.43	12	12.5	4	24	22	29	16	30
Див доход, ао, %		0.8187	0.7154	0.7513	0.8088	0.2789	0.995	1.39	0.766	1.04	0.9049	1.39
Дивиденды / прибыль, %		40.34	14.79	12.14	22.88	37.71	14.69	17.18	22.55	22.21	22.21	17.66

	2019Q1	2019Q3	2020Q1	2020Q3	2021Q1	2021Q3	2022Q1	2022Q3	2023Q1	2023Q3	Industry average	5 quarters average	CAGR 5
Дивиденд	5	7.5	1	3	12	12	1	1	12	15
Див доход, ао, %	0.3372	0.482	0.6526	0.2231	0.5452	0.4689	0.4742	0.4851	0.5225	0.5611	1.39

	Industry average	5 quarters average	CAGR 5

Pay for your subscription

More functionality and data for company and portfolio analysis is available by subscription

Subscribe

Other

IFRS

Reporting Annual

	2023	2024	CAGR 5
Персонал, чел	4737	4737

	CAGR 5

	CAGR 5