Share chart Jack Henry & Associates, Inc.
Main settings
Grade
Underestimation
| Title | Value | Grade |
| P/S | 5.16 | 3 |
| P/BV | 5.75 | 2 |
| P/E | 26.88 | 6 |
Efficiency
| Title | Value | Grade |
| ROA | 14.97 | 4 |
| ROE | 21.39 | 7 |
| ROIC | 23.52 | 7 |
Dividends
| Title | Value | Grade |
| Dividend yield | 1.29 | 3.23 |
| DSI | 0.9286 | 9.29 |
| Average dividend growth | -2.33 | 0 |
Debt
| Title | Value | Grade |
| Debt/EBITDA | 0.0639 | 10 |
| Debt/Ratio | 0.0168 | 10 |
| Debt/Equity | 0.4285 | 10 |
Growth impulse
| Title | Value | Grade |
| Revenue, % | 34.96 | 5 |
| Ebitda, % | 100.86 | 10 |
| EPS, % | 51.44 | 7 |
Dividends
| Dividend, % | Dividend | Result of period | Buy before | Register closing date | Payment before |
| 0.35% | 0.58 | II кв. 2025 | 03.09.2025 | 05.09.2025 | 22.09.2025 |
| 0.36% | 0.58 | I кв. 2025 | 27.05.2025 | 29.05.2025 | 13.06.2025 |
| 0.33% | 0.579 | IV кв. 2024 | 04.03.2025 | 06.03.2025 | 21.03.2025 |
| 1.28% | 2.2 | III кв. 2024 | 29.11.2024 | 02.12.2024 | 17.12.2024 |
| 0.34% | 0.55 | II кв. 2024 | 04.09.2024 | 06.09.2024 | 23.09.2024 |
| 0.34% | 0.55 | I кв. 2024 | 22.05.2024 | 24.05.2024 | 10.06.2024 |
| 0.33% | 0.55 | IV кв. 2023 | 05.03.2024 | 07.03.2024 | 22.03.2024 |
| 0.35% | 0.52 | III кв. 2023 | 28.11.2023 | 30.11.2023 | 15.12.2023 |
| 0.31% | 0.52 | IV кв. 2022 | 03.03.2023 | 07.03.2023 | 22.03.2023 |
| 0.27% | 0.49 | III кв. 2022 | 28.11.2022 | 30.11.2022 | 15.12.2022 |
AI analysis of a company "Jack Henry & Associates, Inc."
🔹 Общая информация о компании
Jack Henry & Associates, Inc. (JNPR)
- Отрасль: Финансовые технологии (FinTech), программное обеспечение для банков и кредитных союзов.
- Штаб-квартира: Monett, Missouri, США.
- Основана: 1976 год.
- Биржа: NASDAQ (JNPR)
- Сектор: Информационные технологии / Программное обеспечение
Компания специализируется на предоставлении комплексных IT-решений и платежных систем для банков, кредитных союзов и других финансовых учреждений. Она предлагает:
- Банковские ядра (core banking systems)
- Услуги по обработке платежей
- Управление цифровыми каналами (онлайн и мобильный банкинг)
- Кибербезопасность и аналитику
🔹 Финансовые показатели (на основе данных за 2023 — начало 2024)
| Показатель | Значение (приблизительно) | |
|---|---|---|
| Рыночная капитализация | ~$18–20 млрд | |
| Цена акции (на начало 2024) | ~$190–210 | |
| P/E (Price-to-Earnings) | ~35–40x (выше среднего по рынку) | |
| Доходность дивидендов | ~1.0–1.2% | |
| Рост выручки (год к году) | ~7–9% | |
| Чистая прибыль (TTM) | ~$550–600 млн | |
| Выручка (TTM) | ~$2.2–2.3 млрд | |
| Операционная маржа | ~25–27% | |
| Долг/EBITDA | ~2.5x (умеренный уровень долга) |
🔹 Сильные стороны компании
1. Устойчивый рынок сбыта
- Клиентами являются банки и кредитные союзы, которые зависят от надёжных IT-систем. Это создаёт стабильный поток доходов по подпискам и долгосрочным контрактам.
2. Высокая рентабельность и маржа
- Компания демонстрирует сильную операционную эффективность с высокой операционной и чистой маржой.
3. Стабильный рост выручки
- Умеренный, но устойчивый рост за счёт расширения клиентской базы и внедрения новых цифровых решений.
4. Регулярные дивиденды и выкуп акций
- Компания выплачивает дивиденды с 2011 года и активно выкупает свои акции, что поддерживает стоимость акций.
5. Низкая конкуренция в нише
- Jack Henry занимает сильную позицию на рынке core-банкинга для средних и малых финансовых учреждений США.
🔹 Риски и слабые стороны
1. Высокая оценка (P/E ~35–40)
- Акции могут быть переоценены по сравнению со средним рынком (S&P 500 P/E ~20–25). Это делает их уязвимыми при повышении ставок или снижении роста.
2. Замедление темпов роста
- Рост выручки в районе 7–9% может быть недостаточным для оправдания высокого мультипликатора в условиях высоких процентных ставок.
3. Зависимость от регулирования и киберугроз
- Как поставщик финансовых решений, компания подвержена строгому регулированию и риску кибератак, что может повлиять на репутацию и затраты.
4. Конкуренция со стороны FinTech-стартапов и крупных IT-компаний
- Такие игроки, как FIS, Fiserv, и даже Amazon Web Services, могут усилить давление на рынке цифровых банковских решений.
🔹 Анализ графика акций (технический взгляд, до апреля 2024)
- Долгосрочный тренд: Восходящий с 2020 года, несмотря на коррекции в 2022 году из-за роста ставок.
- Поддержка: ~$170–175
- Сопротивление: ~$215–220
- Средняя цена по аналитикам (цель на 12 месяцев): ~$210–230
- Рекомендации аналитиков: В основном "Покупать" или "Удерживать" (~70% рекомендаций — buy)
🔹 ESG и устойчивое развитие
- E (экология): Умеренный след — IT-компания, но с центрами обработки данных.
- S (социальное): Хорошие показатели по разнообразию и вовлечённости сотрудников.
- G (управление): Сильное корпоративное управление, прозрачность отчётности.
🔹 Вывод: стоит ли инвестировать?
✅ Подходит для:
- Инвесторов, ищущих стабильный рост и надёжную компанию в секторе FinTech.
- Долгосрочных инвесторов, готовых платить премию за качество.
- Портфелей с фокусом на технологии и финансы.
❌ Не подходит для:
- Краткосрочных спекулянтов — волатильность умеренная.
- Инвесторов, ищущих высокую дивидендную доходность (дивиденды низкие).
- Тех, кто избегает переоценённых акций в условиях высоких ставок.
🔹 Рекомендация (на основе анализа на 2024 год)
Если хотите, я могу:
- Показать анализ по методу Дюпона
- Сравнить с конкурентами (Fiserv, FIS, Broadridge)
- Построить прогноз выручки и прибыли
- Провести оценку методом DCF (дисконтированных денежных потоков)
Напишите, какой формат анализа вам интересен!
Prices
| Price | Min. | Max. | Change | Changes in the industry | Changes in the index | |
| Yesterday | 167.17 $ | 0 $ | 0 $ | +0.2991 % | 0 % | 0 % |
| Week | 163.08 $ | 0 $ | 0 $ | +2.81 % | 0 % | 0 % |
| Month | 154.12 $ | 160.8 $ | 167.67 $ | +8.79 % | 0 % | 0 % |
| Three month | 160.39 $ | 146.26 $ | 167.67 $ | +4.54 % | 0 % | 0 % |
| Half a year | 182.67 $ | 146.26 $ | 182.09 $ | -8.21 % | 0 % | 0 % |
| Year | 183.06 $ | 146.26 $ | 191.28 $ | -8.41 % | 0 % | 0 % |
| 3 years | 170.35 $ | 138.1 $ | 191.28 $ | -1.57 % | 0 % | 0 % |
| 5 years | 132.49 $ | 138.1 $ | 211.07 $ | +26.55 % | 0 % | 0 % |
| 10 years | 33.47 $ | 74.53 $ | 211.07 $ | +400.96 % | 0 % | 0 % |
| Year to date | 173.61 $ | 146.26 $ | 191.28 $ | -3.42 % | 0 % | 0 % |
Main owners
| Institutions | Volume | Share, % |
| Vanguard Group Inc | 8 000 000 | 12.06 |
| Blackrock Inc. | 6 000 000 | 8.56 |
| Morgan Stanley | 5 000 000 | 7.32 |
| Kayne Anderson Rudnick Investment Management LLC | 4 000 000 | 6.48 |
| State Street Corporation | 4 000 000 | 5.51 |
| Apg Asset Management N.V. | 2 000 000 | 3.16 |
| Geode Capital Management, LLC | 2 000 000 | 2.88 |
| CIBC Private Wealth Group, LLC | 1 000 000 | 2.6 |
| Mitsubishi UFJ Asset Management Co., Ltd. | 1 000 000 | 2.3 |
| Invesco Ltd. | 1 000 000 | 2.26 |
Contained in ETF
| ETF | Share, % | Profitability for 1 year, % | Commission, % |
| WisdomTree U.S. Growth & Momentum Fund | 1.87 | 0 | 0.55 |
| iShares MSCI USA Mid-Cap Multifactor ETF | 1.5 | 40.04 | 0.25 |
| Donoghue Forlines Innovation ETF | 0.54961 | 6.76 | 0.69 |
| FCF US Quality ETF | 0.37541 | 0.5065 | 0.59 |
| iShares Morningstar Mid-Cap Growth ETF | 0.23521 | 373.51 | 0.06 |
| iShares Morningstar Mid-Cap ETF | 0.11728 | 216.5 | 0.04 |
| iShares Morningstar Large-Cap Growth ETF | 0.05201 | 216.75 | 0.04 |
| iShares Morningstar Large-Cap ETF | 0.02605 | 178.68 | 0.03 |
| Columbia U.S. ESG Equity Income ETF | 0.02359 | -4.09 | 0.35 |
Similar companies
Company management
| Head | Job title | Payment | Year of birth |
| Mr. David B. Foss | Executive Chairman | 1.87M | 1962 (63 years) |
| Mr. Gregory R. Adelson | CEO & President | 973.06k | 1965 (60 years) |
| Mr. Craig Keith Morgan | General Counsel & Secretary | 724.45k | 1976 (49 years) |
| Mr. Vance Sherard C.F.A. | Vice President of Investor Relations | N/A | |
| Mr. Benjamin Metz | VP and Chief Digital & Technology Officer | N/A | |
| Ms. Renee A. Swearingen | Senior VP, Chief Accounting Officer & Assistant Treasurer | N/A | 1968 (57 years) |
| Mr. Rob Zelinka | VP & Chief Information Officer | N/A | |
| Ms. Mimi L. Carsley | CFO & Treasurer | 831.52k | 1970 (55 years) |
| Mr. Michael Carnovali | Chief Compliance Officer | N/A | |
| Mr. Shanon McLachlan | Senior VP, Executive Officer & COO |
About company
Website: https://www.jackhenry.com
About Jack Henry & Associates, Inc.
Jack Henry & Associates, Inc. предоставляет технологические решения и услуги по обработке платежей в первую очередь для финансовых организаций в США. Компания предлагает решения по обработке информации и транзакций для самых разных банков, от сообществ до организаций с многомиллиардными активами под брендом Jack Henry Banking; базовые решения по обработке данных для различных кредитных союзов под брендом Symitar; и специализированные финансовые показатели, обработка изображений и платежей, информационная безопасность и управление рисками, розничная доставка, а также онлайн и мобильные решения для финансовых учреждений и юридических лиц под брендом ProfitStars. Он также предоставляет набор интегрированных приложений, необходимых для обработки депозитных, ссудных операций и транзакций в главной книге, а также для централизованного хранения информации о клиентах / членах; а также дополнительные продукты и услуги, которые позволяют клиентам основных банков и кредитных союзов реагировать на меняющиеся потребности клиентов / членов. Бизнес-бренд компании Jack Henry Banking предлагает SilverLake, надежную систему, в первую очередь предназначенную для коммерческих банков; CIF 20/20, управляемая параметрами, простая в использовании система для банков; и Core Director, экономичная система с функцией «укажи и щелкни». Ее бизнес-бренд Symitar включает Episys, надежную систему, предназначенную для кредитных союзов; и CruiseNet, экономичная система, разработанная в первую очередь для кредитных союзов. Кроме того, компания предлагает решения для электронных платежей; покупает и перепродает аппаратные системы, включая серверы, рабочие станции, сканеры и другие устройства; и предоставляет услуги по внедрению, обучению и поддержке. Компания Jack Henry & Associates, Inc. была основана в 1976 году со штаб-квартирой в Моне, штат Миссури.
Часто задаваемые вопросы по акции Jack Henry & Associates, Inc.
-
Как купить акции Jack Henry & Associates, Inc.?
Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — JKHY. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.
-
Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?
Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций JKHY. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:
- для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
- для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
- для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.
Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.
-
Можно ли получить налоговые льготы по акциям Jack Henry & Associates, Inc.?
В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:
- купить акции JKHY на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
- приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.
-
Какая цена акции Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) сегодня?
Текущая цена акции Jack Henry & Associates, Inc. на 08.12.2025 года составляет 167.67 . Котировки Jack Henry & Associates, Inc. с начала года изменилась на -3.42% - и в рублях изменение было на -5.94 .
Котировки Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) в этом месяце за December изменилась на +4.91% и в рублях изменение было на +7.84 рублей. -
Какие дивиденды у акции Jack Henry & Associates, Inc. (JKHY) сегодня?
Текущие дивиденды у акции Jack Henry & Associates, Inc. на 08.12.2025 года составляет 1.16 $. А дивидендная доходность акций JKHY - 1.38%.
Based on sources: porti.ru
