📦 Инвестировал только в фонды недвижимости Парус — что из этого вышло?

История, после которой вам захочется стать рантье и чилить на пляже. Складшот Парусян был обычным офисным планктоном, также он спекулировал фьючерсами на бирже в свободное от работы время. А офис его компании находился напротив огромного складского комплекса, и он видел, как ежедневно множество фур привозило и увозило ещё большее множество коробок. И подумал он, что быть владельцем недвижки прикольнее, чем торговать на бирже фьючерсами, так что решил инвестировать в недвижку — фонды Паруса, что он стал делать регулярно с мая 2023 года. Получилось ли у него обогнать рынок?

Это вымышленная история на основе бэктеста. Все совпадения случайны, а пополнения портфеля вымышлены. Фонды Паруса настоящие.

История началась в далёком мае 2023 года, когда ещё фонды недвижимости не стали мейнстримом. От своего друга Фиксослава Минфинова Складшот Парусян узнал, что есть любопытные фонды недвижимости, они же ЗПИФы, доступные квалифицированным инвесторам, и доходность по ним обещают весьма неплохую даже по сравнению с ОФЗ. Складшот Парусян статус квала имел благодаря тому, что приторговывал на Мосбирже, и оборотов в своё время хватило.

Складшот Парусян выбрал 4 фонда Паруса: ОЗН, ЛОГ, НОРД и СБЛ. Покупал их в равных долях ежемесячно на 100 000 рублей. Все выплаты реинвестировал.

$RU000A1022Z1 $RU000A105328 $RU000A104KU3 $RU000A104172

Бэктест в сервисе учёта инвестиций Snowball income позволил воссоздать его путь, и теперь мы с вами можем оценить результаты.

Пополнения составили фантастические 3,2 млн млн рублей — именно столько и получится у каждого, кто 32 месяца подряд будет пополнять портфель на 100 000 в месяц. Проверьте, у кого есть калькулятор.

Уделал MCFTRR

Результат намного лучше рынка акций. ЗПИФ-портфель уделал индекс MCFTRR на 36,85% — менее, чем за 3 года! MCFTRR — это как IMOEX, но учитывающий реинвестирование всех полученных дивидендов и налоги.

В первое время портфель уступал индексу акций, а потом обошёл его и больше вперёд не пропускал.

В итоге ЗПИФ-портфель через 32 месяца дорос до 4,467 млн, прибыль составила 1,267 млн или 39,6%. За это же время портфель индекса MCFTRR прибавил 2,8% или 88 тысяч. То есть, отрыв от ЗПИФ-портфеля 36,85%! Доходность получилась 26,67%, а доходность MCFTRR составила 2,04%.

🏆 Недвижка оказалась лучше акций? Бывает, у акций же продолжаются сложные времена, а недвижимость любят всегда.

💰 Вложения в СБЛ 828 тыс., в ЛОГ 880 тыс., в НОРД 974 тыс., в ОЗН 993 тыс.

💸 Рентных выплат от СБЛ 146 тыс., от ЛОГ 146 тыс., от НОРД 128 тыс., от ОЗН 127 тыс. Всего 548 тыс. после налогов.

Больше всего прибыли принесли суммарно от выплат и роста СБЛ и ЛОГ. Все активы и в цене выросли, и платежами Складшота Парусяна завалили.

Какой вывод сделал Складшот Парусян?

А такой, что всё отлично у недвижимости, не то что по словам хейтеров. И он решил, что можно добавлять в портфель другие фонды, и помочь ему в этом может моя прекрасная ЗПИФ-таблица.

Переметнувшись от спекулянтов к консерваторам-рантье, Складшот Парусян стал крепче спать, меньше нервничать и пить не только коньяк. А ежемесячно получать выплаты ему нравится ещё больше. Так что он доволен, будет продолжать. А, ну и ещё стал одеваться как сутенёр из GTA 5, но не уверен, что тут есть какая-то связь.

💬 Вы как считаете, сможет в будущем ЗПИФ-портфель Складшота Парусяна продолжать показывать результат лучше рынка акций?