MOEX: RENI - Ренессанс Страхование

Yield per half year: +22.18%
Dividend yield: +8.38%
Sector: Финансы

Company Analysis Ренессанс Страхование

Download the report: word Word pdf PDF

1. Summary

Advantages

  • Dividends (8.38%) are higher than the sector average (5.32%).
  • The stock's return over the last year (18.05%) is higher than the sector average (-31.71%).
  • Current debt level 1.09% is below 100% and has decreased over 5 years from 77.2%.
  • The company's current efficiency (ROE=23.75%) is higher than the sector average (ROE=13.44%)

Disadvantages

  • Price (116.68 ₽) is higher than fair price (49.55 ₽)

Similar companies

Мосгорломбард (МГКЛ)

QIWI (КИВИ)

САФМАР

Московская биржа

2. Share price and performance

2.1. Share price

2.2. News

No news yet

2.3. Market efficiency

Ренессанс Страхование Финансы Index
7 days 2.2% -45.4% 3.2%
90 days 16.5% -45.6% 12.2%
1 year 18% -31.7% -6.7%

RENI vs Sector: Ренессанс Страхование has outperformed the "Финансы" sector by 49.76% over the past year.

RENI vs Market: Ренессанс Страхование has outperformed the market by 24.74% over the past year.

Stable price: RENI is not significantly more volatile than the rest of the market on "Московская биржа" over the last 3 months, with typical variations of +/- 5% per week.

Long period: RENI with weekly volatility of 0.3471% over the past year.

3. Summary of the report

3.1. General

P/E: 5.38
P/S: 0.4493

3.2. Revenue

EPS 18.49
ROE 23.75%
ROA 4.6%
ROIC 0%
Ebitda margin 0%

4. Fundamental Analysis

4.1. Stock price and price forecast

The fair price is calculated taking into account the Central Bank refinancing rate and earnings per share (EPS)

Above fair price: The current price (116.68 ₽) is higher than the fair price (49.55 ₽).

Price is higher than fair: The current price (116.68 ₽) is 57.5% higher than the fair price.

4.2. P/E

P/E vs Sector: The company's P/E (5.38) is higher than that of the sector as a whole (4.43).

P/E vs Market: The company's P/E (5.38) is lower than that of the market as a whole (14.68).

4.2.1 P/E Similar companies

4.3. P/BV

P/BV vs Sector: The company's P/BV (1.75) is higher than that of the sector as a whole (1.49).

P/BV vs Market: The company's P/BV (1.75) is lower than that of the market as a whole (10.15).

4.3.1 P/BV Similar companies

4.4. P/S

P/S vs Sector: The company's P/S indicator (0.4493) is lower than that of the sector as a whole (1.68).

P/S vs Market: The company's P/S indicator (0.4493) is lower than that of the market as a whole (1.91).

4.4.1 P/S Similar companies

4.5. EV/Ebitda

EV/Ebitda vs Sector: The company's EV/Ebitda (0) is higher than that of the sector as a whole (-55.07).

EV/Ebitda vs Market: The company's EV/Ebitda (0) is lower than that of the market as a whole (2.22).

5. Profitability

5.1. Profitability and revenue

5.2. Earnings per share - EPS

5.3. Past profitability Net Income

Yield Trend: Rising and has grown by 24.02% over the last 5 years.

Earnings Slowdown: The last year's return (0%) is below the 5-year average return (24.02%).

Profitability vs Sector: The return for the last year (0%) is lower than the return for the sector (0%).

5.4. ROE

ROE vs Sector: The company's ROE (23.75%) is higher than that of the sector as a whole (13.44%).

ROE vs Market: The company's ROE (23.75%) is lower than that of the market as a whole (68.42%).

5.5. ROA

ROA vs Sector: The company's ROA (4.6%) is higher than that of the sector as a whole (2.97%).

ROA vs Market: The company's ROA (4.6%) is lower than that of the market as a whole (17.61%).

5.6. ROIC

ROIC vs Sector: The company's ROIC (0%) is lower than that of the sector as a whole (2.25%).

ROIC vs Market: The company's ROIC (0%) is lower than that of the market as a whole (16.32%).

6. Finance

6.1. Assets and debt

Debt level: (1.09%) is quite low in relation to assets.

Debt reduction: over 5 years, the debt has decreased from 77.2% to 1.09%.

Debt Covering: The debt is covered by 23.79% from net profit.

6.2. Profit growth and share price

7. Dividends

7.1. Dividend yield vs Market

High yield: The dividend yield of the company 8.38% is higher than the average for the sector '5.32%.

7.2. Stability and increase in payments

Unstable dividends: The company's dividend yield 8.38% has not been consistently paid over the past 7 years, DSI=0.42.

Weak dividend growth: The company's dividend yield 8.38% has been growing weakly or stagnant over the past 5 years. Growth over only 1 year.

7.3. Payout percentage

Dividend Coverage: Current payments from income (54%) are at a comfortable level.

8. Insider trades

8.1. Insider trading

Insider Buying Exceeds insider sales by 1.31% over the last 3 months.

8.2. Latest transactions

Transaction date Insider Type Price Volume Quantity
24.01.2025 Страховая Компания "Ренессанс Жизнь"
Стратегический инвестор
Purchase 121.96 1 870 870 15 340
22.01.2025 Страховая Компания "Ренессанс Жизнь"
Стратегический инвестор
Sale 118 49 560 420
21.01.2025 Страховая Компания "Ренессанс Жизнь"
Стратегический инвестор
Purchase 113 47 460 420
20.12.2024 Страховая Компания "Ренессанс Жизнь"
Стратегический инвестор
Sale 101.06 7 536 040 74 570
18.12.2024 Страховая Компания "Ренессанс Жизнь"
Стратегический инвестор
Purchase 105.1 7 837 310 74 570

8.3. Main owners

Pay for your subscription

More functionality and data for company and portfolio analysis is available by subscription

9. Stocks forum Ренессанс Страхование

9.1. Stocks forum - Latest comments

24 december 11:22
О! Дивиденды только-что пришли! (ВТБ)

17 september 17:22
🐹Ренессанс. 🥜Такс Друзья, иногда для вас веду какую-то бумагу прям этапами, таких было много, ну тут решил сейчас эту! 🥜Отработала короче, прошлый максимум перебит! Что дальше, я не знаю! Я не мошенник и инфоцыган, а живой человек без сверх способностей!) 🥜То что я знаю, так это то, что если за оставшееся время сегодняшняя свеча станет аномальной! А так вчера и произошло за короткое время, когда у меня спрашивали что делать и цена была ниже 92р. и я ответил в канале, что пока надо держать, так к закрытию она уже была у 94р. По этому если будет аномальной, то я закроюсь, так как есть закономерность, ещё раз её вам напомнил стрелочками! Те кто следит, помнят этот пост и как эта тенденция позволила вовремя выйти и забрать прибыль ну и соответственно перезайти ниже! А против закономерности я не пойду, а дальше пусть будет, как будет! 🥜Если нет, то сижу до затухания!!! 🐹Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. 🐹Заходите к Хомяку в гости, поторгуем вместе: https://t.me/%20pNkSXIKZq7ViOTMy (АО "Хомяк с биржи. Инвестиции и трейдинг".)

17 september 16:07
🐹Ренессанс. 🥜И вот теперь слежу на ним! Пока смотрится сильно на поиске баланса во многих бумагах! От хая не откатывает, это хорошо! 🥜Но всё же что сегодня, а возможно уже завтра надо смотреть не будет ли затухания в движение! Так что по мере возможности держу руку на пульсе! 🐹Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. 🐹Заходите к Хомяку в гости, поторгуем вместе: https://t.me/%20pNkSXIKZq7ViOTMy (АО "Хомяк с биржи. Инвестиции и трейдинг".)

9.2. Latest Blogs

31 january 08:46

Кандидаты на включение в Индекс ММВБ ✍️

В марте Мосбиржа опубликует новые базы для расчета индексов. В индекс ММВБ входит 50 компаний, сейчас в 1 индексе место свободно + 3 места освободятся в случае исключения Селигдара 🥇, а также обычки и префов Мечела 🪨 из-за падения капитализации.

Решил составить субъективный список из 5 акций, которые могут попасть в индекс в марте на вакантные места....


More

22 january 18:20

Всем привет!

У кого были акции «РуссНефть» у нас по тейку закрылась позиция. Продали, значит зафиксировали!) с профитом, хоть и небольшим.

Сегодня у нас две покупки #106

Напомню это челендж с коллегами, каждый рабочий день пополняем брокерский счет на 250 рублей и инвестируем....


More

15 january 16:18

Ожидается еще 1 сильный год для страхования – позитив для Ренессанс

Как всегда, в начале года публикуются прогнозы по отраслям. И большинство агентств имеют очень позитивный взгляд на рынок страхования. Отечественный страховой рынок составляет 1,3% ВВП против 7% среднемирового и имеет кратный потенциал роста....


More


All blogs ⇨

9.3. Comments