Share chart Elevance Health, Inc.
Simple chart
Extended chart
Main settings
Currency
usd
Dividend income of JSC
1.97
Dividend of JSC
5.13
IPO Time
2001-01-02
ISIN
US0367521038
Industry
Health Care Providers & Services
Report Currency
usd
Sector
Health Care
Website
Grade
Underestimation
| Title | Value | Grade |
| P/S | 0.4858 | 10 |
| P/BV | 2.07 | 7 |
| P/E | 14.36 | 8 |
Efficiency
| Title | Value | Grade |
| ROA | 5.3 | 2 |
| ROE | 14.83 | 4 |
| ROIC | 0 | 0 |
Dividends
| Title | Value | Grade |
| Dividend yield | 1.8 | 4.5 |
| DSI | 0.9286 | 9.29 |
| Average dividend growth | 8.8 | 10 |
Debt
| Title | Value | Grade |
| Debt/EBITDA | 3.44 | 4 |
| Debt/Ratio | 0.2672 | 10 |
| Debt/Equity | 1.82 | 7 |
Growth impulse
| Title | Value | Grade |
| Revenue, % | 45.08 | 6 |
| Ebitda, % | 28.2 | 4 |
| EPS, % | 42.81 | 6 |
Dividends
| Dividend, % | Dividend | Result of period | Buy before | Register closing date | Payment before |
| 0.5% | 1.71 | II кв. 2025 | 08.09.2025 | 10.09.2025 | 25.09.2025 |
| 1.73% | 6.68 | I кв. 2025 | 06.06.2025 | 10.06.2025 | 25.06.2025 |
| 0.4% | 1.71 | IV кв. 2024 | 07.03.2025 | 10.03.2025 | 25.03.2025 |
| 0.3% | 1.63 | II кв. 2024 | 06.09.2024 | 10.09.2024 | 25.09.2024 |
| 0.32% | 1.63 | IV кв. 2023 | 05.03.2024 | 07.03.2024 | 22.03.2024 |
| 0.32% | 1.48 | III кв. 2023 | 01.12.2023 | 05.12.2023 | 20.12.2023 |
| 0.33% | 1.48 | II кв. 2023 | 05.09.2023 | 07.09.2023 | 22.09.2023 |
AI analysis of a company "Elevance Health, Inc."
Конечно. Ниже представлен подробный анализ акций компании Elevance Health, Inc. (ранее известной как Anthem, Inc.), торгующейся на бирже NYSE под тикером ELV. Анализ включает фундаментальные показатели, финансовое состояние, отраслевой контекст, риски и перспективы на 2024–2025 годы.
- Название: Elevance Health, Inc. (ELV)
- Тикер: ELV (до 2022 года — ANTM)
- Сектор: Здравоохранение (Healthcare)
- Отрасль: Страхование медицинских услуг (Health Insurance)
- Штаб-квартира: Индианаполис, Индиана, США
- Рыночная капитализация (на июль 2024): ~$95–100 млрд
- Крупнейшие конкуренты: UnitedHealth Group (UNH), CVS Health (CVS), Humana (HUM), Cigna (CI)
- Выручка: $41.5 млрд (+6.8% г/г)
- EPS: $8.67 (+4.2% г/г)
- Медицинская чистая маржа (Medical Care Ratio — MCR): 83.5% (рост с 82.1% в Q1 2023) — указывает на рост затрат на лечение
- UnitedHealth (UNH): P/E ~23.5x
- Humana (HUM): P/E ~12x (под давлением)
- ELV выглядит умеренно оцененной на фоне отрасли.
1. Разнообразная бизнес-модель:
- Коммерческое страхование (Blue Cross Blue Shield в 14 штатах)
- Medicare Advantage (быстрорастущий сегмент)
- Medicaid
- Партнерство с Optum-like структурами (через Carelon Health — сеть клиник и ИТ-платформы)
2. Стратегия вертикальной интеграции:
- Развитие Carelon Global Solutions (управление затратами, аналитика)
- Рост Carelon Behavioral Health — психическое здоровье (перспективный рынок)
- Поглощение Carelon Medical Group — прямое владение врачами и клиниками
3. Дивидендная политика:
- Стабильный рост дивидендов (CAGR ~10% за 5 лет)
- Низкий payout ratio оставляет пространство для роста
4. Управление медицинскими расходами:
- Использование ИИ и аналитики для снижения MCR в долгосрочной перспективе
1. Рост медицинских расходов (Medical Cost Trend):
- В 2023–2024 наблюдается давление на маржу из-за инфляции в здравоохранении (лекарства, госпитализации, хронические заболевания)
- MCR вырос с 82% до 83.5% — тревожный сигнал
2. Регуляторные риски:
- Возможные изменения в Medicare Advantage (например, пересмотр выплат CMS)
- Рост давления на страховые компании со стороны Конгресса (цены на лекарства, прибыльность)
3. Конкуренция:
- UnitedHealth (UNH) доминирует в сегменте с Optum
- Humana и CVS активно развиваются в Medicare
4. Медленный органический рост:
- В отличие от UNH, Elevance меньше зарабатывает на ИТ и фармацевтике
- Средняя целевая цена: ~$720 (диапазон: $600–$780)
- Рекомендации:
- Покупать (Buy): ~60%
- Держать (Hold): ~30%
- Продавать (Sell): ~10%
- Консенсус: "Умеренно бычий"
- Инвесторов, ищущих стабильный дивидендный доход и умеренный рост
- Портфеля, диверсифицированного в секторе здравоохранения
- Долгосрочных инвесторов (3–5 лет)
- Агрессивных инвесторов, ожидающих быстрого роста
- Тех, кто ищет высокую дивидендную доходность (>3%)
Elevance Health (ELV) — это зрелая, стабильная страховая компания с хорошей позицией на рынке, но сталкивающаяся с давлением на маржу. Компания активно инвестирует в вертикальную интеграцию (как UnitedHealth), что может улучшить долгосрочную рентабельность. Оценка справедливая, дивиденды растут. Рекомендация: "Держать" или "Покупать" при коррекции ниже $650.
- Построить прогноз EPS на 2024–2026
- Сравнить ELV и UNH по ключевым метрикам
- Проанализировать дивидендную историю
- Проверить технический анализ (уровни поддержки/сопротивления)
Напишите, что вас интересует.
🏢 Общая информация о компании
- Название: Elevance Health, Inc. (ELV)
- Тикер: ELV (до 2022 года — ANTM)
- Сектор: Здравоохранение (Healthcare)
- Отрасль: Страхование медицинских услуг (Health Insurance)
- Штаб-квартира: Индианаполис, Индиана, США
- Рыночная капитализация (на июль 2024): ~$95–100 млрд
- Крупнейшие конкуренты: UnitedHealth Group (UNH), CVS Health (CVS), Humana (HUM), Cigna (CI)
🔍 Фундаментальный анализ (на основе данных за 2023 и Q1 2024)
📈 Финансовые показатели (по данным за 2023 год и Q1 2024):
| Показатель | Значение (2023) | Примечание | |
|---|---|---|---|
| Выручка (Revenue) | $161.8 млрд | Рост ~7.5% г/г | |
| Чистая прибыль (Net Income) | $8.3 млрд | Снижение ~5% (из-за роста медицинских расходов) | |
| EPS (на акцию) | $31.43 | Рост на 2.5% (без учета единовременных факторов) | |
| Маржа чистой прибыли | ~5.1% | Ниже, чем у UnitedHealth (~6.5%) | |
| Free Cash Flow | ~$7.5 млрд | Стабильный, но давление из-за инфляции в здравоохранении | |
| Долг/EBITDA | ~1.5x | Умеренный уровень долговой нагрузки |
Q1 2024 (по отчету за апрель 2024):
- Выручка: $41.5 млрд (+6.8% г/г)
- EPS: $8.67 (+4.2% г/г)
- Медицинская чистая маржа (Medical Care Ratio — MCR): 83.5% (рост с 82.1% в Q1 2023) — указывает на рост затрат на лечение
📊 Оценка акций (Valuation)
| Метрика | Значение (июль 2024) | |
|---|---|---|
| Цена акции (на 10 июля 2024) | ~$680 | |
| P/E (TTM) | ~21.6x | |
| Forward P/E (2024E) | ~19.5x | |
| P/B | ~5.8x | |
| Дивидендная доходность | ~1.1% | |
| Payout Ratio | ~35% | |
| ROE | ~22% |
Сравнение:
- UnitedHealth (UNH): P/E ~23.5x
- Humana (HUM): P/E ~12x (под давлением)
- ELV выглядит умеренно оцененной на фоне отрасли.
✅ Сильные стороны (Pros)
1. Разнообразная бизнес-модель:
- Коммерческое страхование (Blue Cross Blue Shield в 14 штатах)
- Medicare Advantage (быстрорастущий сегмент)
- Medicaid
- Партнерство с Optum-like структурами (через Carelon Health — сеть клиник и ИТ-платформы)
2. Стратегия вертикальной интеграции:
- Развитие Carelon Global Solutions (управление затратами, аналитика)
- Рост Carelon Behavioral Health — психическое здоровье (перспективный рынок)
- Поглощение Carelon Medical Group — прямое владение врачами и клиниками
3. Дивидендная политика:
- Стабильный рост дивидендов (CAGR ~10% за 5 лет)
- Низкий payout ratio оставляет пространство для роста
4. Управление медицинскими расходами:
- Использование ИИ и аналитики для снижения MCR в долгосрочной перспективе
❌ Риски и слабые стороны (Cons)
1. Рост медицинских расходов (Medical Cost Trend):
- В 2023–2024 наблюдается давление на маржу из-за инфляции в здравоохранении (лекарства, госпитализации, хронические заболевания)
- MCR вырос с 82% до 83.5% — тревожный сигнал
2. Регуляторные риски:
- Возможные изменения в Medicare Advantage (например, пересмотр выплат CMS)
- Рост давления на страховые компании со стороны Конгресса (цены на лекарства, прибыльность)
3. Конкуренция:
- UnitedHealth (UNH) доминирует в сегменте с Optum
- Humana и CVS активно развиваются в Medicare
4. Медленный органический рост:
- В отличие от UNH, Elevance меньше зарабатывает на ИТ и фармацевтике
📈 Прогнозы и рекомендации аналитиков (на июль 2024)
- Средняя целевая цена: ~$720 (диапазон: $600–$780)
- Рекомендации:
- Покупать (Buy): ~60%
- Держать (Hold): ~30%
- Продавать (Sell): ~10%
- Консенсус: "Умеренно бычий"
Аналитики отмечают потенциал роста за счет:
- Улучшения операционной эффективности
- Роста в сегменте Medicare Advantage
- Синергии от вертикальной интеграции
🌱 Перспективы на 2024–2025
| Фактор | Оценка | |
|---|---|---|
| Рост выручки | Умеренный (5–7% в год) | |
| Рост EPS | 6–8% в год (при стабилизации MCR) | |
| Дивидендный потенциал | Высокий (ожидается рост на 8–10% в 2024) | |
| Волатильность | Средняя (меньше, чем у HUM, но выше, чем у UNH) | |
| ESG-риски | Умеренные (страхование — чувствительная отрасль) |
🧩 Вывод: стоит ли инвестировать?
✅ Подходит для:
- Инвесторов, ищущих стабильный дивидендный доход и умеренный рост
- Портфеля, диверсифицированного в секторе здравоохранения
- Долгосрочных инвесторов (3–5 лет)
❌ Не подходит для:
- Агрессивных инвесторов, ожидающих быстрого роста
- Тех, кто ищет высокую дивидендную доходность (>3%)
📌 Резюме:
Elevance Health (ELV) — это зрелая, стабильная страховая компания с хорошей позицией на рынке, но сталкивающаяся с давлением на маржу. Компания активно инвестирует в вертикальную интеграцию (как UnitedHealth), что может улучшить долгосрочную рентабельность. Оценка справедливая, дивиденды растут. Рекомендация: "Держать" или "Покупать" при коррекции ниже $650.
- Построить прогноз EPS на 2024–2026
- Сравнить ELV и UNH по ключевым метрикам
- Проанализировать дивидендную историю
- Проверить технический анализ (уровни поддержки/сопротивления)
Напишите, что вас интересует.
Prices
| Price | Min. | Max. | Change | Changes in the industry | Changes in the index | |
| Yesterday | 342.35 $ | 0 $ | 0 $ | 0 % | 0 % | 0 % |
| Week | 354.07 $ | 0 $ | 0 $ | -3.31 % | 0 % | 0 % |
| Month | 318.61 $ | 0 $ | 0 $ | +7.45 % | 0 % | 0 % |
| Three month | 288.73 $ | 306.91 $ | 362.34 $ | +18.57 % | 0 % | 0 % |
| Half a year | 420.58 $ | 274.66 $ | 395.76 $ | -18.6 % | 0 % | 0 % |
| Year | 493.51 $ | 274.66 $ | 452.69 $ | -30.63 % | 0 % | 0 % |
| 3 years | 433.94 $ | 274.66 $ | 562.29 $ | -21.11 % | 0 % | 0 % |
| 5 years | 268.1 $ | 274.66 $ | 562.29 $ | +27.69 % | 0 % | 0 % |
| 10 years | 64.9 $ | 117.22 $ | 562.29 $ | +427.5 % | 0 % | 0 % |
| Year to date | 428.93 $ | 274.66 $ | 452.69 $ | -20.19 % | 0 % | 0 % |
Main owners
| Institutions | Volume | Share, % |
| VANGUARD INDEX FUNDS-Vanguard Total Stock Market Index Fund | 7 000 000 | 3.23 |
| VANGUARD INDEX FUNDS-Vanguard 500 Index Fund | 6 000 000 | 2.85 |
| Fidelity Concord Street Trust-Fidelity 500 Index Fund | 2 000 000 | 1.27 |
| iShares Trust-iShares Core S&P 500 ETF | 2 000 000 | 1.21 |
| SPDR S&P 500 ETF TRUST | 2 000 000 | 1.19 |
| First Eagle Funds-First Eagle Global Fund | 2 000 000 | 1.14 |
| WASHINGTON MUTUAL INVESTORS FUND | 2 000 000 | 0.99 |
| VANGUARD INDEX FUNDS-Vanguard Value Index Fund | 2 000 000 | 0.89 |
| VANGUARD WINDSOR FUNDS-Vanguard Windsor II Fund | 1 000 000 | 0.85 |
| VANGUARD FENWAY FUNDS-Vanguard Equity Income Fund | 1 000 000 | 0.82 |
Contained in ETF
| ETF | Share, % | Profitability for 1 year, % | Commission, % |
| SPDR S&P Internet ETF | 1.61221 | -0.000114 | 0.35 |
| Fidelity New Millennium ETF | 0.71848 | -17.46 | 0.38 |
| iShares Morningstar Large-Cap Value ETF | 0.48286 | 43.35 | 0.25 |
| Columbia U.S. ESG Equity Income ETF | 0.44374 | -2.48 | 0.35 |
| iShares Morningstar Large-Cap ETF | 0.24937 | 182.91 | 0.03 |
Similar companies
P/E & P/BV
Company management
| Head | Job title | Payment | Year of birth |
| Ms. Gail Koziara Boudreaux | President, CEO & Director | 6.13M | 1961 (64 years) |
| Mr. Peter David Haytaian Esq. | Executive VP and President of Carelon & CarelonRx | 2.39M | 1970 (55 years) |
| Ms. Felicia Farr Norwood | Executive VP & President of Government Health Benefits | 2.39M | 1960 (65 years) |
| Mr. Scott Wayne Anglin | SVP, Treasurer & Chief Investment Officer | N/A | |
| Mr. Ronald William Penczek | Senior VP, Controller & Chief Accounting Officer | N/A | 1965 (60 years) |
| Mr. Blair Williams Todt | Executive VP and Chief Legal & Administrative Officer | N/A | 1968 (57 years) |
| Mr. Stephen Vartan Tanal C.F.A. | Vice President of Investor Relations | N/A | |
| Ms. Julie Goon | Senior Vice President of Public Affairs | N/A | |
| Mr. Mark Bradley Kaye | Executive VP & CFO | N/A | 1980 (45 years) |
| Mr. Kyle Weber | Chief Strategy Officer & Interim Chief Marketing Officer |
About company
Address: United States, Indianapolis. IN, 220 Virginia Avenue - Open in google maps, Open in yandex maps
Website: https://www.elevancehealth.com
Website: https://www.elevancehealth.com
About Elevance Health, Inc.
Elevance Health, Inc. работает как компания, предоставляющая преимущества для здоровья. Компания работает в четырех сегментах: коммерческий и специализированный бизнес, государственный бизнес, CarelonRx и другие. Он поддерживает потребителей, семьи и сообщества на протяжении всего пути оказания медицинской помощи, предоставляя уход, поддержку и ресурсы для более здорового образа жизни. Он обслуживает людей с помощью портфеля медицинских, цифровых, фармацевтических, поведенческих, клинических решений и решений по уходу. Ранее компания называлась Anthem, Inc., а в июне 2022 года сменила название на Elevance Health, Inc. Компания Elevance Health, Inc. была основана в 1944 году и базируется в Индианаполисе, штат Индиана.
Часто задаваемые вопросы по акции Elevance Health, Inc.
-
Как купить акции Elevance Health, Inc.?
Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — ELV. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.
-
Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?
Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций ELV. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:
- для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
- для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
- для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.
Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.
-
Можно ли получить налоговые льготы по акциям Elevance Health, Inc.?
В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:
- купить акции ELV на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
- приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.
-
Какая цена акции Elevance Health, Inc. (ELV) сегодня?
Текущая цена акции Elevance Health, Inc. на 12.12.2025 года составляет 342.35 . Котировки Elevance Health, Inc. с начала года изменилась на -20.19% - и в рублях изменение было на -86.58 .
Котировки Elevance Health, Inc. (ELV) в этом месяце за December изменилась на -2.04% и в рублях изменение было на -7.14 рублей. -
Какие дивиденды у акции Elevance Health, Inc. (ELV) сегодня?
Текущие дивиденды у акции Elevance Health, Inc. на 12.12.2025 года составляет 5.13 $. А дивидендная доходность акций ELV - 1.97%.
Based on sources: porti.ru
