Обзор портфеля 🤓 #pocket_money_petrgudyma — первый обзор в 2025 году

Проект стартовал более 2,5 лет назад с начальной суммы в 10 000 рублей и еженедельных пополнений по 500 рублей.

На старте проекта нас было четверо, но двое основателей сошли с дистанции. Рекомендую посмотреть как инвестирует мой коллега 30letniy_pensioner
У него схожая доходность, даже на более консервативном портфеле, где 40% представляют облигации.
Это лишний раз подтверждает, что выбор для формирования портфеля большой.
Предлагаю присоединиться.

🔸 За время существования портфеля общие пополнения составили 72 000 рублей.
🔸Текущая стоимость портфеля: 93 900 рублей.
🔸 Доходность с начала проекта: +30% в рублях (или +12% годовых).
🔸 Доходность в валюте: +1% 💵

Основной акцент в портфеле сделан на акции. Иногда на балансе присутствуют ликвидные инструменты, такие как LQDT или #TPAY, которые служат альтернативой кешу.

🏦 Российский рынок демонстрировал снижение с середины мая, но декабрьский разворот изменил ситуацию.
Ожидания завершения конфликта на Западе и поиска конструктивных отношений с Европой и США вселяют оптимизм в российских инвесторов.

Состав портфеля:
➖Сбербанк #SBER — 23% портфеля, доходность +9% (без учёта дивидендов).
Сбербанк завершил год со слабой динамикой. Дивиденды в размере 35 рублей могут стать стимулом для роста, но пока их влияние ограничено.

➖Лукойл #LKOH — 14% портфеля, доходность +30%.
Крупнейшая независимая компания в секторе нефти и газа остаётся лидером. Продажа завода в Болгарии затягивается, но инвесторы ожидают положительных результатов.

➖ Х5 Retail Group $FIVE #X5— 10% портфеля, доходность +62%.
Компания вернулась на рынок с сильным отчётом за 2024 год. Потенциально высокие дивиденды делают актив ещё более привлекательным.

➖ Транснефть #TRNFP — 10% портфеля, доходность -26%.
Изменения в законодательстве негативно сказались на активе. Однако рост тарифов и дивиденды в 2025 году могут улучшить ситуацию. Пока настроения остаются сдержанными.

➖ Северсталь #CHMF — 7% портфеля, доходность -8%.
Ситуация в металлургическом секторе остаётся сложной. Отчёт за год подтвердил опасения инвесторов. Отсутствие дивидендов за 4 квартал вызвало беспокойство, хотя это соответствует дивидендной политике компании. Продажа акций на текущем уровне не рассматривается.

🔸 Итоги:
Инвестирование 500 рублей в неделю — это доступный способ сформировать портфель, который в долгосрочной перспективе может принести прибыль. Такой подход также помогает развить дисциплину регулярных пополнений и оценить свои способности к долгосрочным инвестициям.

Всем успехов в инвестициях!

🏦 Ищите больше информации в Т-банке по хэштегу #pocket_money