Share chart JPMorgan Chase
Main settings
Grade
Underestimation
| Title | Value | Grade |
| P/S | 2.54 | 6 |
| P/BV | 2 | 7 |
| P/E | 11.78 | 9 |
Efficiency
| Title | Value | Grade |
| ROA | 1.48 | 1 |
| ROE | 17.39 | 5 |
| ROIC | 0 | 0 |
Dividends
| Title | Value | Grade |
| Dividend yield | 1.83 | 4.58 |
| DSI | 0.9286 | 9.29 |
| Average dividend growth | 4.5 | 7.51 |
Debt
| Title | Value | Grade |
| Debt/EBITDA | 9.05 | 0 |
| Debt/Ratio | 0.1877 | 10 |
| Debt/Equity | 10.61 | 0 |
Growth impulse
| Title | Value | Grade |
| Revenue, % | 133.32 | 10 |
| Ebitda, % | 53.8 | 7 |
| EPS, % | 115.14 | 10 |
Dividends
| Dividend, % | Dividend | Result of period | Buy before | Register closing date | Payment before |
| 0.5% | 1.5 | III кв. 2025 | 03.10.2025 | 06.10.2025 | 21.10.2025 |
| 0.48% | 1.4 | II кв. 2025 | 01.07.2025 | 03.07.2025 | 18.07.2025 |
| 0.54% | 1.4 | I кв. 2025 | 02.04.2025 | 04.04.2025 | 21.04.2025 |
| 0.55% | 1.25 | IV кв. 2024 | 03.01.2025 | 06.01.2025 | 21.01.2025 |
| 0.88% | 1.25 | III кв. 2024 | 02.10.2024 | 04.10.2024 | 21.10.2024 |
| 0.56% | 1.15 | II кв. 2024 | 03.07.2024 | 05.07.2024 | 22.07.2024 |
| 0.58% | 1.15 | I кв. 2024 | 02.04.2024 | 04.04.2024 | 19.04.2024 |
| 0.72% | 1.05 | III кв. 2023 | 03.10.2023 | 05.10.2023 | 20.10.2023 |
| 0.72% | 1 | II кв. 2023 | 03.07.2023 | 05.07.2023 | 20.07.2023 |
| 0.78% | 1 | I кв. 2023 | 03.04.2023 | 05.04.2023 | 20.04.2023 |
AI analysis of a company "JPMorgan Chase"
🏦 1. Общая информация о компании
- Название: JPMorgan Chase & Co.
- Тикер: JPM (NYSE)
- Сектор: Финансовые услуги / Банкинг
- Рыночная капитализация: ~$450–480 млрд (на начало 2025 года, входит в топ-5 крупнейших банков мира)
- Генеральный директор: Джейми Даймон (Jamie Dimon)
- Штаб-квартира: Нью-Йорк, США
📊 2. Фундаментальный анализ (на основе отчетности 2023–2024 гг.)
🔹 Финансовые показатели (2023–2024):
| Показатель | Значение (примерно) | |
|---|---|---|
| Выручка (2023) | $133 млрд | |
| Чистая прибыль (2023) | $49 млрд | |
| EPS (на акцию, 2023) | $15.20 | |
| Прогнозируемый EPS (2024) | $16.00–$16.50 | |
| P/E (Price-to-Earnings) | ~11–12x (на начало 2025) | |
| Дивидендная доходность | ~2.7–2.9% | |
| P/B (Price-to-Book) | ~1.5x | |
| ROE (рентабельность собственного капитала) | ~17–18% | |
| Бета-коэффициент | ~1.0 (соответствует рынку) |
📈 3. Технический анализ (на начало 2025)
🔹 Цена акции (на март 2025):
- Текущая цена: ~$180–185
- 52-недельный диапазон: ~$130 – $190
- Поддержки: $175, $165
- Сопротивления: $190, $200
- Средняя скользящая (50 дней): ~$178
- Средняя скользящая (200 дней): ~$170
🔹 Индикаторы:
- RSI (14): ~55–60 (нейтральный, нет перекупленности)
- MACD: слабый бычий импульс
🌍 4. Макроэкономический контекст
✅ Позитивные факторы:
- Высокие процентные ставки (ФРС): JPM — один из главных бенефициаров высоких ставок, так как зарабатывает на спреде между доходностью активов и стоимостью фондирования.
- Сильный баланс: JPM — один из самых устойчивых банков с высоким уровнем капитала (CET1 ~14%).
- Устойчивость к рецессии: Исторически JPM лучше других банков переживает экономические спады.
⚠️ Риски:
- Снижение ставок (2025): Ожидается, что ФРС начнёт снижать ставки в 2025. Это может снизить доходность по кредитам и сократить маржу.
- Рост просрочек: В сегментах потребительского и коммерческого кредитования наблюдаются признаки ухудшения качества кредитного портфеля.
- Регуляторное давление: Ужесточение нормативов для системно значимых банков (GSIB) может увеличить капиталовложения.
📣 5. Мнение аналитиков и прогнозы (2025)
- Средняя целевая цена: ~$195 (диапазон: $160 – $210)
- Рекомендации:
- Покупать (Buy): ~60%
- Держать (Hold): ~35%
- Продавать (Sell): ~5%
- Рост дивидендов: Ожидается повышение дивидендов в 2025 году (JPM имеет историю стабильного роста дивидендов).
🧩 6. Конкуренты
JPM конкурирует с:
- Bank of America (BAC)
- Wells Fargo (WFC)
- Citigroup (C)
- Goldman Sachs (GS)
- Morgan Stanley (MS)
Преимущества JPM:
- Наиболее диверсифицированный бизнес (розничный банкинг, инвестиционный банкинг, управление активами).
- Лидер по объёму активов и прибыли.
- Сильнейшая цифровая платформа и клиентская база.
✅ 7. Инвестиционный тезис: стоит ли покупать JPM?
"За" покупку:
- Сильная фундаментальная база.
- Привлекательная дивидендная доходность (~2.8%).
- Умеренная оценка (P/E ~11–12).
- Лидер отрасли с устойчивостью к кризисам.
- Потенциал роста при улучшении доверия к банковскому сектору.
"Против":
- Риск снижения прибыли при падении процентных ставок.
- Возможное ухудшение кредитного качества.
- Ограниченный рост по сравнению с ростом технологических компаний.
📌 Вывод и рекомендация:
- Консервативных инвесторов,
- Доходных стратегий,
- Долгосрочного портфеля.
🎯 Рекомендация: "Покупать с умеренным оптимизмом" для диверсификации в секторе финансов. Целевая цена: $195–205 к концу 2025 года.
Хочешь, я подготовлю график или сравнение JPM с S&P 500? Или проанализирую дивидендную историю?
Prices
| Price | Min. | Max. | Change | Changes in the industry | Changes in the index | |
| Yesterday | 307.64 $ | 0 $ | 0 $ | +1.77 % | 0 % | 0 % |
| Week | 298.38 $ | 0 $ | 0 $ | +4.93 % | 0 % | 0 % |
| Month | 305.36 $ | 298 $ | 320.41 $ | +2.53 % | 0 % | 0 % |
| Three month | 301.42 $ | 292.91 $ | 320.41 $ | +3.87 % | 0 % | 0 % |
| Half a year | 264 $ | 264.95 $ | 320.41 $ | +18.59 % | 0 % | 0 % |
| Year | 244.76 $ | 210.28 $ | 320.41 $ | +27.91 % | 0 % | 0 % |
| 3 years | 139.78 $ | 124.91 $ | 320.41 $ | +123.98 % | 0 % | 0 % |
| 5 years | 99.3 $ | 101.96 $ | 320.41 $ | +215.29 % | 0 % | 0 % |
| 10 years | 53.15 $ | 53.07 $ | 320.41 $ | +489.05 % | 0 % | 0 % |
| Year to date | 237.6 $ | 210.28 $ | 320.41 $ | +31.77 % | 0 % | 0 % |
Main owners
| Institutions | Volume | Share, % |
| Vanguard Group Inc | 265 000 000 | 9.77 |
| Blackrock Inc. | 205 000 000 | 7.56 |
| State Street Corporation | 125 000 000 | 4.6 |
| Morgan Stanley | 66 000 000 | 2.46 |
| Geode Capital Management, LLC | 61 000 000 | 2.25 |
| Laurel Wealth Advisors LLC | 57 000 000 | 2.13 |
| Bank of America Corporation | 53 000 000 | 1.98 |
| FMR, LLC | 42 000 000 | 1.54 |
| NORGES BANK | 35 000 000 | 1.3 |
| Northern Trust Corporation | 32 000 000 | 1.2 |
Contained in ETF
Similar companies
Company management
| Head | Job title | Payment | Year of birth |
| Mr. James Dimon | Chairman & CEO | 6.82M | 1956 (69 years) |
| Mr. Daniel Eduardo Pinto | President & COO | 7.16M | 1963 (62 years) |
| Ms. Jennifer A. Piepszak | Co-Chief Executive Officer of Commercial & Investment Bank | 7.46M | 1971 (54 years) |
| Ms. Elena A. Korablina | MD, Firmwide Controller & Principal Accounting Officer | N/A | 1974 (51 year) |
| Ms. Lori Ann Beer | Global Chief Information Officer | N/A | 1968 (57 years) |
| Mr. Jeremy Barnum | Executive VP & CFO | 5.25M | 1973 (52 years) |
| Mr. Mikael Grubb | Head of Investor Relations | N/A | |
| Ms. Marianne Lake | Chief Executive Officer of Consumer & Community Banking | 7.52M | 1970 (55 years) |
| Ms. Mary Callahan Erdoes | Chief Executive Officer of Asset & Wealth Management and Executive VP | 1967 (58 years) | |
| Mr. Sripada Shivananda | Chief Technology Officer | 1973 (52 years) |
About company
Website: https://www.jpmorganchase.com
About JPMorgan Chase
JPMorgan Chase, «Джей Пи Морган Чейс» — американский финансовый холдинг, образовавшийся в результате слияния нескольких крупных банков США. Штаб-квартира банка находится в Нью-Йорке, на Манхэттене.
Входит в «большую четвёрку» банков США, наряду с Bank of America, Citigroup и Wells Fargo. Основными направлениями деятельности являются инвестиционный банкинг, финансовые услуги частным лицам и малому бизнесу, коммерческий банкинг, проведение финансовых транзакций и управление активами. Является одним из крупнейших депозитарных банков, размер депозитарных активов — $23,5 трлн, размер активов под администрированием — $4,1 трлн, размер активов под управлением — $2 трлн (на конец 2017 года). Деятельность осуществляется через JPMorgan Chase Bank (национальный банк, представленный в 23 штатах), Chase Bank USA (национальный банк, выпускающий кредитные карты) и J.P. Morgan Securities LLC (брокерская фирма). Основным регионом деятельности являются США (на них приходится более двух третей выручки), значительно присутствие в Канаде, Великобритании и Индии.
В списке крупнейших публичных компаний мира Forbes Global 2000 за 2018 год JPMorgan Chase занял 3-е место, в том числе 42-е по обороту, 10-е по чистой прибыли, 8-е по активам и 9-е по рыночной капитализации. С 2011 года входит в число системно значимых банков.
Часто задаваемые вопросы по акции JPMorgan Chase
-
Как купить акции JPMorgan Chase?
Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — JPM. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.
-
Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?
Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций JPM. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:
- для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
- для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
- для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.
Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.
-
Можно ли получить налоговые льготы по акциям JPMorgan Chase?
В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:
- купить акции JPM на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
- приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.
-
Какая цена акции JPMorgan Chase (JPM) сегодня?
Текущая цена акции JPMorgan Chase на 07.12.2025 года составляет 303 . Котировки JPMorgan Chase с начала года изменилась на +31.77% - и в рублях изменение было на +75.48 .
Котировки JPMorgan Chase (JPM) в этом месяце за December изменилась на +4.93% и в рублях изменение было на +14.7 рублей. -
Какие дивиденды у акции JPMorgan Chase (JPM) сегодня?
Текущие дивиденды у акции JPMorgan Chase на 07.12.2025 года составляет 4.3 $. А дивидендная доходность акций JPM - 1.71%.
Based on sources: porti.ru
