📊 Хеджирование рисков портфеля: как защитить свои инвестиции?

Каждый инвестор сталкивается с риском. Как защитить свой портфель, если рынок начнёт падать? Один из инструментов — деривативы, или производные финансовые инструменты. На российском рынке это фьючерсы, опционы и свопы, которые можно использовать для хеджирования, то есть снижения рисков

📚 Что такое хеджирование?

Хеджирование — это способ «застраховать» свой портфель от потерь. Основная идея проста: вы открываете противоположную позицию, чтобы компенсировать убытки по основным активам. Например, если вы боитесь падения акций, можно продать фьючерс на индекс или купить пут-опцион

Инстументы для хеджирования

🔹Фьючерсы
Фьючерс — это контракт, где вы договариваетесь продать или купить актив по фиксированной цене в будущем. Например, фьючерс на индекс Московской биржи позволит вам зафиксировать цену и защитить портфель от падения индекса

🔹Опционы
Опцион даёт право (но не обязанность) купить или продать актив. Если вы покупаете пут-опцион, то можете продать актив по заранее оговорённой цене, даже если его рыночная стоимость сильно упадёт

🔹Валютные и процентные свопы
Свопы помогают защититься от изменений валютных курсов или процентных ставок. Например, вы можете зафиксировать курс доллара, чтобы избежать убытков при изменении валютного курса

Как работает хеджирование на практике?

Допустим, вы инвестировали в акции российских компаний, но переживаете, что рынок может упасть. Вы можете:

🔸Купить пут-опцион на индекс Мосбиржи — это ограничит ваши убытки
🔸Продать фьючерс на индекс РТС — если рынок упадёт, фьючерс принесёт прибыль, которая компенсирует убытки
🔸Защитить валютный портфель с помощью фьючерсов на USD/RUB, зафиксировав текущий курс

Советы для успешного хеджирования

🔻Выбирайте инструменты с высокой ликвидностью, чтобы избежать сложностей с покупкой и продажей
🔻Учитывайте сроки действия деривативов: фьючерсы и опционы имеют дату экспирации, после которой позицию нужно закрыть или перенести
🔻Рассчитайте объём хеджа: он должен соответствовать рискам вашего портфеля

🤔 Почему это важно?

Хеджирование позволяет защитить капитал, минимизировать убытки и планировать доходы. Особенно это важно на волатильном российском рынке, где изменения валютных курсов, процентных ставок или цен на нефть могут сильно повлиять на портфель

👉 Деривативы — это не только сложный инструмент, но и надёжный помощник для уверенного инвестирования

#обучение #учу_в_пульсе #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #инвестиции #новичкам